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Der Handel mit Devisen wirkt für viele Kleinanleger überaus kompliziert und befremdlich. In der Tat ist es nicht leicht, ein Gespür für die Funktionsweise des internationalen Devisenmarktes zu entwickeln. Beim Handel mit Forex müssen viele Marktparameter und andere Faktoren gleichzeitig im Blick behalten werden müssen.
Wenn man sich den Risiken bewusst ist und in den Forex-Handel einsteigen möchte, benötigt man einen dementsprechend einen ausgezeichneten Forex Broker.
In diesem Forex Broker Vergleich erklären wir den Handel mit Devisen an internationalen Börsen, welche Chancen und Risiken bestehen und erläutern, was einen guten Forex Broker auszeichnet. Besonderes Augenmerk legen wir auf folgende Fragen: Bester Forex Broker? Bester Forex Broker Deutschland? Und gibt es eine Forex Broker Empfehlung?
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So funktioniert der Handel bei Forex-Brokern
Der Devisenmarkt ist nicht nur komplex, er ist aufgrund seiner hohen Liquidität auch äußerst spannend. Interessierte und versierte Anleger finden im weltweiten Devisenmarkt ein Spiegelbild des internationalen Handels und der globalen Wirtschaft. Sie können im Forex-Handel vielfältige Funktionsprinzipien der Weltmärkte erkennen.
In den letzten Jahren haben sich am Markt zudem viele sogenannte FX-Broker etabliert, die auch Devisenneulingen und Anlegern mit kleinen Kapitalstöcken den Einstieg in die Welt des Forexhandels ermöglichen. Forex Broker aus Deutschland sind Mangelware: Die meisten in Deutschland aktiven Online Forex Broker habe einen Hauptsitz im Ausland und lediglich eine Zweigniederlassung hier in Deutschland.
Mit einem in der Regel kostenlos zur Verfügung gestellten Demokonto bieten sie die Gelegenheit, den Handel mit Devisen zu testen, ohne dabei allzu schnell eigenes Kapital zu riskieren. Der ebenso risiko- wie chancenreiche FX-Handel kann so mit Hilfe geeigneter Finanzdienstleister und Broker Schritt für Schritt getestet und erlernt werden.
Die Abkürzung Forex (FX) steht für den “Foreign exchange market”, also den internationalen Devisenhandel.
Mit einem geschätzten Tagesumsatz von mehreren Billionen US-Dollar ist dieser Markt, der auch FX Market genannt wird, der größte und liquideste Finanzmarkt der Welt und deutlich umfangreicher als der konventionelle Aktienmarkt. Diese hohen Umsatzzahlen sorgen für eine extrem starke Volatilität der Währungskurse, was den nahezu rund um die Uhr stattfindenden Währungshandel vor allem bei risikofreudigen Anlegern äußerst beliebt macht.
Diese spekulieren beim Forex-Trading auf die Veränderungen von Wechselkursen. Der Forexhandel ist also vergleichbar mit einem großen, internationalen Währungswettbüro.
In ihrem Kauf- und Verkaufsverhalten orientieren sich die Anleger bei ihren Investments an den vom jeweiligen Forexbroker laufend aktualisierten An- und Verkaufspreisen (Quotes) der gehandelten Währungspaare. Forex Broker stellen so das Bindeglied zwischen dem Trader und dem Devisenmarkt (Foreign Exchange / Forex) dar. Die Anleger auf dem FX Market spekulieren also auf den steigenden oder fallenden Kurs einer Währung im Vergleich zu einer anderen. Die am meisten gehandelten Währungen sind derzeit:
US-Dollar
Euro
Japanischer Yen
Britischer Pfund (sog. Reservewährungen) sowie
Australischer Dollar
Das Forex-Trading ist eine Handelsvariante des Daytradings oder auch Micro-Tradings. Dies bedeutet, dass Posten meist nur für einen kurzen Zeitraum, z. T. nur für wenige Stunden und Minuten geöffnet werden.
Werden Positionen über Nacht verwahrt, stellen die meisten Broker dies dem Kunden mit sog. Übernachtgebühren in Rechnung.
Pips
Das Forex-Trading funktioniert nach eigenen Regularien, die sich zum Teil deutlich von den Funktionsweisen anderer Finanzmärkte unterscheiden. Dies betrifft auch die im Devisenhandel vorherrschenden Einheiten. So werden die Kursverläufe der Kurse in sog. Pips („Percentage in point“) gemessen. Ein Pip entspricht dabei der Änderung des Wechselkurses um den Faktor +1 bzw. -1 an der fünften Stelle im Wechselkurs.
Beispiel: Ein britischer Händler möchte 100.000 britische Pfund in Euro anlegen. Dies muss er zum aktuell gültigen Wechselskurs tun, so dass er für die 100.000 Pfund 117.647,41 Euro erhält (Wechselkurs 0,8500GBP/Euro).
Sinkt der Wechselkurs nun um einen Pip auf 0,8499 GBP/Euro, so bedeutet dies, dass das Vermögen des Händlers von 117.647,41 Euro auf 117.660,90 Euro steigt, was einem Gewinn von 13,49 Euro entspricht.
Spreads
Die Pips spielen auch bei der Berechnung der Gebühren für die Forex-Broker eine wichtige Rolle, die in sog. Spreads beziffert werden. Als Spread bezeichnet man die Differenz zwischen dem Kaufkurs (Geldkurs) und dem Verkaufskurs (Brief).
Der Kaufkurs ist der höchste Preis, zu dem der Forex-Broker ein Finanzinstrument kauft, der Verkaufskurs der niedrigste Preis, für den der Broker das Instrument verkauft. Je nach Broker werden die Spreads unterschiedlich gesetzt. Dabei gilt grundsätzlich: Je enger der Spread, um so höher der Gewinn. In der Regel beginnen niedrige Spreads bei einem oder weniger Pips.
Tipp: Anleger sollten immer darauf achten, dass der ausgewählte Broker oder Trader in der gewünschten Währung mit möglichst niedrigen Spreads handelt. Hier empfehlen wir unseren Testsieger eToro!
Bei einem klassischen CFD Konto erzielen die Broker ihre Einnahmen über die Spreads. Aus diesem Grund spielt im CFD Handel der Broker Spread eine sehr wichtige Rolle. Denn der Spread ist der wichtigste Kostenpunkt, welchen der Trader an den CFD Broker zu entrichten hat.
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Hebel
Besonders reizvoll ist der FX-Handel für risikofreudige Anleger durch die Möglichkeit des Einsatzes von Hebeln, die die Auswirkung der spekulierten Kursentwicklung um einen festgelegten Faktor erhöhen. Der beim Forex-Trading übliche maximale Hebel ist 1:30, es sind jedoch vereinzelt auch noch stärkere Hebel zu finden.
Da Hebel jedoch auch ein starkesVerlustrisiko mit sich bringen können, sollten Neuanleger diese zunächst nur im Probedepot verwenden, bis sie ausreichend Erfahrungen zum Umgang mit diesem hochriskanten, aber unter Umständen auch hocheffektiven Finanzwerkzeug gesammelt haben.
Forex Broker Vergleich: Anhand dieser Kriterien haben wir getestet
Das Angebot an Forex-Brokern ist groß und wächst beständig weiter. Während große Anbieter das FX-Trading als ein Produkt neben vielen anderen im Leistungsportfolio führen, haben sich anderer Unternehmen wie der deutsche Forex Broker FXFlat ganz auf den Devisenhandel spezialisiert.
Gerade für neue Anleger kann die Vielfalt der möglichen Anbieter zu einer echten Herausforderung werden, in der es schwerfällt, sich einen guten Überblick zu verschaffen. Aus diesem Grund würden wir FX-Neulinge dazu empfehlen, bei der Wahl des Brokers vor allem auf folgende 12 Aspekte zu achten:
1. Größe und Erfahrungen
In der Vielzahl der verfügbaren FX-Broker können zwei Faktoren eine wertvolle Orientierung bieten:
Dies ist zum einen die Größe des Brokers, die sich durch die Anzahl der internationalen Nutzer und durch die Höhe des verwalteten Vermögens bzw. des jährlichen Handelvolumens.
Zum anderen liefert auch die Anzahl der Jahre, die ein Broker bereits auf dem Markt ist, ein nützliches Indiz für die Erfahrung und Routine des entsprechenden Anbieters.
Wir empfehlen unseren Forex Broker Testsieger eToro, da er die besten Konditionen hat. Außerdem ist Etoro lizensiert und reguliert.
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2. Spezialisierung
Ein breites Produktportfolio kann bei großen Anbietern auch ein Indiz für deren Bedeutung auf dem Finanzmarkt sein, da diese so nicht nur bei einigen Finanzinstrumenten Kompetenzen nachweisen können, sondern ihre Fachwissen für vielfältige Felder des Marktes demonstrieren.
Umgedreht bedeutet dies jedoch nicht, dass Anbieter, die nur wenige Produkte im Leistungsportfolio führen, unerfahren und unbedeutend sind.
Im Gegenteil: Gerade in der Spezialisierung auf einige wenige Investmentvehikel kann auch ein Hinweis für die hohe Fachkompetenz des entsprechenden Anbieters liegen.
3. Wertpapiere
Wer sich beim FX-Trading nur auf große und verhältnismäßig stabile Währungen, wie den Euro, das britische Pfund oder den US-Dollar bezieht, der schifft zwar in verhältnismäßig ruhigen Fahrwassern. Er beraubt sich jedoch durch den Verzicht auf den Handel mit kleineren und schwankungsintensiveren Währungen um vielfältige Spekulationsmöglichkeiten.
Anleger sollten bei der Wahl des FX-Brokers deshalb auf Folgendes achten:
Zum einen auf eine möglichst hohe Zahl an verfügbaren Währungspaare.
Zum anderen aber auch auf das Vorhandensein seltener und exotischer Währungen und Währungspaare.
In den Handel mit diesen Währungspaaren sollten Neulinge im Devisenhandel allerdings erst einsteigen, wenn sie bereits einige Erfahrungen im FX-Trading gesammelt haben. Denn da die Kursentwicklung bei unbekannteren Währungen besonders schwer prognostiziert werden kann, ist die Gefahr des Verlustes bei diesen Devisen besonders hoch.
4. Sicherheit
Auch beim FX-Trading ist Sicherheit das oberste Gebot. Anleger sollten deshalb zum einen darauf achten, dass der ausgewählte Broker über hohe Sicherheitsstandards bei der Verschlüsselung und Verwahrung der Nutzer- und Transaktionsdaten verfügt.
Zum anderen sollte jedoch auch geprüft werden, nach welchen Regularien der Broker selbst geprüft wird und welcher Einlagensicherung dieser z. B. im Falle einer Insolvenz unterliegt.
Branchenüblich ist die Separierung der Vermögen von Privatkunden von Unternehmensgeldern, um diese bei einer Schieflage vor dem Zugriff der Gläubiger zu schützen.
Hinweis: In Deutschland ist es seit 2018 nicht mehr legal, eine Nachschusspflicht anzubieten. Somit sind alle getesteten Forex Broker ohne Nachschusspflicht.
5. Kontoeröffnung
Viele Kunden wünschen sich eine schnelle und unkomplizierte Kontoeröffnung. In der Tat ist die Einfachheit des Anmeldeprozesses ein Qualitätsmerkmal bei der Auswahl des passenden Brokers. Dennoch sollten Sicherheitshinweise wie z. B. der Verweis auf einen möglichen Kapitalverlust nicht fehlen.
Viele Online Broker Forex verwenden zur Identifizierung der Nutzer das Video- oder Post-Ident-Verfahren. Zwar mag dieses auf den ersten Blick aufwendig wirken, dennoch spricht die Anwendung eines derartigen Verfahrens für den Broker, da schwarze Schafe so schwerer einen Zugang zum Broker und damit zum FX-Markt finden können, wodurch letztlich die Sicherheit aller User erhöht wird.
6. Benutzerfreundlichkeit
Die Funktionsweisen des weltweiten Devisenmarktes sind komplex und vielschichtig. Neuen Anlegern kann es daher schwerfallen, die weitverzweigten internationalen Mechanismen und Dynamiken wenigstens grundlegend zu erfassen. Gerade deshalb sollte auf den Interfaces und Plattformen der verschiedenen FX-Broker auf unnötige Komplexität verzichtet werden.
Tipp: Achten Sie daher besonders auf eine einfache und intuitive Bedienbarkeit des präferierten Anbieters, sowie auf eine hohe Benutzerfreundlichkeit und umfassende Hilfs- und Servicefunktionen. Wir raten zu unserem Testsieger eToro.
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7. Trading Gebühren
„Kleinvieh macht auch Mist“ – Dieser Satz passt hervorragend auf die Gebührenordnungen vieler FX-Broker. Denn auch wenn einzelne Trades bzw. Spreads im Devisenhandel verhältnismäßig günstig erscheinen, so kann sich durch eine hohe Anzahl an Trades dennoch ein beachtlicher Gebührenposten ergeben.
Unsere Forex Broker Empfehlung daher lautet: Anleger sollten die Gebühren der Anleger daher gründlich betrachten und dabei besonders betrachten, in welchem Verhältnis Pips und Spreads gestellt werden.
8. Sonstige Gebühren
Neben den Tradinggebühren spielen auch weitere Gebühren sowie Gebühren für Ein- und Auszahlungen eine wichtige Rolle bei der Auswahl des passenden Brokers. Für Kleinanleger sind Gebühren, die sich prozentual am Ein- oder Auszahlungswert orientieren dabei meist günstiger als feste Gebührenbeträge.
Zudem sollten Anleger auch weitere Gebühren wie Übernachtgebühren (oder auch Rollover-Gebühren) im Blick behalten. Diese sind „Zinsen“, die fällig werden, wenn Anleger eine Position über Nacht im Depot behandeln. Broker erheben diese Gebühr, da eine nächtliche Verwahrung im Daytrading ursprünglich nicht vorgesehen und somit auch verwaltungsaufwendiger ist.
Die Inaktivitätsgebühr wird erhoben, wenn Anleger auf ihrem Konto über einen festgelegten Zeitraum keine Trades vornehmen. Es gibt jedoch auch Broker, die auf derartige zusätzliche Gebühren ganz oder zumindest weitestgehend verzichten.
9. Service
Wer sein Kapital einem Broker anvertraut, der sollte sicherstellen, dass dieser bei auftretenden Fragen und Problemen schnell und unkompliziert erreichbar ist. Niemand möchte z. B. nach einem Datenklau oder dem Vergessen der persönlichen Daten ein tagelanges „Email-Ping-Pong“ spielen oder lange in einer Warteschleife warten.
Eine persönliche Beratung, ein Support via Telefon oder Chat und eine schnelle Reaktionsrate gehören deshalb zu den Eigenschaften, die einen guten Forex-Broker auszeichnen.
10. Informations- & Analysetools
Der Devisenmarkt schläft nie, da durch die Zeitverschiebung permanent neue Devisen- und Tauschkurse auf den Weltmärkten ermittelt werden. Deshalb müssen Forex-Investoren eine immense Datensumme im Blick behalten, die sich noch dazu ständig verändert.
Wer dabei den Überblick nicht völlig verlieren möchte, ist auf gute und übersichtliche Informations- und Analysetools wie Charts, Kurven oder Kurstabellen. Viele Forex-Broker stellen ihren Kunden auf ihren Plattformen eine Vielzahl dieser Tools zu Verfügung.
11. Schulung
Für Neulinge auf dem FX-Markt wäre es eine echte Überforderung, alle Facetten des weltweiten Devisenmarktes auf einmal überblicken zu wollen. Deshalb bieten viele Broker ein Schulungs- und Weiterbildungsangebot an, das meist kostenlos ist und folgendes beinhalten kann:
Live-Tradings,
Webinaren,
Video-Tutorials und
Newslettern
Tipp: Achten Sie bei der Auswahl Ihres Brokers auf die Verfügbarkeit dieser wertvollen Unterstützungsmöglichkeiten.
12. Demo Konto
Anfänger im Devisenhandel können innerhalb weniger Sekunden das gesamte eingesetzte Vermögen verlieren. Deshalb ist ein Demo-Konto die beste Möglichkeit, um die Funktionsweisen des Forex-Tradings zu erlernen ohne dabei direkt eigenes Kapital zu riskieren. Nahezu alle großen Broker (z.B. eToro) bieten die Möglichkeit eines kostenlosen Demo-Kontos an.
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Bekannte (CFD-) Forex Trading-Plattformen im Detail
Platz 1: Bester Forex Broker eToro
2007 startete eToro als reine Forex Trading Plattform in den weltweiten Handel. Seit dieser Zeit hat sich das Produktportfolio des Anbieters jedoch kontinuierlich erweitert, so dass das Unternehmen heute auch Zugang zu folgenden Handelspaaren anbietet:
Aktien
ETFs
Rohstoffe
CFD Kryptowährungen
Forex
Optionen
Neuanleger schätzen an eToro vor allem den guten Support und die leicht verständliche Bedienbarkeit der Handelsplattform.
Zum Unternehmen
Der in Israel gegründete Entwickler für Finanzhandelstechnologien gehört zu den Pionieren im sog. Social-Copy-Handel, bei dem User die Tradingportfolios erfolgreicher Nutzer in ihr eigenes Depot übernehmen können.
Heute bietet eToro mit einem umfassenden Forum ein eigenes Social-Media-Tool, das weit über das Kopieren gelungener Trades hinausreicht. Derzeit nutzen eToro 10 Millionen Benutzer aus über 140 Ländern. Damit zählt eToro auch zum besten Forex Broker Deutschland.
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Tradinggebühren
Die Tradinggebühren (Spreads) von eToro richten sich branchenüblich nach den Pips in der Kursentwicklung. Diese wiederum orientieren sich an der Volatilität der Währungspaare.
Oder anders gesagt: Umso handlungsärmer die Kombination des Währungspaares ist, um so höher ist die Zahl der Pips, die einen Spread definiert (z. B. USD-ZAR (südafrikanischer Rand) 50 Pips, AUD-USD 1 Pip).
Ein- und Auszahlungen
Um bei eToro von einem Demo-Konto in ein echtes Handelskonto wechseln zu können, ist eine Einzahlung in Höhe von 50 USD notwendig. Eine Kontoführung in einer anderen Währung ist nicht möglich.
Die Einzahlungsmöglichkeiten richten sich nach dem jeweiligen Land. In Deutschland sind:
Giropay,
Überweisungen und
Kreditkarten verfügbar.
Für Kreditkarten beträgt das Einzahlungslimit 20.000 USD, bei Giropay 30.000 USD. Für Überweisungen ist kein Limit festgelegt. Die erste Einzahlung ist auf maximal 10.000 USD begrenzt, bei nicht verifizierten Konten auf 2.250 USD.
Je nach Einzahlungsmethode kann es nur wenige Minuten aber auch mehrere Tage dauern, bis der eingezahlte Betrag im Userkonto zu sehen ist.
Sicherheit
Reguliert wird eToro von mehreren Instanzen:
der Financial Conduct Authority (FCA) in Großbritannien
der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) in Zypern.
Da Zypern EU-Mitglied ist, gelten für eToro auch die Finanzregularien der europäischen Union. Die Vermögen der Trader sind durch die von der CySEC geforderte Einlagensicherung bis zu einer Höhe von 20.000 Euro pro Kunde gesichert. Der Betrag ist allerdings deutlich niedriger als die deutsche Einlagensicherung mit einer Sicherungshöhe von 100.000 Euro pro Kunde.
Plattform
Dank der übersichtlichen Gestaltung der Plattform können sich auch Einsteiger leicht auf dem eToro-Portal zurechtfinden. Bei Fragen bietet ein ausführliches Hilfe-Portal weitere Informations- und Unterstützungsmöglichkeiten. Eine App ist ebenfalls verfügbar.
Service
Obwohl eToro kein deutsches Unternehmen ist, steht Nutzern dennoch ein deutschsprachiger telefonischer Support zur Verfügung , der vom Montag bis Freitag zwischen 10:00 Uhr und 15:00 Uhr erreichbar ist.
Weitere Kontaktmöglichkeiten bietet das Kontaktformular auf der Homepage des Brokers.
Neue Kunden können mit einem Demokonto erste Erfahrungen im FX-Trading bei eToro sammeln. Eine eigenes installierte Trading-Akademie bietet den Usern die Möglichkeit, das eigene Wissen mit Live-Webinaren, eKursen und Trading-Videos zu erweitern.
Vorteile
Social-Trading und großer Forenbereich zum Erfahrungsaustausch unter den Usern
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Platz 2: IG
IG (ehemals IG Markets) ist ein global aktiver Forex- und CFD-Broker, der mit Gründungsjahr 1974 zu den erfahrensten Anbietern zählt. Mit Niederlassungen in London, Frankfurt und Dubai werden Kunden innerhalb der Europäischen Union (EU) díe Broker-Services über die die IG Europe GmbH mit Firmensitz in Frankfurt und BaFin-Lizenz bereitgestellt.
Zum Unternehmen
IG bietet seinen Nutzern mehr als 17.000 Finanzinstrumente mit CFDs in den 6 Anlageklassen Aktien, Devisen (Forex), ETFs, Indizes, Kryptowährungen, Rohstoffe. Zudem werden Tausende von Wertpapieren – Optionsscheine, Knockout-Zertifikate und Faktor-Optionsscheine geboten. Es werden zahlreiche Plattformen unterstützt – neben der proprietären IG-Plattform auch MetaTrader 4, ProRealTime oder L2 Dealer. Gehandelt werden können folgende Assets:
Wie weitere Forex-Broker erhebt IG keine Kommissionen, das Geschäftsmodell basiert auf der Verrechnung von Spreads. Deren Höhe unterscheidet sich je nach Anlageklasse und Liquidität des Basiswerts. Weitere Gebühren, die anfallen können, sind etwa Inaktivitätsgebühren oder die Übernachtfinanzierungskosten im Leverage-Trading.
IG
Gebühren
Handelsgebühr
Abhängig von Anlageklasse
Provision
Keine
Monatliche Gebühren
0 % p.a.
Haltegebühr
0 Euro (ab 1. Jahr)
Einzahlungsgebühr
Keine
Auszahlungsgebühr
Keine
Inaktivitätsgebühr
14 Euro (ab 24 Monaten)
Ein- und Auszahlungen
IG bietet eine breite Auswahl an akzeptierten Ein- und Auszahlungsmethoden, wobei die gewählte Einzahlungs- auch als Auszahlungsmethode genutzt werden muss (oder ein hinterlegtes Referenzkonto). Praktisch ist dabei, dass weder Einzahlungs- oder Auszahlungsgebühren erhoben werden (Kosten durch Kartenanbieter können entstehen). Akzeptiert werden diese Zahlungsmethoden:
Kreditkarten
PayPal
Sofortüberweisung
Banküberweisung
Andere
IG Erfahrungen der Nutzer ergeben im Durchschnitt in etwa 1-2 Werktage bis eine beantragte Auszahlung vom Anbieter auch durchgeführt wird.
Sicherheit
IG ist als global aktiver Broker von mehreren Finanzaufsichtsbehörden weltweit reguliert und als Broker lizenziert. Dazu zählt nicht nur der britische Finanzregulator FCA (Financial Conduct Authority), sondern durch die IG Europe GmbH in Frankfurt auch die deutsche Bafin. Damit ist die Einhaltung aller strengen EU-Richtlinien für Broker gewährleistet, inklusive der gesetzlichen Einlagensicherung bis zur Höhe von 20.000 EUR.
Kontoeröffnung
Neue Kunden können einfachund rasch ein IG Konto eröffnen. Für das kostenlose Demokonto reicht das Ausfüllen eines Anmeldeformulars mit persönlichen Daten wie Name, Anschrift und E-Mail-Adresse bzw. Handynummer.
Für den Handel mit Echtgeld muss zudem die Kontoverifizierung mittels Identitäts- und Adressnachweis erfolgen (AML- & KYC-Bestimmungen) – hierfür können Online-Videoident oder PostIdent-Verfahren genutzt werden.
Plattform
IG besticht durch eine breite Auswahl an beliebten Handelsplattformen, welche neben seiner proprietären Trading-Plattform auch MetaTrader 4, ProRealTime und L2 Dealer umfassen. Zudem ist über die native IG App auch mobile Trading auf iOS- und Android-Geräten möglich.
Service
Sehr zufrieden kann man als Anleger mit der Kundenorientierung von IG sein, welche sich in der umfangreichen IG Academy zeigt. Hier können Einsteiger und Fortgeschrittene von Dutzenden Lernkursen und -leitfäden mit strukturierten Inhalten und Abschlussquiz profitieren. Auch kostenlose Live-Webinare werden laufend geboten.
Die Beliebtheit des Anbieters spielt sich auch in den sehr positiven Kundenbewertungen und IG Erfahrungen wieder – 4,5 von 5 Sternen im Apple-Store nach knapp 1.900 Bewertungen, 4,2 von 5 Sternen im Android-Store.
Vorteile
Nachteile
Kostenlose, rasche Einzahlung und Auszahlung
Krypto-CFDs, aber keine echten Krypto-Token verfügbar
Etablierter, mehrfach regulierter Broker mit 48 Jahren Marktpräsenz
Kein 24/7 Kundenservice
Umfangreiches Handelssortiment mit 17.000 Finanzinstrumenten in 7 Anlageklassen
Spreads im mittleren Bereich
Kostenloses Demokonto mit vollem Funktionsumfang
MetaTrader 4-Unterstützung, sowie ProRealTime und L2 Trader
Jeder Handel ist mit hohen Risiken verbunden. 74 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
Platz 3: Libertex
Bei Libertex handelt es sich um einen renommierten und sehr bekannten Forex Broker. Der Anbieter wurde bereits 1997 gegründet und hat weltweit über 2,2 Millionen Kunden in über 27 Ländern.
Zum Portfolio des Brokers zählen über 213 handelbare Vermögenswerte, darunter:
Aktien
ETFs
Rohstoffe
Kryptowährungen
Forex
Indizes
Zum Unternehmen
Mittlerweile profitieren Kunden weltweit von dem umfangreichen Angebot. Dank Spitzentechnologie ist hier der schnelle Zugang zu allen Finanzmärkten garantiert. Die fortschrittlichen Analysetools und Handelsfunktionen helfen selbst Anfängern dabei, das Beste aus ihren Trades herauszuholen.
Zudem bietet Libertex ein umfangreiches Bildungszentrum an, mit z.B Webinaren, eigenem Blog und einer umfangreichen Supportseite, um den Kunden noch mehr Wissen zu vermitteln.
Tradinggebühren
Bei Libertex profitieren die Kunden je nach gewähltem Konto von unterschiedlich hohen Gebühren, die besonders attraktiv gestaltet sind.
Libertex
Gebühren
Handelsgebühr
0,005% – 0,07%
Provision
Keine
Monatliche Gebühren
kostenlos
Haltegebühr
kostenlos
Einzahlungsgebühr
Keine
Auszahlungsgebühr
kostenlos
Ein- und Auszahlungen
Libertex bietet seinen Kunden unterschiedliche Methoden zur Ein- und Auszahlung der Handelsbeträge an. Dazu zählen beispielsweise:
Kreditkarten
Sofort
Skrill
Neteller
Giropay
Banküberweisung
Andere
Der Mindesteinzahlungsbetrag liegt bei 100 Euro. Je nach gewählter Einzahlungsmethode erfolgt ggf. noch eine Verifizierung.
Sicherheit
Wie viele andere etablierte Broker hat Libertex ebenfalls seinen Sitz auf Zypern. Damit wird der Anbieter nach strengen europäischen Standards reguliert, was einen hohen Schutz für die Kunden bedeutet.
Sämtliche Transaktionen erfolgen über eine hochmoderne SSl-Verschlüsselung und überprüft kontinuierlich sämtliche Prozesse und Standards, um die Sicherheit der Kundengelder zu gewährleisten.
Plattform
Die Plattform von Libertex ist sehr übersichtlich und modern aufgebaut. So sollten selbst Anfänger keine Probleme haben, sich hier intuitiv zurechtzufinden. Zudem hat der Nutzer die Wahl zwischen folgenden Handelsplattformen:
MetaTrader 4 für Windows und Mac,
MetaTrader 4 für Android, iPhone und iPad,
MetaTrader 5
Service
Bei Fragen und Problemen können Kunden sich jederzeit telefonisch und via E-Mail oder Live-Chat an Libertex wenden. Eine Telefonnummer für deutsche Kunden ist vorhanden.
Weiterhin steht den Kunden ein kostenloses Demokonto zur Verfügung. Hier können sie die Plattform näher kennenlernen und verschiedene Strategien testen, bevor sie mit ihrem eigenen Geld handeln.
Vorteile
Nachteile
Sehr umfangreiches Dienstleistungsangebot, wie Signale, Marktnachrichten, Tools uvm.
Relativ wenige Kryptowährungen im Angebot
Modernste Technologie und fortschrittliche Funktionen
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Platz 4: Pepperstone
Pepperstone wurde 2010 von einem Team erfahrener Trader gegründet und ist mittlerweile zu einem der größten MetaTrader- und cTrader-Broker der Welt gewachsen.
Zum Unternehmen
Pepperstone ist ein preisgekrönter Broker, dem 300.000 Trader weltweit vertrauen. Sie haben die Möglichkeit, mit mehr als 1.200 Instrumenten zu handeln, darunter beispielsweise:
Rohstoffe
Krypto-CFDs
Indizes
Forex
Aktien-CFDs
ETFs.
Der Broker erhielt für sein ausgezeichnetes Angebot in den letzten Jahren einige internationale Auszeichnungen wie beispielsweise 2021 als „Best Forex Trading Execution“, „Best NDD Broker in UK 2021“, „#1 Quality of Trade Execution“.
Pepperstone ist aber nicht nur ein MetaTrader Broker, der den beliebten MT4 und den leistungsfähigen MT5 anbietet, sondern hat auch den benutzerfreundlichen cTrader im Angebot.
Tradinggebühren
Kommissionen werden nur auf CFD Razor Konten beim Devisenhandel und beim CFD Aktienhandel erhoben. Bei MT4 und MT5 basieren diese Provisionen auf der von Ihnen gewählten Kontowährung und der Lotgröße Ihres Handels. Für den cTrader werden die Kommissionen als 7 Einheiten der Basiswährung pro Lot des FX-Paares, mit dem Sie handeln, berechnet.
Pepperstone
Gebühren
Handelsgebühr
variable Spreads
Kommission
im Standard-Konto keine,
im CFD Razor Konto ab 3,50 USD/Lot
Monatliche Gebühren
keine
Haltegebühr
k.A.
Einzahlungsgebühr
Keine
Auszahlungsgebühr
Keine
Ein- und Auszahlungen
Pepperstone erhebt keine Ein- oder Auszahlungsgebühren. Zur Ein- und Auszahlung werden die Methoden Visa, Mastercard und Banküberweisung akzeptiert. Die Mindesteinzahlung beträgt 200 Euro.
Wie bei allen anderen Anbietern auch, muss die Auszahlungsmethode die gleiche sein, wie die Einzahlungsmethode. Während die Auszahlung über Visa und Mastercad sofort erfolgt, kann die Auszahlung per Banküberweisung drei bis fünf Tage in Anspruch nehmen.
Sicherheit
Pepperstone ist einmehrfach reguliertes Unternehmenmit Niederlassungen in Nassau, London, Zypern, Düsseldorf, Melbourne, Dubai und Kenia. Der Broker wird dabei von der ASIC, FCA, CySEC, CMA, DFSA, BaFin und SCB reguliert. Alle Gelder werden auf getrennten Kundenkonten bei regulierten Banken gehalten.
Kontoeröffnung
Die Eröffnung eines Kontos ist bei Pepperstone recht schnell erledigt und auch von Anfängern problemlos zu meistern. Mit einem Klick auf den Button „Konto eröffnen“ öffnet sich das Anmeldeformular, welches mit den persönlichen Daten auszufüllen ist.
Da Pepperstone innerhalb der EU reguliert ist, erfolgt auch hier eine Identitätsüberprüfung entweder online mit WebID oder offline via POSTIDENT. Danach steht das Handelskonto uneingeschränkt zur Verfügung.
Plattform
Pepperstone stellt gleich mehrere beliebte Handelsplattformen zur Verfügung, die sich sowohl durch einen großen Leistungsumfang, als auch eine hohe Benutzerfreundlichkeit auszeichnen:
MetaTrader 4
MetaTrader 5
cTrader
WebTrader (= Web App)
Zudem sind alle Plattformen auch für iOS und Android Smartphones und Tablets verfügbar und garantieren damit einen reibungslosen Handel von unterwegs.
Service
Pepperstone bietet sowohl neuen als auch erfahrenen Händlern Zugang zu einer breiten Palette von Bildungsressourcen. Mit seinem eigenen Team von globalen Marktanalysten bietet der Broker seinen Kunden eine umfassende Berichterstattung über wirtschaftliche Ereignisse, liefert Expertenkommentare und stellt Erklärvideos zur kostenlosen Verfügung.
Dabei wird auch ein breiteres Spektrum an Handelsleitfäden angeboten, die sowohl für Anfänger, als auch für Fortgeschrittene und Profis geeignet sind.
Pepperstone hat aufgrund seines preisgekrönten Kundensupports weltweites Vertrauen erlangt. Der Broker bietet mehrsprachigen Support rund um die Uhr an 5 Tagen in der Woche und 18 Stunden am Wochenende per E-Mail, Live-Chat und Telefon.
Vorteile
Nachteile
Vertrauen von über 300.000 Kunden weltweit
Demo-Konto ist nicht unbegrenzt
1200+ handelbare Instrumente
Hedging, Scalping und Kryptowährungshandel möglich
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Schritt 2: Konto verifizieren
Soll das kostenlose Konto in ein Handelskonto umgewandelt werden, so ist eine Verifizierung des Kontos notwendig. Dafür müssen vom User persönliche Daten eingegeben und Fragen zum wirtschaftlichen Profil des Anlegers (Erfahrungen, gewünschte Investitionshöhe) gemacht werden. Zudem muss ein Haftungsausschluss akzeptiert werden, mit dem der Kunde bestätigt, die bestehenden Risiken des Handels zu akzeptieren.
Schritt 3: Einzahlung
Nun musst du dein Startguthaben bei eToro einzahlen. Es steht so ziemlich jede Einzahlungsmethode zur Verfügung (sogar Paypal).
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Chancen und Risiken von Forex-Brokern
Da der weltweite Forex-Handel niemals ruht und Trades so beinahe rund um die Uhr möglich sind, erfreut sich diese Form des Investments vor allem bei Daytradern und Kurzzeittradern großer Beliebtheit. Diese öffnen und schließen die ihre Positionen oftmals innerhalb von Stunden und sogar Minuten. Da FX-Handel jedoch hochriskant ist, sollten sich Neuanleger sehr gründlich mit den Chancen und Risiken dieser Investmentform auseinandersetzen.
Chancen
1. Schneller Handel durch Micro-Trades
Während der gewöhnliche Handel mit Aktien, Rohstoffen und ETFs für manche Anleger zu einer echten Geduldsprobe werden kann, weil sich die Kurse unter Umständen nur sehr langsam verändern, so hat der Handel bei Forex-Brokern eine deutlich schnellere Gangart.
Da sich Währungskurse täglich verändern und Devisen rund um die Uhr gehandelt werden, ist der FX Markt einer der schnellsten Märkte überhaupt. Noch schneller wird dieses Tempo durch den Einsatz von Hebeln und anderen Finanzinstrumenten, mit denen auch kleine Kursveränderungen große Auswirkungen erhalten können.
So gibt es nicht wenige Investoren, die ihre Positionen mehrmals am Tag öffnen und schließen, um von kurzfristigen Kursentwicklungen zu profitieren. So risikoreich dieses Geschäftsmodel auch ist: Devisen sind optimal für derartige Micro Trades.
2. Gehebelter Handel
Wenn Sie über ein geringes Kaptial verfügen, können Sie beim Forexhandel mit Hebeln handeln. So lassen sich auch kleine Kursbewegungen (beim Währungshandel liegen diese zum Teil bei einem Bruchteil von einem Cent) profitabel ausnutzen.
3. Kurzzeitige Kapitalbindung
Da das Kapital bei Forex Brokern gerade im Bereich der Micro Trades mitunter nur für einige Minuten oder Stunden gebunden ist, ist das FX Trading auch für Anleger geeignet, die nur über verhältnismäßig kleine frei verfügbare Kapitalbeträge verfügen können.
In dieser Hinsicht unterscheidet sich das Forex-Investment also stark vom klassischen ETF- oder Aktien-Investment, bei dem das eigene Vermögen in der Regel über Monate und Jahre gebunden ist.
Doch Achtung: In der Möglichkeit, auch mit kleinen verfügbaren Geldbeträgen in den FX-Handel einsteigen zu können, liegt auch dessen größte Versuchung. Überlegen Sie sich also vor jedem FX-Trade, ob Sie im Extramfall auch den Totalverlust des eingesetzten Investments verkraften können.
Ansonsten sollten Sie unbedingt auch risikoärmere Investitionen setzen, die Ihr Kapital zwar länger, dafür aber weniger risikobelastet binden. Denn die Gefahr des Komplettverlustes des eingesetzten Kapitals ist beim Forex-Handel immer gegeben.
Risiken
1. Extrem hohes Verlustrisiko:
Die Anwendung verschieden starker Hebel ist charakteristisch für den FX-Handel. Hebel geben die Möglichkeit, die Wirkung eines einzelnen Trades um einen vorher festgelegten Faktor zu erhöhen.
Während im Derivatehandel auf dem allgemeinen Aktien- und Rohstoffmarkt Hebel mit einer Wirkung von 1:500 verfügbar sind, sind die Hebel bei den meisten Forex-Brokern auf den Faktor 1:30 beschränkt. Die daraus entstehende Möglichkeit, auch mit kleinen Kapitaleinsätzen hohe Renditen zu erzielen, ist jedoch gerade für Kleinanleger trügerisch, da nicht nur die Gewinnchancen steigen, sondern auch die Verlustrisiken.
Mittlerweile legen deshalb immer mehr Aufsichtsbehörden entsprechende Regularien und Gegenmaßnahmen fest.So hat die europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde ESMA im März 2018 die im Forex-Handel tätigen Trader gezwungen, die Wirkung von Hebeln auf binäre Optionen und CFDs für Kleinanleger zu beschränken.
Zudem mussten die Anbieter eine automatische Verlustbegrenzung, eine Nachschusspflicht (Verpflichtung des Anlegers eine Ausgleichszahlung bei entstandenen Verlusten zu leisten) und eine Risikowarnung bereitzustellen. Generell gibt es aber beim CFD-Handel keine Nachschusspflicht. Somit sind alle getesteten Forex Broker ohne Nachschusspflicht.
Insgesamt war dies ein für den Finanzmarkt sehr deutlicher Eingriff, der zwar aus rechtlichen Gründen auf den Zeitraum von drei Monaten begrenzt werden musste, aber dennoch zeigt, welche Risiken für den Handel mit Derivaten und binären Optionen bestehen. Auch bei gut laufenden Positionen sollten Sie dieses Risiko niemals aus dem Blick verlieren. Hüten Sie sich zudem vor Gier und Leichtsinn. Sie sind das Todesurteil für FX-Anleger.
2. Extrem hohe Dynamik
Wie kaum ein anderer Markt ist der FX Markt von weltweiten politischen Entwicklungen abhängig. Zwar gilt dies auch für Aktien und ETFs, diese können jedoch bei politischen Krisen noch auf die sichernde wirtschaftliche Stärke der zugehörigen Unternehmen hoffen.
Währungen fehlt ein derartiges Backup völlig, sodass sie gerade in Krisenzeiten (z. B. Handelskriege, militärische Konflikte, politische Umschwünge) extrem starken Schwankungen unterliegen können.
Fazit: Die besten Anbieter für Forex Online Trading
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Interessierst du dich darüber hinaus für das Thema Discount Broker? Wir haben hierfür auch einen Artikel verfasst und die Discount Broker für dich miteinander verglichen.
Forex Broker – FAQs
Was ist Forex?
Forex (FX) wird auch als Devisenhandel bezeichnet. Forex ist die Kurzform für Foreign Exchange. Es handelt sich hiermit um einen dezentralen globalen Markt, auf dem sämtliche Währungen der Welt gehandelt werden.
Was ist ein Forex Broker?
Als Online-Broker hat man die Möglichkeit, mit verschiedenen Finanzinstrumenten zu handeln. Als Beispiel handelt man als Aktienbroker mit Aktien usw. Forex Broker stellen dabei das Bindeglied zwischen dem Trader und dem Devisenmarkt dar und ermöglichen so den Zugang zum liquidesten Markt der Welt. Eine spezielle Handelsplattform wird zur Verfügung gestellt, über die Trader mit Devisen handeln können.
Was ist Forex Trading?
Forex Trading beschreibt folglich den Handel mit Devisen. An dieser Stelle werden zwei Währungen gegeneinander gehandelt. Hiermit geht es beim Forex Trading darum, dass der Kauf einer Währung im gleichzeitigen Verkauf einer anderen resultiert.
Welcher Forex Broker ist der beste?
Es gibt zahlreiche Anbieter mit unterschiedliche Kontotypen und unterschiedlichen Konditionen. Wir haben aber in unserem Beitrag die besten Anbieter miteinander verglichen.
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Martin, mit einem MSc. in Wirtschaftsinformatik und Fokus auf asymmetrischer Kryptographie und M2M-Kommunikation, ist seit 2015 in der Welt von Bitcoin und Kryptowährungen unterwegs. Schon mit 17 begann er mit dem Handel von Kryptowährungen und erwarb seinen ersten Bitcoin. Neben seinem Interesse an Kryptowährungen widmet er sich in seiner Freizeit Online-Casinos und Sportwetten, wo er mit 18 Blackjack-Strategien entwickelte und sogenannte Sure-Bets durchführte. Seine Expertise dokumentierte er frühzeitig als Autor zu Themen wie Kryptowährungen, Trading, Aktien, Casinos und Sportwetten, wodurch er heute als gefragter Experte und Autor mit über 10 Jahren Erfahrung gilt.
Kommission
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IG (ehemals IG Markets) ist ein global aktiver Forex- und CFD-Broker, der mit Gründungsjahr 1974 zu den erfahrensten Anbietern zählt. Mit Niederlassungen in London, Frankfurt und Dubai werden Kunden innerhalb der Europäischen Union (EU) díe Broker-Services über die die IG Europe GmbH mit Firmensitz in Frankfurt und BaFin-Lizenz bereitgestellt.
