eToro vs Smartbroker – Welcher Anbieter ist besser? Online Broker im direkten Vergleich

Beide Online Broker bieten ein gutes Produkt an, welches sich jedoch teilweise für unterschiedliche Kunden eignet. Während der Smartbroker erst seit 2019 auf dem Markt ist und noch relativ unbekannt, ist eToro seit bereits mehr als 10 Jahren ein bekannter Name unter den Online Brokern. Beide Anbieter besitzen eine moderne Benutzeroberfläche und bieten zahlreiche Vermögenswerte wie Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs und mehr an. Sowohl eToro als auch Smartbroker sind dabei reine Broker und der Fokus der Unternehmen liegt allein auf dem Brokerage Bereich. Wer also neben einem Depot auch noch andere Banking-Funktionen wie ein Girokonto oder Kredite sucht, liegt bei beiden Anbietern falsch.

76% der Konten von Privatinvestoren verlieren beim Trading von CFDs bei diesem Anbieter Geld. Überlegen Sie gründlich, ob Sie es sich leisten können, Ihr Geld durch das Eingehen des hohen Risikos zu verlieren.

Kurzvergleich eToro oder Smartbroker

Empfohlener Broker

Zum Anbieter

Zum Anbieter

Ihr Kapital ist im Risiko

Broker auswählen

Broker auswählen

Admiral Markets DE

AvaTrade

Skilling

Libertex

Plus500

Bitpanda

Comdirect

OnVista

DEGIRO

LYNX

Consorsbank

Trading 212

FxFlat

Alvexo

Scalable Capital

ING

Trade Republic

Flatex

Bewertung

4.0

4.9

Mobile App Bewertung

4/10

8/10

Konto

Min. Trade

N/A

€1

Hebel

N/A

1:30

Margenhandel

Anzahl Aktien

18.000+

12,000+

Anzahl ETFs

600+

6,000+

Gebühren

Fixkosten pro Trade

€4

€0

Kosten pro Monat

€0

€0

ETFs

4€

€0-€10

Fonds

4€

€0-€10

CFDs

N/A

0.2-38

Sparpläne

80 Cent

24 € pro Quartal

Krypto

N/A

0.2-38

Anleihen

4€

1-8

Handelsgebühren

Feste Gebühren

Commission, spread, overnight fees

Auszahlungsgebühren

0€

€0

Inaktivitätsgebühren

N/A

N/A

Einzahlungsgebühren

0€

€0

CFD-Position über Nacht

N/A

N/A

Zahlungsmöglichkeiten

Sepa Überweisung

Kreditkarte

Paypal

Die wichtigsten Informationen über eToro und Smartbroker

Der Online Broker eToro ist bereits seit 2007, während der Smartbroker noch relativ neu und unbekannt ist. Erst seit Ende 2019 ist er im Geschäft. Beide Online Broker besitzen eine äußerst seriöse Reputation und sind durch die EU reguliert. Daher bieten auch beide Broker eine gesetzlich verpflichtende Einlagensicherungen auf eingezahltes Vermögen an.

eToro vs. Smartbroker im großen Test

Im Rahmen dieses eToro vs. Smartbroker Tests sind wir auf die wichtigsten Aspekte und Kriterien genauer eingegangen. Folgende Testkriterien haben wir untersucht:

Kosten und Gebühren

Das möglicherweise wichtigste Kriterium im Vergleich von Online Brokern sind die Gebühren und Kosten beim Kauf von Aktien, ETFs und anderen Vermögenswerten. Obwohl Smartbroker versucht, sich als kostengünstigen Online Broker zu vermarkten, unterscheiden sich die Anbieter in ihren Gebührenmodellen teilweise erheblich. Während eToro ein attraktives, günstiges und leicht verständliches Gebührenmodell nutzt und sogar den Kauf von Aktien ohne Provision ermöglicht, fallen hierfür bei Smartbroker immer Gebühren von 4 Euro pro Trade an. Leider ist auch der Aufbau der Gebühren unnötig kompliziert gestaltet. Das beginnt bereits bei der Depotführung. Während die  Depotführung bei eToro kostenlos ist , muss man beim Smartbroker erst ausrechnen, ob wann man Gebühren zahlen muss. Die Regel lautet: 0,5 % jährliche Gebühren ab einer 15 % Cashquote im Verhältnis zum Depot und Cashbestand. In einfach bedeutet das, dass man beim Smartbroker 0,5 % jährliche Gebühren auf sein Bargeldvermögen zahlen muss, wenn dieses mehr als 15 % des Depots ausmacht. Man muss beim Smartbroker also investiert bleiben, um teuren Gebühren zu entkommen.

Die wichtigsten Gebühren Unterschiede zwischen eToro und Smartbroker:

Übersicht: Kosten und Gebühren bei eToro vs Smartbroker

76% der Konten von Privatinvestoren verlieren beim Trading von CFDs bei diesem Anbieter Geld. Überlegen Sie gründlich, ob Sie es sich leisten können, Ihr Geld durch das Eingehen des hohen Risikos zu verlieren.

Konten und Depots

Smartbroker und eToro bieten Zugang zu einem  Trading Live Konto . Jedoch bietet eToro zusätzlich ein kostenloses und unbegrenztes Demokonto, was beim Smartbroker leider fehlt. Auch die Anmeldung und Registrierung ist bei beiden Anbietern relativ ähnlich, wenn auch bei eToro schneller und einfacher.

Eine Besonderheit bei den Konten von eToro sind die VIP-Konten. Wer bei eToro mehr als einen dreistelligen Betrag handeln möchte, der besitzt durch diese VIP-Konten viele Vorteile. Die Vorteile sind unter dem Begriff eToro Club zusammengefasst und inkludieren zum Beispiel ein exklusiven Kundenbetreuer, keine Auszahlungsgebühren und Einladungen zu Branchenevents von eToro. Die extra Vorteile und Leistungen der VIP-Konten staffeln sich in insgesamt 5 Level. Das günstigste und erste Level beginnt bei eToro ab einem Eigenkapital von 5000 US-Dollar.

Die erwähnten Vorteile können auf der eToro Webseite unter dem Menüpunkt „Unternehmen“ eingesehen werden.

Übersicht: Konten und Depots bei eToro und Smartbroker

76% der Konten von Privatinvestoren verlieren beim Trading von CFDs bei diesem Anbieter Geld. Überlegen Sie gründlich, ob Sie es sich leisten können, Ihr Geld durch das Eingehen des hohen Risikos zu verlieren.

Die verfügbaren Handelsinstrumente

Die verfügbaren Vermögenswerte und Handelsinstrumente unterscheiden sich ebenfalls bei eToro und Smartbroker.

Smartbroker bietet nicht die Möglichkeit an, Forex oder CFDs zu handeln. Anleger, welche hauptsächlich an traditionellen Finanzinstrumenten wie Aktien und ETFs interessiert sind, mag dies möglicherweise nicht betreffen, allerdings wird das investieren in Kryptowährungen und CFDs jedes Jahr beliebter und es ist daher vorteilhaft, sich auch als traditioneller Anleger diese Option für die Zukunft offen zu halten.

Für einen Broker kann eToro auch mit der Auswahl an CFDs auf Kryptowährungen überzeugen. Bereits über 80 Kryptowährungen werden von eToro zum Handel angeboten. Darunter natürlich die bekanntesten und beliebtesten Kryptowährungen wie Ethereum, Bitcoin, Litecoin, Cardano, Binance Coin oder Ripple. Allerdings werden auch unbekanntere Kryptowährungen wie IOTA, Dash, Stellar, NEO, TRON, Tezos und ZCASH werden angeboten. Selbst der berühmte Meme-Coin Shiba Inu kann bei eToro gehandelt werden. Insgesamt ist die Auswahl an Finanzinstrumenten  bei eToro deutlich besser als beim Smartbroker .

Übersicht: Handelsinstrumente von eToro und Smartbroker

76% der Konten von Privatinvestoren verlieren beim Trading von CFDs bei diesem Anbieter Geld. Überlegen Sie gründlich, ob Sie es sich leisten können, Ihr Geld durch das Eingehen des hohen Risikos zu verlieren.

Die Zahlungsmethoden

Da Smartbroker eher ein traditionelles Depot im Sinne einer klassischen Bank anbietet, sind auch die Einzahlungsmöglichkeiten limitiert. Momentan ermöglicht Smartbroker nur die Einzahlung per Banküberweisung.

Dagegen bietet eToro eine große Auswahl an verschiedene Einzahlungsmethoden an. Selbst PayPal ist bei eToro als Einzahlungsmethode nutzbar. Neben der Banküberweisung werden außerdem auch Kreditkarten und Debitkarten angeboten. Die Einzahlung selbst ist bei beiden Anbietern kostenlos. Extra Gebühren entstehen hier also nicht.

Ein Unterschied dagegen gibt es in der  Mindesteinzahlungssumme.  Diese beträgt beim Smartbroker 0 Euro, während Neukunden bei eToro mindestens 200 USD (was rund 189 Euro entspricht) einzahlen müssen. Punkt für den Smartbroker.

Übersicht: Zahlungsmethoden bei eToro und Smartbroker

76% der Konten von Privatinvestoren verlieren beim Trading von CFDs bei diesem Anbieter Geld. Überlegen Sie gründlich, ob Sie es sich leisten können, Ihr Geld durch das Eingehen des hohen Risikos zu verlieren.

Handelsbedingungen und Funktionen

Die Handelsbedingungen sind bei beiden Brokern sehr zufriedenstellend. Sowohl eToro als auch Smartbroker ermöglichen den Handel mit Hebel, aber verbieten Hedging, Scalping sowie alle automatisierten Prozesse.

Bei den Funktionen liegt dagegen eToro wieder klar vorne. Der Broker bietet neben einer App für iOS und Android sogar eine Apple Watch App. Bei dem Smartbroker ist eine Trading-App für Ende 2021 / Anfang 2022 in Planung, aber momentan noch nicht verfügbar. Echtzeitcharts und eine übersichtliche Kontoverwaltung bieten beide Broker an, allerdings findet sich bei eToro zusätzlich eine Watchlist und Preisalarme.

Übersicht: Funktionen und Handelsbedingungen bei eToro und Smartbroker

Lernmaterial

Wer als Trading Anfänger einen Online Broker sucht, der sollte auf ein möglichst vielfältiges, gutes und kostenloses Angebot an Lernmaterial in Form von Tutorials, Blogs sowie Webinaren achten.

Hier überzeugt eToro ganz klar. Neben Anfänger Videos, ist auch fortgeschrittenes Lernmaterial vorhanden. Zusätzlich werden Webinare angeboten und es gibt ausführliche Blog-Beiträge zu allen wichtigen Themen. Dieses Lernmaterial ist allerdings bei eToro überwiegend auf Englisch. Beim Smartbroker sucht man nach kostenlosen Lernmaterial leider vergeblich. Lediglich ein Glossar zu den wichtigsten Begriffen haben wir in unserem Test gefunden.

Übersicht: Lernmaterial bei eToro und Smartbroker

76% der Konten von Privatinvestoren verlieren beim Trading von CFDs bei diesem Anbieter Geld. Überlegen Sie gründlich, ob Sie es sich leisten können, Ihr Geld durch das Eingehen des hohen Risikos zu verlieren.

Sicherheit, Seriosität, Schutz und Lizenzen

In diesen Aspekten sind sich beide Anbieter ähnlich und können auf ganzer Linie überzeugen. Bei eToro und auch bei Smartbroker handelt es sich um  sehr sichere und seriöse Online Broker. 

Smartbroker und eToro sind beide in Europa lizenziert und reguliert. Allerdings kann der Smartbroker als deutscher Anbieter noch etwas mehr überzeugen. Während eToro in Zypern reguliert ist, wird Smartbroker durch die BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsich) zertifiziert. Die deutsche Zertifizierung durch die BaFin hat den großen Vorteil, dass Kundengelder im Falle von einer Bank- bzw. Broker Insolvenz bis zu 100.000 Euro gedeckt sind. Bei eToro ist dies nur bis zu 20.000 Euro der Fall.

Kundenservice

Dieser Punkt wird von vielen Anlegern oft unterschätzt. Aber wenn mal etwas nicht so funktioniert, dann freut man sich über einen kompetenten und zufriedenstellenden Kundenservice. Schließlich vertraut man den Plattformen sein hartverdientes Geld an und will davon ausgehen, dass dieses auch in sicheren Händen ist. Wie also sieht es mit dem Support von eToro und Smartbroker aus? Beide Broker bieten einen guten Kundenservice an. Bei beiden Brokern ist der Kundenservice per Kontaktformular sowie E-Mail erreichbar. Beide Anbieter bieten zudem ein umfangreiches Hilfe-Center mit vielen FAQs.

Allerdings gibt es auch ein paar Unterschiede zwischen eToro und Smartbroker. Der Kundenservice von eToro bietet einen Live-Chat an, welchen Smartbroker nicht besitzt. Dafür ist der Kundenservice von Smartbroker telefonisch über eine deutsche Hotline erreichbar.

Übersicht: Kundenservice bei eToro und Smartbroker

76% der Konten von Privatinvestoren verlieren beim Trading von CFDs bei diesem Anbieter Geld. Überlegen Sie gründlich, ob Sie es sich leisten können, Ihr Geld durch das Eingehen des hohen Risikos zu verlieren.

Benutzeroberfläche und Benutzerfreundlichkeit

Auch eine benutzerfreundliche und intuitive Plattform ist ein wichtiges Kriterium. In unserem Test konnte eToro mit einer etwas moderneren Plattform überzeugen. Außerdem bietet eToro eine hauseigene App für iOS und Android an, welche bei Smartbroker leider nicht vorhanden ist.

Tatsächlich ist es schwer bei der Benutzerfreundlichkeit mit eToro mitzuhalten. Hier sind Benutzeroberfläche und Dashboard von allen getesteten Brokern am besten. Alles ist übersichtlich gestaltet und wichtige Funktionen wie zum Beispiel der News Feed oder CopyPortfolios sind mit nur einem Klick zu erreichen. Selbst Anfänger dürften sich in wenigen Minuten zurechtfinden.

Zwar ist die Smartbroker Plattform übersichtlich gestaltet, jedoch erinnert die Benutzeroberfläche eher an das einer Hausbank. Zwar insgesamt funktionell, aber an manchen Stellen doch etwas veraltet. Da sich Smartbroker allerdings nur auf ETFs, Aktien und Fonds konzentriert, ist die Benutzeroberfläche in der Regel für diese Zwecke ausreichend.

Übersicht: Benutzeroberfläche bei eToro und Smartbroker

76% der Konten von Privatinvestoren verlieren beim Trading von CFDs bei diesem Anbieter Geld. Überlegen Sie gründlich, ob Sie es sich leisten können, Ihr Geld durch das Eingehen des hohen Risikos zu verlieren.

Mobile Apps

Immer mehr Anleger bevorzugen das Trading über Mobile Apps. Aus diesem Grund ist ein wichtiges Kriterium im eToro vs. Smartbroker Vergleich die mobile App. Allerdings gibt es hier eine große Überraschung. Obwohl Smartbroker ein moderner Broker aus dem Jahr 2019 ist, gibt es tatsächlich momentan keine Smartbroker App, über die man mobil handeln kannt. Wir waren davon ziemlich enttäuscht, da man heutzutage von einem Broker erwarten kann, dass er eine App besitzt.

Für uns widerspricht dies auch dem Bild, welches der Broker von sich selbst als “modern” zeichnen möchte. Die Frage, warum ein innovativer und ‚jung‘ ausgerichteter Broker über keine App funktioniert, bleibt ungeklärt. Bis Smartbroker eine App nachliefert, kann man als Kunde die DAB B2B Endkunden App für iOS und Android nutzen, um auf das Smartbroker Depot zuzugreifen.

Die eToro App gibt es dagegen bereits seit 2011 für iOS und Android und diese jahrelange Erfahrung erkennt man. Die App funktioniert auf fast jedem Handy und ist keine abgespeckte Version der Web-App, sondern bietet alle Funktionen der Desktop-Variante. Alternativ lässt sich die eToro Webseite (ohne das Installieren einer App) sogar im Browser eines Handys aufrufen und nutzen.

Übersicht: Mobile Apps von eToro und Smartbroker

76% der Konten von Privatinvestoren verlieren beim Trading von CFDs bei diesem Anbieter Geld. Überlegen Sie gründlich, ob Sie es sich leisten können, Ihr Geld durch das Eingehen des hohen Risikos zu verlieren.

Besondere Funktionen

Nachdem die wichtigsten Eigenschaften und Funktionen von eToro und Smartbroker untersucht sind, sollte dies bereits eine Entscheidungsgrundlage für die Wahl des besser geeigneten Brokers ermöglichen.

Das Social Trading von eToro

Das möglicherweise größte Alleinstellungsmerkmal von eToro ist das sogenannte eToro Social Trading. Beim Social Trading handelt es sich um eine Möglichkeit, von den Erfahrungen erfolgreicher Trader zu profitieren. Dies funktioniert, indem eToro es ermöglicht, die Portfolios von anderen öffentlichen Anlegern anzusehen und zu kopieren. Dies ermöglicht die Investment-Entscheidungen von erfahrenen Anlegern zu verstehen und gleichzeitig zu profitieren, ohne Anfangs viel Zeit für die eigene Aktien-Analyse aufwenden zu müssen.

Aber nicht nur Aktien, sondern auch Kryptowährungen und andere Vermögenswerte sind im eToro Copy Trading mit inbegriffen. Als eToro Club Mitglied kann man außerdem bereits ab der Bronze-Stufe von vollständig automatisiert zusammengestellten “intelligenten” Portfolios profitieren.

Das Social Trading entfernt eine große Hemmschwelle, welche früher besonders neuen und unerfahrenen Anlegern das Leben schwer gemacht hat. Es ist so viel einfacher, in den Handel einzusteigen. Ein schöner Nebeneffekt des Social Tradings ist, dass es außerdem den Spaßfaktor beim Trading erheblich steigert.

Kontoeröffnung bei eToro und Smartbroker – Schritt für Schritt-Anleitung

Die Eröffnung von einem Konto ist bei eToro und Smartbroker relativ ähnlich und sollte bei beiden Anbietern in der Regel nicht lange dauern und schnell erledigt sein. In den folgenden Schritt für Schritt Anleitungen erklären wir, wie man sich bei eToro oder beim Smartbroker anmelden kann. Wir beginnen zunächst mit eToro.

Vor- und Nachteile von eToro und Smartbroker

Dieser eToro vs. Smartbroker Vergleich hilft hoffentlich bei der Wahl des am besten geeigneten Brokers. In diesem Abschnitt werden nochmals die Vor- und Nachteile der beiden Broker übersichtlich dargestellt.

Vor- und Nachteile von eToro

Der Anbieter eToro besitzt die folgenden Vor- und Nachteile:

Vor- und Nachteile Smartbroker

Smartbroker bietet die folgenden Vor- und Nachteile:

Unterschiede zwischen eToro und Smartbroker

Bei unserem Test, ob eToro oder Smartbroker der bessere Broker ist, haben sich einige entscheidendene Unterschiede herausgestellt:

Für wen empfiehlt sich eToro? Für wen Smartbroker?

In diesem eToro vs. Smartbroker Vergleich hat sich gezeigt, dass sowohl eToro als auch Smartbroker ihre feste Daseinsberechtigung haben und beide eine Reihe von Vorteilen, aber auch Nachteilen besitzen. Die optimale Brokerwahl hängt davon ab, für welche Zwecke der jeweilige Broker genutzt werden soll:

Smartbroker vs eToro Fazit - wer hat die Nase vorn?

Smartbroker oder eToro – wer gewinnt den Broker Test? Wie bereits von uns erwähnt besitzt jeder der Broker eine Daseinsberechtigung und die Wahl des "besseren Brokers" richtet sich eher nach den jeweiligen Rahmenbedingungen. Dennoch hat der eToro vs. Smartbroker Vergleich gezeigt, dass eToro für den Großteil an Anlegern besser geeignet ist. Aus diesem Grund können wir sagen, dass  eToro unser Testsieger ist. 

Für den Sieg von eToro sprechen vor allem die zwei Argumente:

1. Smartbroker bietet weniger Auswahl an Finanzinstrumenten als eToro. Bei eToro können neben Aktien und ETFs auch Forex, Kryptowährungen, CFDs und Rohstoffe gehandelt werden. Für die meisten Anleger gibt es bei eToro einfach mehr interessante Anlageklassen.
2. Weiter überzeugt eToro mit seinen günstigen Gebühren und fairen Preisen. Für viele Anleger sind die geforderten 500 Euro Volumen pro Order einfach zu viel. Leider kosten Trades unter 500 Euro bei Smartbroker eine relativ hohe Gebühr. Bei eToro dagegen sind Aktien und ETFs auch ohne 500 Euro Handelsvolumen pro Order immer kostenlos.

eToro ist eine Multi-Asset-Plattform, die sowohl Investitionen in Aktien als auch den Handel mit CFDs anbietet. Bitte beachten Sie, dass CFDs komplexe Instrumente sind und ein hohes Risiko bergen, aufgrund der Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 76% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs mit diesem Anbieter handeln. Überlegen Sie gründlich, ob Sie die Funktionsweise von CFDs wirklich verstehen und ob Sie es sich leisten können, Ihr Geld durch das Eingehen des hohen Risikos zu verlieren. Bisherige Performance ist kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse. Die dargestellte Handelshistorie umfasst weniger als 5 vollständige Jahre und reicht möglicherweise nicht als Grundlage für eine Anlageentscheidung aus. Copy Trading ist keine hinreichende Investmentberatung. Der Wert Ihrer Anlagen kann steigen oder sinken. Ihr Kapital ist gefährdet. eToro USA LLC bietet keine CFDs an, gibt keine Zusicherungen ab und übernimmt keine Haftung für die Richtigkeit oder Vollständigkeit des Inhalts der Veröffentlichung, die von unserem Partner unter Verwendung öffentlich zugänglicher, nicht unternehmensspezifischer Informationen über eToro erstellt wurde.

Zuletzt aktualisiert am 3. Oktober 2023