Was ist Crypto Staking? Erklärung und Anleitung in 2022

Was ist Staking?

Staking ist ein Verfahren für den Betrieb einer Blockchain-Technologie, das auf den monetären Einsatz aller Teilnehmer im Netzwerk beruht. Mit dem so genannten Proof of Stake Mechanismus werden die nachfolgenden Blöcke auf der Blockchain validiert und so die reibungslose Funktion sichergestellt. Die Vergütung für diese Arbeit bzw. für den Kapitaleinsatz erfolgt durch die Zahlung von so genannten Crypto Staking Rewards, also den regelmäßigen Belohnungen für das Crypto Staking. Diese Ausschüttungen erfolgen verhältnismäßig häufig (oft täglich, wöchentlich oder monatlich) und können so ein passives Einkommen generieren.

Primär dient das Crypto Staking also dem Betrieb der jeweiligen Blockchain-Technologie bzw. der Kryptowährung sowie der Validierung der Blöcke. Sekundär ist Crypto Staking aber ein idealer Weg, um passives Einkommen zu generieren.

Die Grundlagen des Krypto Staking

Um die Frage „was ist Staking?“ noch etwas ausführlicher zu beantworten, lohnt sich sowohl ein Blick auf die technische als auch auf die finanzielle Seite des Crypto Staking.

Was ist Staking: das Proof of Stake Konzept

Um eine Blockchain zu betreiben, ist ein Validierungsprozess notwendig, d.h. ein Konsens, um den nächsten Block bzw. die nächste Transaktion zu bestätigen. Während dies bei klassischen Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum auf dem Proof of Work Konzept beruht, setzen einige neuere Coins das Proof of Stake Konzept ein.

Proof of Stake basiert auf der Summe aller eingezahlten Coins, die dem Netzwerk die notwendige Stabilität verleihen und damit die nachfolgenden Blöcke auf der Blockchain validieren. Wer einer Blockchain Liquidität in Form von Kryptowährungen bereitstellt, wird oft Validator genannt und dafür mit sogenannten Crypto Staking Rewards belohnt. In der Regel gilt beim Proof of Stake Prinzip der Grundsatz, dass der Anteil an den gültigen Validierungen (und damit an den Ausschüttungen) umso höher ist, je mehr Liquidität man bereitstellt, da die Blöcke nach einer prozentualen Formel an alle Validatoren verteilt werden.

Was für den Moment erst einmal ziemlich komplex klingt, ist in der Umsetzung aber wesentlich einfacher, sodass auch Anfänger Crypto Staking betreiben können. Wie das genau funktioniert und welche Plattformen dafür empfehlenswert sind, wird weiter unten erörtert.

Unterschied zwischen Proof of Stake und Proof of Work

Um die Antwort auf die was ist Staking-Problematik besser zu verstehen, lohnt sich auch ein Blick auf andere Coins – namentlich vor allem Bitcoin und Ethereum.

Wer schon einmal vom Bitcoin Mining gehört hat, weiß, dass Bitcoin auf dem sogenannten Proof of Work Konzept beruht. Dies bedeutet, dass der nächste Block durch das Lösen einer komplexen Rechenaufgabe validiert wird. Hierfür sind teure Grafikkarten und leistungsstarke Rechner notwendig, Als Belohnung für den technischen Aufwand sowie den Energieverbrauch erhält man ebenfalls Bitcoin.

Während das Proof of Work Konzept also auf dem Mining beruht, kommt beim Proof of Stake das oben schon kurz erläuterte Crypto Staking zum Einsatz, was auch als Minting bezeichnet wird. Im Vergleich zum Proof of Work müssen beim Proof of Stake also keine Rechenaufgaben gelöst, sondern Liquidität bereitgestellt werden.

In der Realität bedeutet dies, dass Krypto Staking für Jedermann möglich ist, während sich Mining bei Proof of Work Blockchains eigentlich nur mit einer hohen Rechenleistung lohnt, die für einen Otto Normalverbraucher kaum darstellbar ist.

Was ist DeFi Staking?

DeFi Staking bezeichnet den Prozess des Hinterlegens bzw. Einsatzes von Krypto-Token über einen Smart Contract bei einer Plattform für dezentrale Finanzdienstleistungen („DeFi“). Im Gegenzug für das Einsetzen seiner Krypto-Token wird man zum Validator bei einem DeFi-Protokoll oder einer Layer-1-Blockchain, welche Proof-of-Stake als Konsensmechanismus verwendet.

Gut zu wissen: Weil man so bei der Überprüfung und bei der Bestätigung von Transaktionen mitwirkt, wird man hierfür mit Staking Belohnungen belohnt. Diese werden in der Form weiterer Token ausgezahlt. Diese Belohnungen haben im engeren Sinne zur Bezeichnung des Begriffs DeFi Staking geführt. 

DeFi Staking kann im erweiterten Sinne aber auch als Oberbegriff für alle DeFi-Vorgänge verwendet, die einen kurzfristigen Einsatz von Krypto-Vermögenswerten erfordern. Damit umfasst DeFi Staking im erweiterten Sinne auch das sogenannte „Yield Farming“ (zugewiesene Krypto-Token dienen als Sicherheit für die Ausgabe von Krypto-Krediten – Lending & Borrowing) und das „Liquidity Mining“ (Zuweisen von Krypto-Token zu einem Liquiditätspool).

Besonders gefragt ist derzeit in diesem Bereich auch das Angebot des neuen Staking Anbieters Defi Swap. Diese Staking Plattform wurde nämlich von den Machern des DeFi Coins ins Leben gerufen. Wer den namensgleichen DeFi Coin (mit dem Kürzel DEFC) über die Defi Swap Plattform staken lässt, kann bis zu 75 % APY verdienen. Mehr dazu etwas weiter unten in diesem Artikel.

Woher kommt das Geld für das Crypto Staking?

Wie weiter unter noch zu sehen ist, bewegen sich bei den unterschiedlichen Kryptowährungen und Coins die Crypto Staking Rewards meist zwischen 4 % und 12 % pro Jahr. Teilweise wird auch eine Staking Rendite von bis zu 30 % ausgezahlt, wobei diese Angebote mit Vorsicht zu genießen sind.

Bei welchen Kryptowährungen ist Staking möglich?

Staking ist nicht bei allen Kryptowährungen möglich, sondern nur bei jenen, die auf dem Proof of Stake Mechanismus beruhen. Aus diesem Grund hilft die folgende Staking Coin Liste, einen ersten Überblick zu erhalten, welche Kryptowährungen sich überhaupt für das Krypto Staking eignen. Hierbei sind lediglich die 10 größten Staking Kryptowährungen berücksichtigt.

Wie in der Liste der Crypto Staking Coins zu sehen ist, sind die bekanntesten Kryptowährungen, Bitcoin und Ethereum, nicht vertreten. Wer demnach Bitcoin kaufen möchte, kann keine klassische Bitcoin Staking Rendite erzielen. Allerdings gibt es durch Yielding- und Lending-Programme andere Verdienstmöglichkeiten, die immer wieder auch als Bitcoin Staking bezeichnet werden.

Ebenso ist zu beachten, dass diese Staking Coin Liste nicht abschließend ist, denn es gibt noch viele weitere Kryptowährungen bei denen Crypto Staking möglich ist – nicht immer ist jedoch der Proof of Stake Mechanismus Auslöser der Zahlungen. So kann man zum Beispiel den Binance Coin staken und erhält hierfür im Gegenzug Ausschüttungen und Krypto Dividenden, die zum Teil aus den Transaktionsgebühren der Plattform bestehen.

Wo kann man Krypto staken?

Wer seine Coins ins Crypto Staking geben möchte, hat verschiedene Anbieter und Möglichkeiten zur Auswahl. Im Folgenden findet sich eine Übersicht der Plattformen, wo man mit dem Staking seiner Crypto Assets Geld verdienen und regelmäßig Ausschüttungen erhalten kann.

Online Broker Crypto Staking

Mittlerweile bieten immer mehr Online Broker Kryptowährungen an, wie auch der Online Broker Vergleich zeigt. Doch nur wenige dieser Anbieter bieten bereits das Crypto Staking an, da dieses noch eine sehr neue Form des Investierens ist.

Ein Vorreiter bei den Online Brokern ist eToro, welcher seit 2020 das Krypto Staking im Programm hat. Zunächst sind mit Cardano und Tron nur 2 Kryptowährungen Staking kompatibel, doch dies wird in den kommenden Jahren kontinuierlich ausgebaut werden.

Ein Online Broker wie eToro ist vor allem für den einfachen Einstieg empfehlenswert, eignet sich also vor allem für Krypto Staking Anfänger. Die einfache Benutzeroberfläche sowie die leicht zu findenden Funktionen sind schnell verständlich. Hinzu kommt, dass zum Beispiel bei eToro das Crypto Staking der Coins automatisch beginnt, sobald sich die jeweilige Kryptowährung im Portfolio befindet. Lediglich einige Tage als „Puffer“ muss gewartet werden (in der Regel 7 bis 10 Tage), bis das eToro Crypto Staking automatisch beginnt.

Weiterer Vorteil: wer einen Online Broker für das Crypto Staking auswählt, muss sich nicht ausschließlich auf Kryptowährungen fokussieren, sondern kann auch in andere Anlageklassen investieren. So ist zum Beispiel mit demselben Konto auch der Aktienhandel oder der Kauf von ETFs möglich.

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Krypto Börsen Crypto Staking

Wer sich bereits mit Kryptowährungen auskennt und somit an einigen der Krypto Börsen ein Bitcoin Wallet (bzw. Wallets für andere Coins) besitzt, kann sich auch dort dem Staking widmen. Vor allem Binance hat eine sehr große Staking Coin Liste, wobei man hier gut abwägen muss, ob die jeweilige Kryptowährung auch eine langfristige Investition lohnt. Gerade die unbekannten Coins können schnell an Wert verlieren, sodass sich das Crypto Staking hier nicht auszahlt. Auch viele andere Bitcoin und Krypto Broker bieten Crypto Staking in unterschiedlichem Ausmaß an, so zum Beispiel auch Kraken oder Coinbase.

Beschäftigen wir uns mit den Vor- und Nachteilen des Binance Crypto Staking, fallen besonders die günstigen Handelsgebühren sowie die attraktiven Zinssätze auf. Deutlich negativ ist jedoch, dass das Staking stets manuell neu gestartet werden muss, da es immer nur für einen Zeitraum von 30, 60 oder 90 Tagen fest angelegt werden kann. Mit Pech sind die Staking Konditionen anschließend nicht mehr verfügbar.

Auch sollten die zum Teil unklaren Regulierungsverhältnisse von Binance beim Crypto Staking beachtet werden, auch wenn es sich um die derzeit größte Krypto Börse weltweit handelt.

Crypto Staking direkt bei der Kryptowährung

Nahezu jede Kryptowährung bietet auch die Möglichkeit, die Coins im Wallet des eigenen Blockchain-Systems zu speichern und zu staken. Dies hat den großen Vorteil, dass keine Drittparteien involviert sind und man so von den höchsten Zinssätzen profitieren kann.

Allerdings ist der Weg zum Crypto Staking hierbei sehr umständlich. Für jede Kryptowährung ist eine neue Anmeldung erforderlich, zudem muss man sich mit den technischen Feinheiten auseinandersetzen und die Bedingungen für das Coin Staking lesen. Ebenso erfordert es stets ein neues Wallet. Zudem fallen zum Teil Crypto Staking Gebühren an.

Das Staking von Kryptowährungen direkt im Ecosystem des Coins ist daher nur Profis zu empfehlen. Für einen leichten Einstieg bietet sich eher das eToro Crypto Staking an.

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Hardware Wallet Crypto Staking

Neben den genannten Börsen und Brokern ist es auch möglich, auf dem Hardware Wallet seine Coins ins Crypto Staking zu geben. Hardware Wallets wie der Ledger Nano X oder S sowie der Trezor One gelten gemeinhin als die sicherste Möglichkeit, seine Kryptowährungen aufzubewahren.

Besonders Ledger hat bereits die ersten Schritte gemacht, um mit Hardware Wallets Crypto Staking zu ermöglichen. So sind in Verbindung mit der hauseigenen Ledger Live App Cosmos, Tezos, Tron, Algorand und Polkadot als Coins im Crypto Staking möglich.

Beachten sollte man beim Hardware Wallet Crypto Staking, dass hier durch den Tausch oder die Transaktion der Coins höhere Kosten anfallen können, ebenso wie beim Kauf eines Ledger Nano oder eines Trezor One. Dafür ist diese Form besonders für jene geeignet, die über viele Jahre und ohne weitere Transaktionen der Coins Crypto Staking betreiben wollen.

Crypto Staking bei eToro: So funktioniert es

Es gibt also verschiedenste Möglichkeiten, im Staking Crypto Assets zu vermehren, wobei es keine Generalantwort auf die Frage gibt, was das beste Crypto Staking ist. Vielmehr eignen sich die verschiedenen Formen je nach technischem Kenntnisstand sowie dem beabsichtigten Anlagehorizont.

Für Anfänger im Crypto Staking bietet sich eToro als die wohl leichteste und schnellste Möglichkeit an. Wie oben erklärt sind die Prozesse besonders benutzerfreundlich, die Kryptowährungen wandern automatisch ins Staking.

Die folgende Anleitung zeigt daher, wie man in nur wenigen Schritten ein Konto eröffnet und so zum eToro Crypto Staking gelangt.

Ab wann bekomme ich beim Krypto Staking eine Rendite ausgezahlt?

Krypto Staking Haltedauer bei DeFi Swap vs. eToro

Ethereum Staking

Einen Spezialfall gibt es beim Ethereum Staking zu beachten.

Ursprünglich ist Ethereum eine Proof-of-Work Kryptowährung, d. h. sie wird durch Mining geschaffen. Derzeit ist Ethereum aber dabei, ein großflächiges und in der Krypto-Szene mit Spannung erwartetes Update zu realisieren, welches die technischen Voraussetzungen für den Proof-of-Stake Mechanismus setzt. Dieses Update wird auch Ethereum 2.0 oder Ethereum London Hard Fork EIP-1559 genannt.

Aus diesem Grund ist es derzeit bereits möglich, bei wenigen Anbietern Krypto Staking für Ethereum zu beginnen, u.a. auch beim Online Broker eToro. Allerdings gibt es hierbei zwei Besonderheiten, die unbedingt zu beachten sind.

Zum einen werden beim Ethereum Staking – egal, welchen Anbieter man wählt – die Ethereum Coins bis zur erfolgreichen Ausführung des Updates festangelegt (bzw. eingefroren oder, im Fachjargon, „gelocked“), man hat also keinen Zugriff auf die Coins. Die Dauer hierfür ist unbekannt und hängt ausschließlich vom erfolgreichen Ethereum London Hard Fork EIP-1559 ab. Die Zeitspanne kann zwischen einigen Monaten und wenigen Jahren betragen.

Zum anderen – dies ist eine spezifische Eigenschaft für eToro – ist das Ethereum Staking nur über die Mobile App möglich. Während die anderen Coins (Cardano und Tron) beim Krypto Staking automatisch Rendite generieren, muss Ethereum hierfür von der Investmentplattform in den Krypto Staking Bereich der eToro Mobile App übertragen werden. Dies ist sehr einfach mit wenigen Mausklicks möglich, allerdings ist der Vorgang auch unumkehrbar.

Die Zinsen für das Krypto Staking mit Ethereum bei eToro betragen zwischen 5 und 7 %. Der konkrete Zinssatz hängt von mehreren Faktoren ab (u.a. der Gesamtliquidität) und kann erst nach Ende des Ethereum 2.0 Updates fix beziffert werden.

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Wie berechnet sich die Crypto Staking Rendite? Wieviel kann man beim Staking verdienen?

Die Crypto Staking Rendite kann je nach Kryptowährung und je nach Plattform stark variieren. Während zum Beispiel Cardano eher geringere Crypto Staking Rewards von 3-6 % abwirft, kann man bei Polkadot bis zu 20 % verdienen. Für Letzteres muss man allerdings den umständlichen Weg über die Polkadot eigene Plattform nehmen und zudem auch die Staking Gebühren beachten.

Die Staking Rendite wird täglich, wöchentlich oder monatlich ausgezahlt, kann aber in einigen Fällen auch unregelmäßig erfolgen. Dies unterscheidet sich zum Teil auch innerhalb einer Plattform, sodass man immer genau die Bedingungen lesen sollte.

Wer sich für das eToro Crypto Staking entscheidet, kann bei Cardano mit Renditen von 4-6 % rechnen, bei Tron wiederrum mit 4-7 % pro Jahr. Die Crypto Staking Rewards werden auf 12 Monate aufgeteilt und monatlich ausgeschüttet. Wichtig ist, dass je nach Investitionsvolumen zwischen 75 und 90 % der Staking Rendite an die Anleger ausgeschüttet werden, da eToro einen kleinen Teil für die technische Verknüpfung sowie den Verwaltungsaufwand einbehält.

Eine Übersicht über die Rendite der einzelnen Plattformen zeigt auch der folgende Staking Reward Vergleich.

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Wie kann man beim Crypto Staking profitieren?

Wer sich nun fragt, warum er nur für 4–6 % Rendite pro Jahr Kryptowährungen kaufen soll, hat ggf. noch nicht das ganze Potential von Crypto Staking erkannt, denn man kann hierbei gleich von 2 wesentlichen Eigenschaften profitieren, was das Staking von Kryptowährung besonders interessant macht:

Gerade die Bitcoin Prognose, ebenso wie die anderer Kryptowährungen, ist für die kommenden Jahre enorm positiv. Auch wenn der Bullenmarkt für den  Moment vorbei zu sein scheint, wären weitere Steigerungen von mehreren hundert Prozent für die kommenden Jahre keine Überraschung.

Kombiniert man diese Aussichten mit einer zusätzlichen Staking Rendite von 5-10 %, ergeben sich sehr attraktive Chancen für den Krypto- und Bitcoin-Handel.

Ebenso sollte nicht vergessen werden, dass sich mit Crypto Staking Rewards ein beachtliches passives Einkommen generieren lässt – vor allem, wenn man bereits eine ordentliche Liquidität vorweisen kann. Wer beispielsweise 5000 USD in Cardano investiert und jährlich 6 % ausgeschüttet bekommt, kann sich über ein jährliches Einkommen von 300 USD freuen.

Hinzu kommt die starke Kursentwicklung der Kryptowährungen, sodass sowohl die Kursrendite als auch die Dividendenausschüttung von Kryptowährungen jenen beim Aktienkauf überlegen sind.

5 Coincierge Tipps zum Krypto Staking

Staking Prognose: die Entwicklung des Staking Marktes

Das Crypto Staking von Coins ist noch eine relativ neue Form des Investierens. Erst seit 2-3 Jahren ist das Generieren von Staking Rewards für Jedermann möglich. Im letzten Jahr kamen zudem mit dem Bereich der dezentralisierten Finanzen (DeFi) noch weitere Anwendungen hinzu, die zusätzliche Formen des Staking ermöglichen.

Eine Staking Prognose ist in diesem noch sehr neuen Feld daher schwer zu formulieren, doch zwei Dinge scheinen aus heutiger Sicht klar und unausweichlich:

Crypto Staking Alternativen

Mit Kryptowährungen Geld verdienen und passives Einkommen generieren – genau das ist mit dem Crypto Staking möglich.

Wer zudem noch nach weiteren Crypto Staking Alternativen sucht, sollte sich auch die folgenden Möglichkeiten ansehen:

Fazit

Crypto Staking ist eine überaus interessante Form, seine Rendite beim Investieren in Kryptowährungen zu optimieren und zudem ein passives Einkommen zu generieren. Verschiedenste Kryptowährungen bieten Staking an, sodass, wer bereits einige Coins besitzt, sofort damit anfangen kann. Das Staking kann hierbei über verschiedene Anbieter erfolgen. Dank der hohen Renditeaussichten von Kryptowährungen in Verbindung mit den zusätzlichen Crypto Staking Rewards ergibt sich ein sehr spannendes Potential.

Wer noch keine Kryptowährungen besitzt und mit dem Staking beginnen möchte, kann aus der obigen Staking Coin Liste seine bevorzugte Währung auswählen. Für den Anfang bietet sich hier vor allem Cardano an, da es zum einen die größte Proof of Stake Kryptowährung ist, zum anderen Cardano als wichtige Technologie eine sehr positive Prognose für den weiteren Verlauf des Kryptomarkts bescheinigt wird.

Cardano kann am besten beim sehr einsteigerfreundlichen Anbieter eToro gekauft werden, der zugleich auch eine der wenigen Krypto Broker ist, die in der Europäischen Union reguliert sind. Hier ist zugleich auch das Staking möglich, ohne, dass man sich für 90 oder sogar 180 Tage festlegen muss. Dies ist besonders für Anfänger im Crypto Staking empfehlenswert, die diesen Bereich erst einmal ausprobieren möchten.

FAQs

Ist Krypto Staking sicher?

Crypto Staking ist genauso sicher, wie es die jeweiligen Plattform sowie die hinter dem Coin befindliche Blockchain-Technologie ist. Eine 100%ige Sicherheit besteht also nie, doch generell kann bei etablierten Anbietern sowie bekannten Kryptowährungen von einer hohen Sicherheit ausgegangen werden.

Was ist Crypto Staking?

Crypto Staking ist die Hinterlegung von Kryptowährung, die dem Betrieb der Blockchain sowie der Validierung der Blöcke notwendig wird. Die vom Nutzer bereit gestellte Liquidität wird mit Crypto Staking Rewards vergütet.

Wie wird Crypto Staking versteuert?

Die Besteuerung von Crypto Staking Rewards in Deutschland ist noch nicht abschließend geklärt, da es keine konkreten Gesetze hierfür gibt. Die Anwendung der regulären Krypto Besteuerung ist eine Möglichkeit. Ein Steueranwalt sollte für das Crypto Staking aber auf jeden Fall zu Rate gezogen werden.

Wie wird Crypto Staking versteuert?

Die Besteuerung von Crypto Staking Rewards in Deutschland ist noch nicht abschließend geklärt, da es keine konkreten Gesetze hierfür gibt. Die Anwendung der regulären Krypto Besteuerung ist eine Möglichkeit. Ein Steueranwalt sollte für das Crypto Staking aber auf jeden Fall zu Rate gezogen werden.

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Zuletzt aktualisiert am 20. Juni 2022