Es scheint, als hätte sich die Technologie schneller entwickelt als so manch eine Institution, die hiermit in Berührung kommt. Während das Glücksspiel vor Ort, ob Lotterie oder lokale Spielbank, nicht nur eine lange Tradition hat, sondern bereits seit vielen Jahren geregelt ist, sieht das beim Online Casino anders aus. Bank sperrt Konto wegen Online Casino ist leider eines der Probleme, die hiermit einhergehen können.
Gründe, weshalb Banken Konten wegen Online Glücksspiel sperren
Seriöse Banken müssen sich an Gesetze und Regeln halten. Mindestens seit dem Anschlag auf die Twin Towers am 11. September 2001 haben sich einige dieser Vorgaben verschärft. Die Bekämpfung des Terrorismus ist in den Vordergrund gerückt. Das persönliche Glücksspiel im Online Casino hat auf den ersten Blick nichts damit zu tun, doch, wenn man ein wenig nachforscht, sieht es anders aus.
Der KYC-Prozess der Bank
Alle Finanzinstitute müssen das Anti-Geldwäschegesetz berücksichtigen. Um ein Bankkonto zu eröffnen, muss nachgewiesen werden, dass der neue Kontoinhaber auch wirklich die Person ist, die er angibt, zu sein. Das geschieht durch das Vorlegen verschiedener Dokumente.
Doch auch dann, wenn das Konto erstellt wurde, ist die Arbeit nicht getan. Woher Gelder kommen und wohin diese gehen, wird regelmäßig überprüft. Hiermit könnte schließlich eine illegale Machenschaft finanziert werden. Jeder könnte eine potenzielle Gefahr sein, selbst wenn wir von uns wissen, dass wir keine krummen Geschäfte tätigen.
Das Anti-Geldwäschegesetz
Wenn also plötzlich ungewöhnliche Transaktionsmuster entstehen, wie zum Beispiel hohe Geldeingänge oder viele kleinere Beträge, die an eine unbekannte Quelle zu gehen scheinen, gehen bei der Bank die Alarmglocken los.
Sollte ein Bankkonto wegen Online Casino Transaktionen gesperrt werden, dann liegt das zumeist hieran. Die Bank möchte sicherstellen, dass die Gelder aus einer vertrauenswürdigen Quelle kommen und nicht mit dem Terrorismus oder einem anderen illegalen Geschäft in Verbindung stehen.
Das ist zu tun, wenn die Bank Ihr Konto wegen Online Casino Zahlungen sperrt
Wenn Sie feststellen, dass Ihr Bankkonto gesperrt wurde, ist erst einmal wichtig, dass Sie die Ruhe bewahren. Sie müssen zunächst herausfinden, ob die Bankkonto Sperre wegen Online Casinos verhängt wurde. Nehmen Sie Kontakt mit Ihrer Bank auf. Bleiben Sie dabei unbedingt freundlich und kooperativ. Solche Sperren werden nicht willkürlich verhängt und Sie sind sicherlich genauso daran interessiert, die Situation aufzuklären, wie das Bankinstitut.
Die einfachste Option, um die Mitarbeiter zu kontaktieren, ist der Live Chat. Da dieser nicht von allen Instituten angeboten wird, können Sie Ihr Anliegen natürlich auch per E-Mail anbringen. Die meisten Banken stellen Ihnen außerdem eine Telefonhotline zur Verfügung. Hier erkundigen Sie sich nach dem Grund für die Sperrung Ihres Kontos.
Sollte es sich tatsächlich um eine Vorsichtsmaßnahme handeln, die aufgrund eines plötzlichen Geldtransfers von mehreren tausend Euro entschieden wurde, müssen Sie in den meisten Fällen eine Erklärung abgeben. Diese kann schriftlich erfolgen, sollte aber mit einem Nachweis ausgestattet sein. Zum Beispiel ein Screenshot von Ihrem Gewinn im Casino. Welche Dokumente genau erforderlich sind, können Ihnen die Mitarbeiter der Bank erklären.
Oft kann es auch vorkommen, dass die Bankinstitute überprüfen, ob Sie legal in dem Online Casino gespielt haben. Dazu wird zum Beispiel die Lizenz des Anbieters gecheckt. Gehen Sie auf die Bitten ein. Wenn ein Bankkonto wegen Online Casinos gesperrt wurde, können schnell finanzielle Engpässe entstehen. Je zügiger die Situation aufgeklärt werden kann, desto besser.
Kurz gesagt, ist Folgendes zu tun:
- Nehmen Sie telefonisch, per E-Mail oder Live Chat Kontakt mit Ihrer Bank auf
- Schildern Sie Ihre Situation freundlich und erkundigen Sie sich nach dem Grund
- Geben Sie eine Erklärung ab, woher das Geld kam oder weisen Sie die Zahlungen entsprechend der Vorgaben des Instituts nach
- Kooperieren Sie mit Ihrer Bank in dieser Angelegenheit, um das Problem zu lösen
Rechtliche Folgen des Spielens in Online Casinos
Wir gehen davon aus,dass Sie in einem in Ihrem Land legalen Online Casino gespielt haben, Gewinne rechtmäßig erworben wurden und das Geld zum Spielen aus legalen Quellen stammt. In diesem Fall müssen Sie sich um rechtliche Folgen keine Sorgen machen.
In Deutschland gab es in der Vergangenheit Fälle, bei denen Spieler aufgrund des Verdachts auf illegales Glücksspiel angezeigt wurden. Doch mittlerweile wurde sowohl für Sportwetten Anbieter als auch Casino-Spiele eine Glücksspiel-Lizenz eingeführt, die diese legalisieren.
Sofern Sie bei einem Anbieter spielen, der eine Lizenz der Gemeinsamen Glücksspielbehörde der Länder besitzt, dürfen Sie dessen Angebot legal nutzen und können sich Ihre Gewinne ohne schlechtes Gewissen auszahlen lassen.
Mit dem Verdacht Geldwäsche zu betreiben konfrontiert zu werden, ist erschreckend, doch wer sich nichts zu Schulden hat kommen lassen, braucht sich keine Sorgen zu machen. Weisen Sie nach, woher das Geld stammt, um diesen Verdacht so schnell wie möglich aus dem Weg zu räumen.
Weitere Komplikationen bei Online Casino Zahlungen per Bankkonto
Sollte Ihre Bank annehmen, dass die Einzahlungen auf Ihr Online Casino Konto auf eine Spielsucht hindeuten, kann es wiederum ungemütlich werden. In diesem Fall nimmt die Bank an, dass Sie nicht länger in der Lage sein könnten, Kredite zurückzuzahlen und leitet entsprechende Schritte ein.
Wenn Sie mit Kreditkarte in Online Casinos zahlen, kann der Kreditrahmen Ihrer Kreditkarte verringert oder komplett gestrichen werden. Kredite, die Sie bei der Bank haben, werden eingefordert. Oder Sie können keine weiteren Kredite mehr aufnehmen. Auch in diesem Fall gilt es, zunächst mit Ihrer Bank zu sprechen.
Möglicherweise könnten Sie dazu aufgefordert werden, nachzuweisen, dass Sie nach wie vor kreditwürdig sind. Das mag unfair erscheinen, doch sich bei solchen Angelegenheiten stur zu stellen, führt zu keiner Lösung. Ihre Bank hat zumeist den längeren Hebel.
Wann Sie einen Anwalt einschalten sollten
Es gibt mehrere Seiten im Internet, die bei jedem Anzeichen von Schwierigkeiten sofort dazu raten, einen Anwalt mit ins Boot zu holen. Zumeist haben die Kunden aber noch nicht einmal das Gespräch mit ihrer Bank gesucht. Dies sollte stets als erstes getan werden.
Haben Sie das Gefühl, dass die Kommunikation mit Ihrer Bank das Problem nicht lösen wird, können Sie darüber nachdenken, einen Anwalt mit einzuschalten. In den meisten Fällen ist das aber nicht nötig. Die Bank hat kein Interesse daran, Kunden zu verlieren, die sich nichts zu Schulden kommen haben lassen.
Sich bei Ihrem Anwalt über die Gesetzeslage bezüglich Online Casinos in Ihrem Land zu erkundigen, ist hingegen immer eine gute Idee. Nur so wissen Sie, was erlaubt ist und was nicht. Das wiederum beugt mögliche Probleme vor.
Fazit – Durch Online Casino gesperrtes Bankkonto
Heutzutage scheinen immer mehr Spieler davon zu berichten, dass ihnen ihr Bankkonto aufgrund von Zahlungen ans und vom Online Casino gesperrt wurde. Das liegt daran, dass die Gesetze vor allem bezüglich der Geldwäsche in den letzten Jahren verschärft wurden.
Sobald eine Bank auf dem Konto eines Kunden ungewöhnliche Transaktionen entdeckt, kann es zu einer Sperre kommen. Kontaktieren Sie Ihre Bank, um in Erfahrung zu bringen, was der Grund für die Kontosperre ist und was Sie tun können, um diese wieder rückgängig zu machen.
Wichtig ist, dass Sie stets in bekannten Online Casinos spielen, die in Ihrem Land zugelassen sind. Nur so können Sie sicherstellen, dass sämtliche Transaktionen als legal und entsprechend nachgewiesen werden können.
Ein Anwalt muss für gewöhnlich nicht eingeschaltet werden. Es ist jedoch sinnvoll, sich bereits vor dem Registrieren in einem Online Casino bei einem Experten darüber zu informieren, was in Ihrem Land erlaubt ist und worauf Sie achten müssen.
FAQ zum Thema Bank sperrt Konto wegen Online Casino
Ist das Spielen in Online Casinos legal?
Sofern das Glücksspiel in Ihrem Land nicht verboten ist und das Online Casino eine hierzulande zugelassene Lizenz besitzt, dürfen Sie legal spielen. Verlassen Sie sich jedoch nicht blind auf die Angaben des jeweiligen Casino-Betreibers, sondern überprüfen Sie die Gültigkeit der Glücksspiellizenz auf der Seite der entsprechenden Glücksspielbehörde.
Darf meine Bank mein Konto wegen Glücksspiel sperren?
Wenn der Verdacht vorliegt, dass eine illegale Handlung vorgenommen wurde, dann darf Ihre Bank Ihr Konto sperren. Das kann zum Beispiel bei einem Verdacht auf Geldwäsche geschehen. In diesem Fall müssen Sie einen Mittelherkunftsnachweis einreichen, der dies widerlegt.
Was muss ich tun, um mein Bankkonto entsperrt zu bekommen?
Kontaktieren Sie Ihre Bank, um herauszufinden, weshalb das Konto gesperrt wurde. Fragen Sie zudem nach, was Sie tun müssen, damit es wieder entsperrt wird. Zumeist reicht eine Erklärung, woher die Gelder kamen. Manchmal muss auch ein handfester Beweis erbracht werden, wobei Ihnen Ihr Online Casino weiterhilft.
Muss ich einen Anwalt beauftragen, um mein durch Online Casino gesperrtes Bankkonto zurückzubekommen?
In der Regel reicht es aus, mit Ihrer Bank Kontakt aufzunehmen und das zu tun, was Ihnen Ihre Bank mitteilt. Hierbei handelt es sich oft um einen Mittelherkunftsnachweis, der eingereicht werden muss. Stimmt alles überein, wird Ihr Bankkonto daraufhin wieder entsperrt. Ein Anwalt ist dann sinnvoll, wenn mit der Bank keine Lösung gefunden werden kann.
Zuletzt aktualisiert am 21. Januar 2024