justTRADE Erfahrungen – Test, Bewertung & Kosten

justTRADE Geschichte und Hintergrund

Seit dem 29.10.2020 ist justTRADE der erste deutsche Broker, der den Handel mit Kryptos und Wertpapieren aus einer Hand anbietet. Dies ist auch der Grund dafür, weshalb es nur Sekunden dauert, um einen Wechsel zwischen Wertpapieren und Kryptos durchzuführen.

justTRADE Angebot - Die handelbaren Assets

Die rund 7.300 Aktien aus 52 Ländern können an den deutschen Börsen Quotrix und LS Exchange gehandelt werden. Für die 1.100 ETCs und ETFs stehen vier ausserbörsliche Partner zur Verfügung, über welche um die 500.000 Optionsscheine, Zertifikate und Leverage-Produkte gehandelt werden können. Eröffnet werden können derzeit nur Einzeldepots. Gemeinschafts- oder Minderjährigendepots gibt es nicht. Zum Trading-Angebot zählen:

Zu den außerbörslichen Partnern gehören:

Im Gegensatz zum Wertpapierhandel sind justTRADE Erfahrungen bei den Kryptos rund um die Uhr möglich, auch am Wochenende. Bei den Kryptos beträgt der minimale Spread 0,3% und das Mindestordervolumen 50 Euro. Eine Orderprovision wird nicht erhoben. justTRADE bietet den Handel mit den folgenden fünf Kryptowährungen:

Eine Wallet ist nicht notwendig, denn die Kryptos werden beim Bankhaus von der Heydt in Deutschland aufbewahrt.

76% der Konten von Privatinvestoren verlieren beim Trading von CFDs bei diesem Anbieter Geld. Überlegen Sie gründlich, ob Sie es sich leisten können, Ihr Geld durch das Eingehen des hohen Risikos zu verlieren.

justTRADE Handelsplattformen

justTRADE bietet verschiedene Ordertypen, Webtrading und eine justTRADE App für iPhone und Android. Eröffnet werden können derzeit nur Einzeldepots. Gemeinschafts- oder Minderjährigendepots gibt es nicht. Handelsplatz und -partner bestimmen den Ordertypen. Zur Auswahl stehen:

Unabhängig davon, ob Anleger Mac, Linux oder Windows verwenden – das Webtrading können Investoren mit allen Browsern aufrufen. Die webbasierte Handelsplattform orientiert sich speziell an Nutzern, die aktiv sind, und bietet Zugang zu rund 7.300 Aktien, 1.100 ETCs und ETFs sowie über 500.000 Optionsscheine, Zertifikate und Leverage-Produkte. Sämtliche Kurse werden in Echtzeit mit Push-Qualität angezeigt.

justTRADE Gebühren und Konditionen

Die Konditionen von justTRADE sind speziell. Wer beispielsweise in justTRADE ETF Anteile investieren möchte, kann dies nur per Einmaleinlage tun. Bei einem Trade eines Assets beträgt das Mindestvolumen 500 Euro. Will man also einen eigenen Sparplan kreieren, muss man immer wieder aufs Neue im Minimum 500 Euro investieren. Das maximale Ordervolumen liegt bei 50.000 Euro.

Dann Depotüberträge: Die sind komplex und mit Kosten verbunden. Der Anbieter will Tradern aber einen  Handel ohne Gebühren  anbieten, weshalb es zurzeit nicht möglich ist, ein Depot von einer anderen Bank auf justTRADE zu übertragen. Umgekehrt geht es. Wer sein Depot bei justTRADE kündigen respektive auf eine andere Bank transferieren will, kann dies kostenlos tun, aber nur ohne Gläubigerwechsel.

Möglich ist dies dank Rückvergütungen, welche justTRADE von den Handelsplätzen erhält. Dies ist vermutlich auch der Grund für das hohe Mindestordervolumen von 500 Euro. Auch für die Depotführung und das Verrechnungskonto verlangt justTRADE keine Gebühren, es sei denn der Saldo ist im Minus. Beim Handel mit Kryptos werden ebenfalls keine Ordergebühren belastet.

Nutzer können auf der Webseite der Plattform eine Preisliste aufrufen, welche sämtliche Kosten transparent darstellt.

Ist der Wertpapierhandel bei justTRADE kostenlos?

Wertpapierhandel für 0,00 Euro pro Order und ohne jegliche Depotgebühren ist dank Rückvergütungen möglich, welche justTRADE von den Handelsplätzen erhält. Dies ist vermutlich auch der Grund für das hohe Mindestordervolumen von 500 Euro.

Des Weiteren begünstigen fortschrittliche IT-Systeme und komplett digitalisierte Verfahren den kostenfreien Handel mit Finanzinstrumenten.

Gibt es bei justTRADE Sparpläne?

Sparpläne böten eine gute Gelegenheit, um mit kleinen Zahlungen auf monatlicher Basis ein Vermögen aufzubauen, doch dies bietet justTRADE leider nicht. Möglich sind nur Einmaleinlagen für ETFs oder Aktien.

Der Anleger kann jedoch selbst einen Art Sparplan kreieren, indem er immer wieder aufs Neue im Minimum 500 Euro in ETFs investiert, wenn der Kurs eines Anteils vorteilhaft ist. Nötig sind dafür ein Depot und ein Verrechnungskonto.

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Ist sieht es mit den justTRADE Steuern aus?

Das Gesetz schreibt die Regelabfrage im September / Oktober eines Jahres vor. justTRADE möchte aber schon bei der Depoteröffnung den Kirchensteuerstatus wissen, um diese Steuern richtig kalkulieren zu können. Der Broker berechnet die deutsche Abgeltungs- und Kirchensteuer nämlich automatisch.

Es gibt nicht viele Broker in Deutschland, die eine Optimierung schon während dem Jahr bieten. Das gesetzliche Steuerreporting wird den Nutzern einmal jährlich als PDF-Datei zugestellt. Dafür fallen keinerlei Kosten an.

Die Sutor Bank besitzt einen QI-Status, der die Bank dazu berechtigt, bei Erträgen aus den USA direkt den  reduzierten Quellensteuersatz von 15%  zu berücksichtigen. Diese wird bei der Abgeltungssteuer angerechnet.

justTRADE Kundensupport

Beim Kundenservice von justTRADE offenbaren sich Mängel. Der Broker bietet keinen telefonischen Kundensupport. Die Mitarbeiter stehen nur per E-Mail zur Verfügung und geantwortet wird nur an Werktagen. Dies klappte in unserem Test jedoch gut; unsere Anfragen wurden innerhalb einer Viertelstunde beantwortet. Trader finden im FAQ-Bereich zudem Antworten auf viele Fragen.

Ist justTRADE sicher? - Sicherheit und Regulierung

justTRADE bietet Trading mit modernen Sicherheitsverfahren wie Mobile- und Session-TAN. Die Sutor Bank hält sich als deutsche Privatbank selbstverständlich auch an die Einlagensicherung, die gesetzlich vorgeschrieben ist.

Aufgrund der Mitgliedschaft im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Bank e.V. sind Einlagen neben der gesetzlichen Einlagensicherung von 100.000 Euro zusätzlich bis zu einem Maximalbetrag von 1,3 Millionen Euro pro Anleger abgesichert. Dies zur Sicherheit der Kundengelder im unwahrscheinlichen Insolvenzfalle.

Der Login wird von justTRADE durch eine 2-Faktor-Authentifizierung per SMS geschützt – sowohl in der Desktop-Version als auch in der App. Dies entspricht den Regulierungen. Wer die 2-Faktor-Authentifizierung zu zeitaufwändig findet, der kann dies über die App oder das Webtrading deaktivieren.

Werden in der App eine Stunde lang keine Aktivitäten durchgeführt, blockiert sich die App automatisch. Entsperren kann sie der Nutzer bequem über TouchID oder auch FaceID.

Bei der Eröffnung eines Kontos gilt die Regel, dass der Investor  pro Tag maximal 10.000 Euro  überweisen kann. Zudem gilt das Referenzkontoprinzip. Somit können abgehende Zahlungen nur auf das bei der Eröffnung hinterlegte Referenzkonto überwiesen werden. Das Tageslimit kann der User ganz nach seinen Bedürfnissen erhöhen oder auch reduzieren. Das Referenzkonto kann nur mit einem Formular abgeändert werden.

justTRADE Erfahrungsberichte: Aktuelle Nutzerbewertungen

Der kostenfreie Neo-Broker mit Sitz in Frankfurt am Main kann noch nicht viele Bewertungen aufweisen, so sind auch keine Reviews in puncto fehlender Sparplan oder kostenfreies Trading abgegeben worden.

Auf «NeueBanken», einem Bewertungsportal, finden sich im Moment erst drei Bewertungen. Zwei Nutzer erteilten justTRADE die Höchstnote, und der dritte User vergab immer noch drei von fünf Sternen. Diesem Investor genügten die Infos auf der Webseite nicht. Er hätte gerne noch besser erklärt, wie alles funktioniert.

Fazit zu unseren justTRADE Erfahrungen

justTRADE verlangt weder Ordergebühren noch Börsenplatzentgelte und setzt damit neue Massstäbe beim ETF-Trading. Unschön ist aber der Negativzins von 0,5% auf nicht investiertem Kapital, das sich auf dem Verrechnungskonto befindet. Auch das Mindestordervolumen ist mit 500 Euro ziemlich hoch. Zudem besteht bei den angebotenen Handelsplätzen und handelbaren ETFs noch Luft nach oben.

Der Kundenservice dieses neuen Brokers mit Sitz in Frankfurt am Main, den es seit Oktober 2019 gibt, lässt noch zu wünschen übrig. Es gibt keine Möglichkeit zur telefonischen Kontaktaufnahme, dafür aber einen FAQ-Bereich, der viele Fragen beantwortet. Anfragen sind nur per E-Mail und nur an Bankwerktagen möglich. Diese werden an den Arbeitstagen aber schnell beantwortet.

Auszeichnen kann sich justTRADE mit dem kostenfreien Wertpapierhandel. Trader zahlen nur den Kurswert; es gibt keinerlei Ordergebühren, Fremdkostenpauschalen und auch keine Börsen- oder Handelsplatzgebühren. Auch die Depotführung und das Verrechnungskonto sind kostenlos, wenn sich der Kontosaldo nicht im Minus befindet und wenn kein Kapital über 10 Euro auf dem Verrechnungskonto «brachliegt.»

Insgesamt kann sich die Auswahl an handelbaren Assets mit über 7.300 Aktien, 1.100 ETCs und ETFs, 500.000 Zertifikaten und Optionsscheinen sowie Leverage-Produkten und fünf Kryptos sehen lassen.

Sicherheit wird bei justTRADE groß geschrieben. Der Broker hat als Partnerbank die deutsche Sutor Bank, welche durch die BaFin reguliert ist. justTRADE bietet zudem eine direkte Absicherung der Logins sowie anpassbare Überweisungslimits, welche die Sicherheit der Kunden erhöhen.

FAQs zum justTrade Test

Zuletzt aktualisiert am 14. November 2024