Krypto-Fonds haben seit dem großen Krypto-Boom von Ende 2017 in der globalen Finanzbranche für Aufsehen gesorgt. Nach den enormen Kursanstiegen bei Bitcoin & Co wollten auch professionelle und institutionelle Anleger in diese neue Anlageklasse investieren. Aber was sind Krypto-Fonds eigentlich – und wie funktionieren diese? Sind Kryptowährung-Fonds eine sinnvolle und günstige Investmentmöglichkeit für Privatanleger? Worauf muss man bei der Auswahl eines Krypto-Fonds achten?
In diesem Beitrag zeigen wir, worauf es bei Krypto-Fonds tatsächlich ankommt. Wir stellen die bekanntesten und besten Krypto-Fonds im Detail vor. Du erfährst zudem, wie du dir noch heute deinen eigenen Krypto-Fonds selbst erstellen kannst.
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Was ist ein Krypto Fond?
- Während reine Krypto-Fonds ausschließlich in Krypto-Assets, Token und digitale Währungen investieren,
- veranlagen gemischte Krypto-Fonds nur einen Teil ihres Vermögens in diese Anlagen, während andere Teile des Fondsvermögens in Anlageklassen wie Aktien, Devisen, Rohstoffe, Anleihen oder Immobilien entfallen.
Der vielbeachtete Bitcoin Fonds ist dabei eine Sonderform eines reinen Krypto-Fonds, weil dieser ausschließlich und gänzlich in die Kryptowährung Bitcoin investiert. Ein Krypto-Fonds bietet im Gegenzug zu einem Bitcoin-Fonds mehr Risikostreuung, Diversifizierung und Gewinnmöglichkeiten bei hochvolatilen Altcoins.
Krypto-Fonds sind dabei nicht gewöhnliche Investmentfonds, es kommt hingegen der Begriff des Alternativen Investmentfonds (AIF) zur Anwendung. AIFs können gemäß der Richtlinie 2011/61/EU der europäischen Kommission nur durch eigene AIF-Gesellschaften ausgegeben werden.
Die besten Krypto-Fonds Anbieter für Privatanleger in der Schnellübersicht
| Krypto Fonds Anbieter | Name des Fonds | Besonderheiten | Direkt zum Anbieter |
|---|---|---|---|
| CryptoPortfolio | + 14 der größten Krypto-Währungen + Bitcoin zu knapp 29 % enthalten + Investments bereits ab 1.000 USD möglich + Mit CopyTrader-Funktion Profis folgen und deren Strategie replizieren | |
| Crypto 10 Index | + 10 der größten Krypto-Währungen + Bitcoin zu rund 26,63 % enthalten |
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Die besten Krypto Fonds
Wer nach den besten Krypto-Fonds am Markt sucht, der bemerkt, dass es prinzipiell zwei Möglichkeiten zur Anlage gibt:
- Offizielle Krypto Fonds: Die von offiziellen Alternative Investment Fund Management-Firmen aufgelegten Krypto-Fonds richten sich primär an professionelle und institutionelle Anleger. Darum gibt es hierbei meist hohe Mindestanlagebeträge von über 10.000 EUR, sowie jährliche Verwaltungs- und Performance-Gebühren, die für Privatanleger eher abschreckend und unnötig teuer sind.
- Eigene Krypto-Bündel: Während professionelle und institutionelle Anleger auf Krypto-Fonds setzen müssen, weil sie häufig gar nicht direkt in Kryptowährungen investieren dürfen, sollten Privatanleger überlegen, alternativ mittels eines eigenen Krypto-Bündel diversifiziert in Kryptowährungen investieren zu können.
Krypto-Bündel
Ein Krypto-Bündel bezeichnet ein von Online-Brokern angebotene Funktion, mittels der ein maßgeschneidertes Krypto-Portfolio zusammengestellt werden kann, das einem klassischen Sparplan ähnelt – oder ein von anderen Tradern angelegtes Krypto-Portfolio zu kopieren.
Es lässt sich ein gewünschter Prozentsatz bzw. Gewichtung für jede investierbare Kryptowährung wählen. Mit einem monatlichen Sparplan kann ein Fixbetrag automatisch abgebucht und gemäß dem Prozentschlüssel die entsprechenden Kryptowährungen angekauft werden (entsprechend dem Dollar Cost Averaging-Prinzip).
Ebenso bieten diese Broker die Möglichkeit, in vom Broker oder von einzelnen Tradern erstellte Krypto-Portfolios zu investieren. Dabei handelt es sich nicht um offizielle Fonds, ein Investment führt allerdings genauso zur Risikostreuung verteilt auf die im Korb enthaltenen Kryptowährungen.
eToro (Krypto Bundle)
Das CryptoPortfolio wendet sich an mittel- bis langfristig orientierte Händler mit ausgesprägtem Risikobewusstsein. Es bietet die Möglichkeit, an einer positiven Wertentwicklung am Krypto-Markt zu investieren, wobei gleichzeitig das Risiko über die größten Kryptowährungen gestreut wird.
Dadurch wird eine übertriebene Abhängigkeit des Kurses einer einzelnen Kryptowährung vermieden. Das CryptoPortfolio eignet sich perfekt als passive Investition, da man sich als Anleger nicht um die Neugewichtung der Kryptowährungen kümmern muss.
Wie alle anderen CopyPortfolios wird das CryptoPortfolio vom eToro-Investitionsausschuss gemanagt und überwacht. Eine Neugewichtung (Rebalancing) wird monatlich durchgeführt.
| Name | Abkürzung | Gewichtung |
|---|---|---|
| Bitcoin | BTC | 28,63 % |
| Ethereum | ETH | 12,84 % |
| Cardano | ADA | 8,53 % |
| ZCash | ZEC | 6,80 % |
| NEO | NEO | 5,85 % |
| TRON | TRX | 5,78 % |
| IOTA | MIOTA | 4,90 % |
| Stellar | XLM | 4,79 % |
| Dash | DASH | 4,76 % |
| Ripple | XRP | 3,98 % |
| Ethereum Classic | ETC | 3,45 % |
| Litecoin | LTC | 3,31 % |
| Bitcoin Cash | BCH | 3,23 % |
| Eos | EOS | 2,84 % |
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Plus 500 (Krypto 10 Index)
Dabei wird der BITA Crypto 10 Index vom deutschen BaFin-regulierten FinTech “BITA” (Sitz in Bielefeld) angeboten. Ab einer Mindestinvestition von nur 1.000 EUR kann damit in einen Korb der 10 größten Kryptowährungen nach Marktkapitalisierung investiert werden.
Der Index wird dabei monatlich neu gewichtet (Rebalancing), wobei an die veränderte Gewichtung nach Marktkapitalisierung im Krypto-Markt angepasst wird. Ein Blick auf die aktuelle Gewichtung zeigt dabei, dass ein besonderer Fokus auf die Smart Contract-Blockchain Ethereum gelegt wird.
Der Index ist so konzipiert, dass eine Position mit maximal 25 % gewichtet werden soll, wobei Bitcoin und Ethereum an dieser Grenze kratzen.
| Name | Abkürzung | Gewicht |
|---|---|---|
| Bitcoin | BTC | 26.63% |
| Ethereum | ETH | 24.71% |
| Ripple | XRP | 15.14% |
| Binance | BNB | 5.86% |
| Bitcoin Cash | BCH | 5.61% |
| Polkadot | DOT | 5.20% |
| Chainlink | LINK | 5.12% |
| Litecoin | LTC | 4.21% |
| Bitcoin Satoshi Vision | BSV | 3.99% |
| EOS | EOS | 3.53% |
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Weitere Krypto Fonds
Einige große Krypto-Fonds wurden von Alternativen Investmentfonds-Management Firmen aufgelegt, die besten Krypto-Fonds für Anleger im deutschsprachigen Raum sind dabei die folgenden:
Postera Crypto I
Anlage: Der Fonds investiert in digitale Krypto-Assets, mindestens 51 % des Fondsvermögens. Der Prospekt betont, dass nur Tokens berücksichtigt werden, die „qualitativ hochwertig“ sind und bei denen „eine Chance auf eine weitere positive Wertentwicklung besteht“. Der Fonds wird wöchentlich, immer am Mittwoch, neu bewertet.
Renditeziel: Ziel ist es, mittel- bis langfristig eine überdurchschnittliche Rendite durch die Anlage in Krypto-Assets zu erzielen. Realisierte Gewinne werden im Fonds wieder reinvestiert (Thesaurieren des Fonds). Krypto-Währungen werden als Schlüsseltechnologie mit hohem Zukunftspotenzial identifiziert, zweistellige Renditen als realistisch betrachtet.
Bei der Auswahl von investierbaren Krypto-Assets gilt das Kriterium einer minimalen Marktkapitalisierung von 1 Million Euro. Das soll Stabilität und ausreichend Liquidität gewährleisten. Solche Coins wurden zusätzlich einer ausführlichen fundamentalen und technischen Analyse unterzogen, auch das Marktsentiment wird berücksichtigt.
| Postera Fund – Crypto I | Kosten & Gebühren |
|---|---|
| Maximaler Ausgabeaufschlag | 3,00 % |
| Performance Fee | 20,00 % des über 6,00 % hinausgehenden Wertzuwachses |
| Laufende Kosten | 4,40 % p.a. |
Bitreal Real Estate Blockchain Opportunity Fund 1
Bitreal ist e
Renditeziel: In einer Presseaussendung aus 2018 sprach das Management von einem Redite-Potenzial von 15 % p.a. für eine Fondslaufzeit von 7 Jahren.
Auswahl: Bei den Gewebeimmobilien wird auf ein AA-Rating geachtet, der Standort muss sich in einem der 10 attraktivsten Wirtschaftsregionen Deutschlands befinden. Die Immobilien können auch teilweise durch Bankdarlehen finanziert sein. Bei der Auswahl der Coins liegt der Fokus auf hohe Liquidität, Alleinstellungsmerkmale, maximale Ausgabemenge und Netzwerkeffekt.
| Bitreal Real Estate Blockchain Opportunity Fund 1 | Kosten & Gebühren |
|---|---|
| Mindestanlage | 500.000 Euro |
| Performance Fee | 25 % Erfolgsprämie ab 6 Prozent Gewinn |
| Laufende Kosten | 0,60 % p.a. |
TOBAM Bitcoin Fund
Das einfache Renditeziel ist es, an der erwarteten positiven Wertentwicklung von Bitcoin profitieren zu können. Jedoch ist klar, dass durch die 100 % Konzentration auf Bitcoin sich auch jegliche Kursrückgänge dementsprechend im Fondsvermögen widerspiegeln.
| Tobam Bitcoin Fund | Kosten & Gebühren |
|---|---|
| Mindestanlage | 10.000 Euro |
| Performance Fee | Nicht bekannt |
| Laufende Kosten | 2,50 % p.a. |
Blockwall Capital 1
Blockwall Management ist eine Fondsanlagegesellschaft in Frankfurt, der Fonds wird von Laurenz Apiarius verwaltet.
Anlage: Der Fonds investiert ausschließlich in Krypto-Assets, wobei der Fokus hier auf sogenannten „Layer-1“-Protokollen liegt, welche starkes Entwicklungspotenzial für die Zukunft versprechen.
Renditeziel: Bei Blockwall sieht man keine explizite Rendite-Erwartungen, man möchte mittel- bis langfristig orientierten Anlegern die Möglichkeit bieten, in diese Zukunftstechnologie und spannende Anwendungsfälle zu investieren. Man vereine somit das Potenzial von Venture Capital mit zugleich hoher Liquidität.
Auswahl: Das Unternehmen beginnt mit der Analyse von Anwendungsfällen und aktuellen Prozessen, die durch auf Krypto-Assets setzende Lösungen transformiert werden könnten. Durch Auswertung von am Markt präsenten Projekten werden die Protokolle mit höchstem Erfolgspotenzial ausgewählt, beispielhafte Bereiche sind Smart Contracts und IoT – Internet der Dinge.
| Blockwall Capital 1 | Kosten & Gebühren |
|---|---|
| Mindestanlage | 200.000 Euro |
| Performance Fee | 20,00 % |
| Laufende Kosten | 2,00 % p.a. |
Blockchain Strategies Fund
- Krypto-Indizes
- Börsenunternehmen mit Blockchain-Nutzung
- Krypto-basiertes Trading
- Anteile an Mining-Unternehmen
- Initial Coin Offerings
- Krypto-Kredite (Krypto-Lending)
Der Fondsverwalter nennt eine ehrgeizige Zielrendite zwischen 40 und 50 % pro Jahr, welche durch eine sorgfältige Analyse und Auswahl von Zielfonds erreicht werden soll. Handelspositionen unterliegen einem monatlichen Rebalancing.
| Blockchain Strategies Fund | Kosten & Gebühren |
|---|---|
| Mindestanlage | Nicht bekannt |
| Performance Fee | 25 % Erfolgsprämie ab 10 Prozent Gewinn |
| Laufende Kosten | 2,5 % p.a. |
Crypto Vario Fund
Ohne explizites Renditeziel hat der Fonds den Zweck, das professionelle Anleger und Family Offices an der erwarteten positiven Entwicklung der gewählten Krypto-Assets partizipieren können.
Bei der Auswahl von Krypto-Anlagen hat man sich einem komplexen Verfahren und zahlreichen Kriterien verschrieben: Einerseits spielt die Höhe der Marktkapitalisierung, die Dauer des Bestehens, die Höhe der Liquidität und das Netzwerk des Projektes eine Rolle.
Zudem wird auf ein erfahrenes und nachweislich erfolgreiches Projektteam geachtet, Netzwerke mit hohem Durchsatz und Skalierbarkeit werden bevorzugt.
| Crypto Vario Fund | Kosten & Gebühren |
|---|---|
| Mindestanlage | 10.000 Euro |
| Performance Fee | 15 % Erfolgsprämie |
| Laufende Kosten | 1,6 % p.a. |
Welche Vor- und Nachteile bietet ein Investment in einen Krypto Fonds?
Warum sollte man als Privatanleger in einen Krypto-Fonds investieren, wenn man doch auch direkt die gewünschten Kryptowährungen kaufen könnte?
- Der wahrscheinlich wichtigste Grund ist, dass man sich nicht mit den teilweise komplexen Sicherheits- und Aufbewahrungsverfahren für Kryptowährungen beschäftigen muss.
- Der direkte Kauf von Kryptowährungen, insbesondere von höheren Geldbeträgen, bringt die Notwendigkeit mit sich, auf eine sichere Aufbewahrung in einem Hardware-Wallet zu achten. Die Private Keys der eigenständig verwalteten Wallet müssen sicher aufbewahrt werden, die Handhabung ist für viele Anleger umständlich und zeitaufwändig.
- Ein weiterer Vorteil von Krypto-Fonds ist die einfache und unkomplizierte Risikostreuung, die sich durch ein breit diversifiziertes Portfolio von Krypto-Assets und Token ergibt.
Überhaupt kann ein Krypto-Fonds eine großartige Ergänzung in einem breiten Portfolio darstellen, weil Kryptowährungen tendenziell negativ korrelieren mit anderen Finanzinstrumenten.
Krypto Fonds Deutschland
Dennoch ist Deutschland bisher kein Vorreiter im Bereich von Bitcoin Fonds. Dies liegt vor allem an der BaFin, welche zu den penibelsten und strengsten Finanzaufsichtsbehörden in ganz Europa gehört. So genießt der deutsche Finanzmarkt eine ausgezeichnete Reputation weltweit, die Ausgabe von Krypto Fonds wurde lange Zeit allerdings so verhindert.
Mittlerweile ist mit dem Bitreal Real Estate Blockchain Opportunity Fund 1 auch ein von der BaFin genehmigter Krypto Fonds in Deutschland ausgegeben worden. Dieser Fonds investiert in Kryptowährungen und Immobilien, ist allerdings für professionelle und institutionelle Anleger vorbehalten.
Krypto Fonds Schweiz
Die Schweizer Finanzausicht FINMA hat im Februar 2018 eines der ersten klaren Rahmenwerke für Token geschaffen. Führende Kryptowährungen wie die Ethereum Foundation oder die Cardano Foundation haben ihren Sitz in der Schweiz. Krypto-Fonds aus der Schweiz gibt es trotz all dieser Tatsachen bisher nur recht wenige. Das kleine Fürstentum Liechtenstein mit dem Bankhaus Frick war raffiniert genug, mit rechtlichen Grundlagen viele Fonds-Ausgeber für sich zu gewinnen.
Nennenswert ist die Schweizer Börse (SIX), an der aktuell (Stand: Oktober 2020) bereits 17 Anlageprodukte gehandelt werden, welche Bitcoin als Anlage umfassen. Insgesamt ist die Anzahl und Vielfalt an Krypto Fonds in der Schweiz um einiges größer als bisher in Deutschland.
Selbst zusammenstellen oder über einen Anbieter
Wer in einen Krypto-Fonds investieren möchte, der hat die Möglichkeit in einen existenten Krypto-Fonds zu investieren, oder sich hingegen sein eigenes Krypto-Bündel bei einer geeigenten Online-Plattform zusammenzustellen.
Vor und Nachteile selbst zusammenstellen
Vorteile
- Fonds-Gewichtung maßgeschneidert zusammenstellen
- Jederzeit anpassbar an geänderte Wünsche
- Jederzeit kündbar oder ausbaufähig bei Wunsch
Nachteile
- Erhöhter Aufwand der Zusammenstellung
- Kein automatisches Rebalancing
- Erhöhter Aufwand beim Monitoring und bei der Risikoverwaltung
Vor und Nachteile Anbieter
Vorteile
- Automatische Neugewichtung gemäß aktueller Marktkapitalisierung
- Professionelles Management durch Fonds-Manager
- Keine eigenständige Verwaltung oder Überwachung von Kursänderungen erforderlich
Nachteile
- Kontrollverlust – muss auf das verantwortungsvolle Handeln des Fonds Manager vertrauen
- Gewichtung der einzelnen Krypto-Assets kann nicht beeinflusst werden
- Erhöhte Gebühren (Verwaltungs- und Performance-Gebühren) für die Vergütung des Fonds Managers
Fazit: Gewinne mit Investitionen in einen Krypto Fond?
Sind Gewinne mit Investitionen in einen Krypto-Fond also möglich? Ja, natürlich sind die am Markt aufgelegten Krypto-Fonds eine interessante und womöglich rentable Anlagechance. Prinzpiell ist man dabei allerdings immer der hohen Volatilität und teils raschen Kursschwankungen von Krypto-Assets ausgesetzt.
- Die meisten von Anbietern ausgegebenen Krypto-Fonds erfordern eine Mindestinvestition von über 10.000 EUR und stehen daher zumeist nur professionellen und institutionellen Anlegern offen.
- Die bessere Alternative für Privatanleger kann die Erstellung eines eigenen Krypto-Bündels sein. Damit lässt sich individuell und maßgeschneidert in die präferierten Kryptowährungen investieren und das involvierte Risiko streuen.
| Bester Krypto Fonds | ||
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76% der Konten von Privatinvestoren verlieren beim Trading von CFDs bei diesem Anbieter Geld. Überlegen Sie gründlich, ob Sie es sich leisten können, Ihr Geld durch das Eingehen des hohen Risikos zu verlieren.
FAQs zu Krypto Fonds
? Was ist ein Krypto-Fonds?
Ein Krypto-Fonds ist ein Fonds, der ausschließlich in Krypto-Währungen wie Bitcoin, Ethereum und weitere Coins investiert. Ziel ist es, Anlegern einfachen Zugang zu Krypto-Währungen zu bieten, ohne sich mit Wallets oder Krypto-Trading zu plagen. Die Volatilität einzelner Altcoins soll durch Risikostreuung ausgeglichen werden.
? Gibt es Krypto-Fonds?
Ja, es gibt bereits zahlreiche Krypto-Fonds am Markt und laufend kommen neue hinzu. Bekannt sind etwa das eToro CryptoPortfolio oder der BITA Crypto10-Index. Vielversprechend ist der cdx, Deutschlands erster zugelassener Krypto-Fonds von Coindex.
? Warum lohnt es sich in Krypto-Fonds zu investieren?
Ein Investment in Krypto-Fonds lässt Anlegern von der Wertsteigerung bei Krypto-Währungen profitieren, was eine gute Ergänzung in einem breiten Investment-Portfolio sein kann. Die Volatilität einzelner Coins wird ausgeglichen, Anleger müssen sich nicht mit komplexen Wallets oder Krypto-Trading herumplagen.
Zuletzt aktualisiert am 16. Oktober 2020