Kryptowährung investieren 2020: In welche Kryptowährung lohnt sich das Investment?

BITCOINSchon seit der Einf√ľhrung im Jahr 2009 diskutiert die Finanzwelt √ľber die Chancen und Risiken des Bitcoins. Mittlerweile haben sich digitale W√§hrungen von einer Randerscheinung und einem Spekulationsobjekt f√ľr Au√üenseiter zu einer ernstzunehmenden Gr√∂√üe am Finanzmarkt entwickelt.

In der j√ľngsten Vergangenheit konnte der Bitcoin immense Wertsteigerungen verzeichnen, musste aber fast ebenso gro√üe Wertverluste hinnehmen. Es stellt sich also die Frage, ob Bitcoin und Co. das Potenzial haben, sich einen verl√§sslichen Platz auf dem Finanzmarkt zu sichern und so auch eine Investmentalternative f√ľr Neulinge und kleinere Anleger zu bieten.

In drei Schritten in Kryptowährungen investieren

Schritt 1: Eröffnen Sie ein Konto auf der Handelsplattform eToro

Etoro

Bevor Sie in Kryptowährungen investieren können, besteht der erste Schritt darin, ein Konto bei einer Krypto Handelsplattform zu eröffnen.

Unsere Wahl fiel auf eToro. Die Eröffnung eines Kontos hier ist sehr einfach und erfordert nicht einmal eine Verifizierung, wenn Sie mit bis zu 2.000 Euro handeln.

Zudem ist der Bieter staatlich reguliert und unterliegt damit dem Einlagenschutz.

Um ein Konto zu eröffnen, geben Sie einfach Ihre persönlichen Daten in das Anmeldeformular auf der Startseite ein.

Ihr Kapital ist im Risiko.

Schritt 2: Einzahlung

etoro einzahlung

Sie erhalten eine E-Mail von eToro mit einem Link, den Sie best√§tigen m√ľssen. Dann sind Sie bereit Kryptow√§hrungen zu kaufen.

Um Ihr Handelskonto mit echtem Geld einzuzahlen, m√ľssen Sie auf die Schaltfl√§che “Geld einzahlen” unten links klicken. Es √∂ffnet sich ein Fenster, in dem Sie die gew√ľnschte Zahlungsmethode ausw√§hlen k√∂nnen, z.B. Sofort√ľberweisung.

Abh√§ngig von der gew√§hlten Methode k√∂nnen Sie nun die Zahlung vornehmen und Ihr Handelskonto auff√ľllen.

Schritt 3: Investieren in Kryptowährungen

Bitcoin Handel

Wenn die Einzahlung erfolgreich war, wird der neue Kontostand nun unten auf dem Bildschirm angezeigt.

Dadurch k√∂nnen Sie die gew√ľnschte Kryptow√§hrung kaufen, in diesem Fall echte Kryptow√§hrungen oder Kryptow√§hrungen-CFDs. Der einfachste Weg, Kryptow√§hrungen zu finden, ist, sie in das Suchfeld einzugeben und zu finden.

Sie k√∂nnen nun die gew√ľnschten Einstellungen im Einkaufsbereich vornehmen. Hier geben Sie auch die Anzahl der Euro an, die Sie in Kryptow√§hrungen investieren m√∂chten.

Wenn Sie es vorziehen, Kryptow√§hrungen-CFDs anstelle von echten Kryptow√§hrungen-CFDs zu handeln, k√∂nnen Sie diese auch im Suchfeld finden. Aber hier unser Ratschlag: CFDs sind eher f√ľr erfahrene H√§ndler geeignet, da das Verlustrisiko viel h√∂her ist.

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Die Geschichte der Kryptowährungen

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Von der Nerdw√§hrung zum internationalen Zahlungsmittel: Die urspr√ľngliche Idee einer kryptographischen W√§hrung geht auf Satoshi Nakamoto und ein von ihm verfasstes White Paper zur√ľck. Da es sich bei dem Namen um ein Pseudonym handelt, ist bisher nicht gekl√§rt, ob eine Einzelperson oder ein Team von Programmierern hinter der Entwicklung der Idee steht.

Die ersten 50 Kryptow√§hrungen im Januar 2009 ‚Äěgesch√∂pft‚Äú wurden, gilt der Bitcoin als √§lteste Digitalw√§hrung weltweit. Bis heute hat die Kryptow√§hrung die h√∂chste Marktkapitalisierung sowie das gr√∂√üte Handelsvolumen aller Internetw√§hrungen.

Mittlerweile haben sich jedoch mehr als  2.100 weitere Internetwährungen (Stand März 2019) entwickelt mit einer geschätzten Gesamtmarktkapitalisierung von etwa 131 Milliarden US-Dollar. Zu den bekanntesten Coins oder Token gehören neben dem Bitcoin (BTC, XBT) beispielsweise:

Sie gelten heute als etabliertes und vielfältig akzeptiertes Zahlungsmittel.

Die spektakulärste Zeit der Internetwährung stellen die Jahre 2016 und 2017 dar, in den der Bitcoin immense Wertzuwächse verbuchen konnte, die bis zu 2.000 Prozent betrugen. Ende des Jahres 2017 kostete ein einzelner Bitcoin so fast 20.000 US-Dollar pro Bitcoin.

Das ohnehin turbulente B√∂rsenjahr 2018 sowie anhaltende Diskussionen bez√ľglich der Sicherheit von Kryptow√§hrungen sorgten jedoch daf√ľr, dass der Bitcoin-Kurs immer weiter sank und die W√§hrung im November 2018 mit nur noch 3.900 US-Dollar pro Coin bewertet wurde.

Seither kommt es zu weniger umfangreichen Wertschwankungen, so dass der Bitcoin-Kurs von vielen Finanzexperten zu Beginn des Jahres 2019 als relativ stabil angesehen wird.

Die Funktionsweise der Kryptowährungen

Wie funktionieren Kryptowährungen

Grundlage des Bitcoins ist der sog. Blockchain, eine Open-Source-Software, die mit einer kontinuierlich erweiterbaren Liste von manipulationssicheren Datensätzen arbeitet. Sie werden in Form von aufeinanderfolgenden Blöcken zu komplexen Datenfolgenfolgen verbunden, wodurch sie nahezu manipulationssicher werden.

Eine Besonderheit der Technologie besteht zudem darin, dass Bitcoins nicht zentral, sondern dezentral mithilfe eines Netzwerkes erzeugt werden. Da insgesamt maximal 21 Millionen Coins gemined werden k√∂nnen und das sog. Bitcoin-Mining hohe Rechenleistungen ben√∂tigt, ist eine Wertstabilit√§t gew√§hrleistet, die den Bitcoin sowohl vor F√§lschungen als auch vor einer √ľberm√§√üigen Inflation sch√ľtzt.

Die aus der Dezentralit√§t des Blockchain resultierende Anonymit√§t und das Fehlen einer zentralen Aufsichts- und Regulierungsbeh√∂rde gibt jedoch auch Grund zur Annahme, dass Kryptow√§hrungen auch f√ľr undurchsichtige und illegale Gesch√§fte genutzt werden.

Dennoch akzeptiert eine stetig steigende Zahl von Unternehmen Bitcoin und Co. als Zahlungsmittel.

Kryptowährungen Broker Vergleich 2020:

Platz 1. Etoro

Etoro Logo TransparentEine der bekanntesten Plattformen ist das 2006 gegr√ľndete Unternehmen eToro, das sich vor allem auf das sog. Social-Trading spezialisiert hat, ein Verfahren, bei dem Anleger die Transaktionen erfolgreicher Trader √ľbernehmen und ins eigene Portfolio ‚Äěkopieren‚Äú k√∂nnen.

  • Echte Kryptow√§hrungen¬†und CFDs mit Hebel
  • Kostenlose Anmeldung
  • Einzahlung mit PayPal, Kreditkarte, SOFORT-√úberweisung und mehr
  • Social Trading
  • keine Depotf√ľhrungsgeb√ľhr
  • Ohne Verifizierung bis 2000‚ā¨

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Platz 2. 24/7 Cryptocurrencies

247-Cryptocurrenciez-Logo-696x217-transparentBei 24/7 Crypto Currencies handelt es sich um einen reinen Krypto CFD Broker. Das heißt, hier finden Nutzer eine große Anzahl an Kryptowährungen, die sie rund um die Uhr handeln können. Dabei ist die Anmeldung bei diesem Anbieter schnell und einfach abgewickelt, sodass dem Trading nichts mehr im Wege steht.

Platz 3. Coinbase

Coinbase LogoDie 2012 in den USA entstandene B√∂rse coinbase.com hat mehr als 12 Millionen Kunden und zeichnet sich durch eine schnelle Registrierung aus. Die Geb√ľhren sind mit 1,49 Prozent des Handelsvolumens allerdings vergleichsweise hoch.

Platz 4. ATFX

ATFX-Logo-transparentEine reiner CFD Broker ist die mehrfach ausgezeichnete Handelplattform von ATFX. Hier lassen sich eine Vielzahl von Kryptowährungen zu niedrigen Spreads handeln. Die Börse ist von der FCA Aufsichtsbehörde in London reguliert.

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Ein √úberblick √ľber die Formen des Krypto-Investments

Arten des Krypto Investments

Es gibt verschiedene Möglichkeiten in das Investment mit Kryptowährungen zu starten. Je nach bevorzugter Anlageart steigt dabei auch das Risiko.

So sind Wallets, mit denen Kryptow√§hrungen lediglich verwahrt werden relativ risikoarm. Der CDF-Handel in Kryptob√∂rsen ist dagegen nur f√ľr nervenstarke und risikofreudige Anleger geeignet.

Nachfolgend ein √úberblick √ľber die verschiedenen M√∂glichkeiten zum Kauf und Handel mit Bitcoin und Co:

Mining РKryptowährungen generieren

Klima Killer

Das sogenannte ‚ÄěMining‚Äú von Bitcoin, das auch als Bitcoin-Mining bezeichnet wird, war vor allem zu Beginn der Kryptow√§hrungen die bekannteste Form des Bitcoin-Investments. Beim Mining stellt der Investor dem Bitcoin-Netzwerk Rechenleistung zur Verf√ľgung, um Transaktionen zu verarbeiten und die Synchronisation sowie Absicherung des Netzwerkes sicherzustellen.

Im Gegenzug erh√§lt er Bitcoins oder Bitcoin-Anteile. Da die auf die Hash Rate (Ma√üeinheit der Rechenleistung eines Bitcoin-Netzwerks) bezogenen Kosten f√ľr das Bitcoin Mining inzwischen sehr hoch sind, lohnt sich diese Variante nur noch dann, wenn der Investor eine M√∂glichkeiten zur Reduzierung dieser Kosten findet.

Kryptomarktpl√§tze ‚Äď Kryptohandel unter einzelnen Anlegern

Kryptomarktplatz

Auf sog. Kryptomarktplätzen können Anleger Angebote zum Kauf oder Verkauf von Kryptowährungen machen, die anschließend von anderen Nutzern angenommen oder abgelehnt werden können.

Der Preis, zu dem Anleger Bitcoins kaufen und verkaufen können, ergibt sich also direkt durch Angebot und Nachfrage. Ein Kurs wird nicht gebildet. Zu den bekannten Handelsplätzen gehören Bitstamp.net, FXCM.com, Bitfinex.com und Kraken.com.

Tipp: Aufgrund der großen Anzahl von Handelsplätzen ist es jedoch unbedingt empfehlenswert, einen detaillierten Vergleich der einzelnen Anbieter und ihrer Handelsprovisionen vorzunehmen.

Bitcoin-B√∂rsen und CFD-Broker ‚Äď Handel mit Kurszertifikaten

Krypto Börse

Beim Trading √ľber Bitcoin-B√∂rsen und Broker besitzt der Investor die Kryptow√§hrungen nicht selbst. Stattdessen handelt er mit einem Derivat bzw. CFD (‚ÄěContract for Differenz‚Äú).

Er spekuliert ähnlich wie bei Aktien oder ETFs auf die Wertentwicklung bzw. den Kursverlauf der Kryptowährungen, der von der jeweiligen Plattform anhand der Trades auf dem internationalen Kryptomarkt errechnet wird.

Durch den Einsatz von Hebeln kann auch mit einem kleinen Vermögen eine große Rendite erreicht werden. Das Risiko von Verlusten bis hin zum Totalverlust ist allerdings ebenfalls beträchtlich.

Der¬†Handel mit CFDs¬†findet zu gro√üen Teilen au√üerb√∂rslich¬†und damit au√üerhalb des regulierten Marktes statt. Der CFD-Broker ist ausschlie√ülich in der Funktion des ‚ÄěVermittlers‚Äú zwischen dem Anleger einerseits und den Finanzm√§rkten anderseits t√§tig.

Krypto-Wertpapiere РBitcoin-Zertifikate an klassischen Börsen handeln

Kryptobörse

In der j√ľngsten Vergangenheit ist es m√∂glich geworden, auch an konventionellen B√∂rsen und Handelspl√§tzen auf Bitcoin und Co. zu spekulieren. M√∂glich ist dies durch Zertifikate, wie beispielsweise:

  • Partizipationszertifikat auf Bitcoin des Schweizer Finanzexperten Vontobel (ISIN DE000VL3TBC7/WKN VL3TBC)
  • Zertfikat f√ľr Etherum des Providers XBT

Experten gehen davon aus, dass in naher Zukunft noch viele weitere Krypto-Zertifikate auf dem Markt verf√ľgbar sind.

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Wallets ‚Äď Digitale Geldb√∂rsen f√ľr den Bitcoin

Wallet

Ein Bitcoin-Wallet bildet in vielen F√§llen die Grundlage f√ľr den Besitz und Handel von Kryptow√§hrungen. Es ist sozusagen die Geldb√∂rse, in der Bitcoin und Co. verwahrt werden k√∂nnen.

Dabei sind die Wallets, die technisch gesehen nichts anderes sind, als eine lange Zeichenfolge, mit der die Kryptow√§hrungen einem Nutzer unverwechselbar zugeordnet werden k√∂nnen, in ganz unterschiedlichen Ausf√ľhrungen verf√ľgbar.

1. Papier Wallets

Die √§lteste Wallet-Variante ist das Papier-Wallet, mit dem Anleger in der Anfangszeit ihren pers√∂nlichen Zugangsschl√ľssels und ihre Bitcoin-Adresse verwahrt haben. Sp√§ter galt dies jedoch als verh√§ltnism√§√üig unsicher. Heute bestehen Papier-Wallets aus QR-Codes, von denen einer die √∂ffentlich zug√§ngliche ‚ÄěEmpfangsadresse‚Äú des Nutzers enth√§lt, w√§hrend sich hinter dem zweiten der pers√∂nliche Zugangsschl√ľssel verbirgt, der nicht weitergegeben werden sollte.

2. Desktop-Wallets

Desktop Wallets sind fest installierte Programme mit denen Kryptow√§hrungen auf dem heimischen PC verwahrt werden. Neben ganz einfachen Klienten sind auch umfangreichere Softwares verf√ľgbar, die unterschiedliche Schwerpunkte z. B. auf die Sicherheit oder auch Anonymit√§t des Nutzers legen.

3. Mobile-Wallets

Myetherwallet

Mobile-Wallets sind im Grunde nichts anderes, als kompakte Desktop-Wallets, bei denen jedoch nicht auf den gesamten mehrere Gigabyte umfassenden Blockchain zur√ľckgegriffen wird, sondern nur auf einen Ausschnitt der Datenbank. Dadurch kann das Wallet auch auf dem Smartphone verwendet werden. Mobile-Wallets sind eine gute L√∂sung f√ľr alle, die auch unterwegs auf ihr Bitcoin-Wallet zur√ľckgreifen m√∂chten (z. B. bei der Verwendung von Kryptow√§hrungen als Zahlungsmittel).

4. Online Wallets

Etoro-Wallet

Keine Wallets im eigentlichen Sinn sind Online-Wallets, da die Coins bei dieser Wallet-Form nicht im unmittelbaren Besitz des Kunden sind, sondern von einer Plattform f√ľr den User verwahrt werden. Durch die notwendige Registrierung ist zudem eine geringere Anonymit√§t als bei anderen Wallets gegeben. Daf√ľr sind Online-Wallets, wie sie z. B. von den Plattformen Coinbase oder Blockchain angeboten werden, √§u√üerst praktisch und komfortabel.

5. Hardware Wallets

Ledger Wallet

Eine verh√§ltnism√§√üig junge Entwicklung stellen Hardware-Wallets dar, die in ihrem Design oftmals an einen USB-Stick erinnern. Sie bieten die M√∂glichkeit, die Wallets auf einem digitalen Stick sicher und dennoch mobil zu verwahren. Die bekanntesten Anbieter f√ľr solche Wallets sind Ledger und Trezor.

Übrigens: Um ein Maximum an Sicherheit zu gewährleisten, ist es empfehlenswert größere Krypto-Investments auf mehrere Wallets und Wallet-Systeme zu verteilen.

Rechtliche Grundlagen des Kryptowährung-Investments

Rechtliche Grundlage Krypto Investment

Grunds√§tzlich ist den weltweiten Verantwortlichen f√ľr die Finanzm√§rkte bewusst, dass es global geltende Regularien f√ľr den Umgang mit den Kryptow√§hrungen braucht.

Da diese jedoch noch nicht in Aussicht sind, haben manche Staaten eigene Vorschriften erlassen, wie beispielsweise S√ľdkorea oder China. Durch die eingef√ľhrten Gesetze sollen Geldw√§sche und andere illegale Aktivit√§ten verhindert werden.

In der Volksrepublik China existiert jedoch noch ein weiterer Grund, die Bitcoin-Community im Zaum zu halten, der vor allem politisch motiviert ist. So wird die Community zunehmend als Gefahr erachtet, da es der staatlichen Zensurbeh√∂rde bislang nicht gelungen ist, kritische Ver√∂ffentlichungen √ľber die Blockchain-Netzwerke zu verhindern.

In Europa hat sich die Rechtsprechung gegen√ľber dem Bitcoin und seinen Mitbewerbern gegen√ľber bislang sehr wohlwollend verhalten. Wegweisend ist in dieser Hinsicht vor allen das Urteil, das der Europ√§ische Gerichtshof (EuGH) im Oktober 2015 gesprochen hat:

ParagraphBez√ľglich einer entsprechenden Klage durch die Bundesrepublik Deutschland urteilten die Richter, dass auf Seiten des Investors durch den Handel mit Bitcoin keine Umsatzsteuerpflicht entstehe, da der Tausch von Bitcoins vom Gericht nicht als Lieferung von Gegenst√§nden angesehen wurde.

So werden Bitcoin-Gewinne korrekt versteuert

Um beim deutschen Finanzamt bez√ľglich der Besteuerung von Bitcoin-Investments zu bestehen, ist es sinnvoll ist, grundlegende Kenntnisse zur steuerrechtlichen Behandlung der Krypto-Investments zu besitzen. Dabei sollten sich Investoren vor allem mit den drei m√∂glichen Besteuerungsarten Steuerfreiheit, Besteuerung nach pers√∂nlichem Steuersatz oder Besteuerung durch Abgeltungsteuer auskennen:

Besteuerung von Kryptokapital

Coincierge Icon 20

Hat ein Investor sein Kapital direkt in eine Kryptow√§hrung investiert (z. B. durch die Verwahrung der Coins in einem Wallet), so unterliegt sein Investment den Regelungen aus 23 Absatz 1 Nr. 2 Einkommensteuergesetz (EStG), die besagen, dass f√ľr die erwirtschafteten Gewinne der pers√∂nliche Steuersatz anzuwenden ist.

Der Anleger kann einen jährlichen Freibetrag von maximal 600 Euro in Anspruch nehmen, eventuelle Verluste darf er nicht verrechnen, allerdings sind die Gewinne nach einer sogenannten Haltefrist von einem Jahr steuerfrei.

Hinweis: Handelt ein Anleger sehr oft mit Bitcoin, neigen manche Finanzämter dazu, ihn als gewerblichen Händler einzustufen. Diese Einordnung hätte zur Folge, dass die Möglichkeit zur Haltefrist am Jahresende entfällt und der Anleger stattdessen immer mithilfe des persönlichen Steuersatzes besteuert wird.

Besteuerung von CFD

Die Besteuerung von Derivaten und CFDs ist identisch mit der Besteuerung von Aktiengewinnen. Es wird die sogenannte Abgeltungsteuer in Höhe von 25 Prozent (zzgl. Solidaritätszuschlag sowie ggf. Kirchensteuer) fällig.

Der Investor kann einen j√§hrlichen Freibetrag von maximal 801 Euro (oder 1602 Euro bei gemeinsamer Veranlagung von Ehepartnern) gegen√ľber dem Finanzamt geltend machen. Dieser gilt f√ľr s√§mtliche Ertr√§ge aus Kapitalanlagen im Zeitraum eines Steuerjahres.

Einnahmen, die den Freibetrag √ľbertreffen, m√ľssen abgegeben werden. Sie werden direkt von der Bank an das Finanzamt weitergeleitet.

Investoren mit einem Einkommenssteuersatz unter 25 Prozent

F√ľr Anleger, deren pers√∂nlicher Steuersatz weniger als 25 Prozent des Einkommens betr√§gt, gelten andere Besteuerungsregeln. Sie k√∂nnen die Gewinne aus Bitcoin-Gesch√§ften in der Einkommensteuererkl√§rung angeben.

In diesem Fall wendet das Finanzamt den persönlichen Steuersatz des Anlegers an. So kann das ohnehin meist knappe Vermögen geschont werden.

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F√ľr wen eignet sich eine Investition in Krypotw√§hrungen?

Coincierge Icon 9

Aufgrund der weiterhin anhaltenden Kursschwankungen bei den Kryptowährungen betrachten die meisten Finanzexperten Bitcoin und Co. als hochspekulatives Investmentvehikel.

Allerdings sind jedoch gerade die hohen Schwankungen Garanten f√ľr die anhaltende M√∂glichkeit, vergleichsweise hohe Renditen durch die Spekulation auf steigende oder fallende Kurse zu erzielen. Da das Risiko des Totalverlustes jedoch weiterhin gegeben ist, sollten Bitcoin-Investoren die folgenden Eigenschaften besitzen:

1. Belastbarkeit

Kryptow√§hrungen besitzen die Eigenart, sehr empfindlich auf kleinste Ver√§nderungen an den M√§rkten zu reagieren. Sie unterliegen einer hohen Volatilit√§t, wodurch es vor allem im CFD-Handel innerhalb k√ľrzester Zeit zu sehr hohen Gewinnen aber auch zu herben Kapitaleinbu√üen kommen kann.

Um pl√∂tzliche Kursschwankungen und zeitweilig m√∂gliche Verluste auszuhalten und nicht √ľbereilt falsche Entscheidungen zu treffen, ben√∂tigen Trader gute Nerven und viel Geduld.

Dies zeigen die Jahre 2016 bis 2017 sehr anschaulich: Wer im Februar 2016 beispielsweise 100 Bitcoins zu je 400 US-Dollar erworben hat (Gesamtwert: 40.000 USD) und sie trotz der folgenden Wertschwankungen nicht sofort wieder abgestoßen hat, der besaß Ende 2017 Bitcoins einen Gesamtwert von 2 Millionen USD.

2. Risikobereitschaft

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Wer sein Kapital in Kryptow√§hrungen investiert, der tut gut daran, sich permanent das Risiko vor Augen zu f√ľhren, das er mit dem Kauf von Kryptow√§hrungen eingegangen ist.

Gewinne bei Bitcoin-Investitionen können einzig dadurch generiert werden, dass der Kurs pro Bitcoin je nach CFD-Variante steigt oder fällt. Anderweitige sichere Renditen wie Dividenden oder Zinsen gibt es beim Bitcoin nicht.

Wer also eher auf die Sicherheit seines Kapitals bedacht ist, der sollte andere Arten der Geldanlage w√§hlen und in keinem Fall alle Investments in Kryptow√§hrungen anlegen. Dies gilt insbesondere f√ľr den Handel mit Hebeln.

3. Geduld

Manchmal ist es genau das Richtige, einfach nichts zu tun. Diese Weisheit gilt auch f√ľr den Handel mit Bitcoin an den globalen M√§rkten. Ist man in das BTC-Trading eingestiegen, ist es ratsam, nicht bei jeder kleinen Kursschwankung in Panik zu geraten und BTC-Best√§nde zu verkaufen.

Prinzipiell gilt, dass geduldige Trader auf lange Sicht wesentlich erfolgreicher sind, als jene, die kurzfristig denken und handeln.

Dass sich Geduld auszahlt, beweisen auch die Zwillinge Cameron und Tyler Winklevoss. Sie investierten im Jahr 2013 eine Summe von 11 Millionen US-Dollar in Bitcoin, wobei jeder Coin damals 120 US-Dollar kostete. Im Dezember 2017 lag der Kurs bei knapp 16.000 US-Dollar und aus den investierten 11 Millionen waren etwa 1,5 Milliarden US-Dollar geworden.

4. Interesse am Weltgeschehen

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Wie viele Wertpapiere, so gelten auch Kryptow√§hrungen als Barometer der Weltwirtschaft. Sie reagieren empfindlich auf Ver√§nderungen im politischen Tagesgeschehen. Der regelm√§√üige Blick in die Schlagzeilen des Tages sowie die News aus Weltwirtschaft und Handel ist f√ľr Krypto-Investoren daher absolut empfehlenswert.

So rutschten nach einer Drohung des US-Präsidenten Donald Trump, Strafzölle gegen China zu verhängen, nicht nur Aktien von Autobauern in die Tiefe. Auch der Bitcoin gab nach dieser Nachricht nach.

Es kann allerdings auch zum umgekehrten Effekt kommen: Verlieren andere Zertifikate an Wert, so kann dies Anleger auch zur Flucht in Krypto-Gold motivieren, was wiederum steigende Kryptokurse zu Folge hat.

Tipp: Krypto-Investoren sollten daher neben Kryptowährungen auch verlässliche Informationen sammeln und den Mut zur eigenständigen Prognose fassen.

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Tipps f√ľr erfolgreiches Krypto Trading

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Nicht nur die Kryptow√§hrungen selbst sind aufgrund der Blockchain-Technologie eine Wissenschaft f√ľr sich. Auch der Handel mit Bitcoin ist ein anspruchsvolles Unterfangen, an das man sich nur heranwagen sollte, wenn man sich zuvor mit den grundlegenden Gegebenheiten des Bitcoinsystems und anderer digitalen W√§hrungen sowie mit der Dynamik der Finanzm√§rkte auseinandergesetzt hat.

Es lohnt sich deshalb, die nachfolgenden Anregungen zu beachten, um erfolgreicher ins Krypto-Trading zu starten.

1. Grundkenntnisse aneignen

Neuinvestoren sollten sich zuerst solide Grundkenntnisse zur Welt der Kryptowährungen aneignen, die auf vielen Webseiten aber auch in Tutorials und Videos dargestellt werden.

Die Basics, die Anleger schon vor dem ersten Bitcoin-Kauf oder Krypto-Trade kennen sollten:

  • Die Erfassung des Wirkprinzips der Blockchain-Technologie.
  • Das Anlegen eines Wallets zum Speichern der Bitcoins.
  • Ein √úberblick √ľber die Funktionsweise von Bitcoin-Markpl√§tzen.
  • Ein √úberlick √ľber Bitcoin-B√∂rsen oder CFD-Brokern und das Wissen um die Eigenheiten der verschiedenen Anbieter und Plattformen.

Ob sich das Investieren in Bitcoin auch heute noch lohnt, hängt also entscheidend auch von den Kenntnissen des Investors ab.

2. Nur “freies” Kapital einsetzen

Es gibt ein ungeschriebenes Gesetz f√ľr Geldanlagen, welches besagt, dass man f√ľr Investitionen egal welcher Art immer nur frei verf√ľgbares Kapital verwenden sollte. Diese Regel sollte man auch beachten, wenn man in Kryptow√§hrungen investieren m√∂chte.

Leider √ľbergehen jedoch nicht wenige Anleger diesen Grundsatz und nutzen f√ľr ihre Investitionen z. B. Geld, das f√ľr eine gro√üe Anschaffung angespart wurde, etwa f√ľr ein dringend notwendiges Fahrzeug oder eine Notreparatur der Heizung.

Achtung: Bei einem Verlust des Kapitals im Rahmen eines BTC-Tradings mit CFDs kann es dann schnell zu schwerwiegenden finanziellen Problemen kommen.

3. Demokonto nutzen ‚Äď Training vor dem Echtgeldhandel

Etoro Logo Transparent

Um sich mit der oftmals rasanten Dynamik von Kryptoplattformen und CFD-Brokern vertraut zu machen und Übung in der Einschätzung von Situationen zu erhalten, ist es sinnvoll, vor dem Einstieg ins reale Trading mit echtem Kapital zunächst ein sogenanntes Demokonto zu nutzen.

Vor allem f√ľr unerfahrene Trader bieten solche Konten die M√∂glichkeit zur Durchf√ľhrung von Trades ohne finanzielles Risiko. Vorteile:

  • Sie erlauben das Erproben der unterschiedlichen Funktionen der jeweiligen Software.
  • Sie erm√∂glichen das Ausprobieren verschiedener Anlagestrategien.
  • Sie geben die Chance zum Sammeln von Erfahrungen bez√ľglich der optimalen Anlagesummen.
  • Sie k√∂nnen zur Verbesserung der Reaktionsgeschwindigkeit bei zeitkritischen Anlagen beitragen.

Tipp: Bei Plattformen wie eToro oder Plus500 wird dem Anleger ein solches Demokonto zur Verf√ľgung gestellt. Vor allem f√ľr den erfolgreichen Handel in volatilen, also schwankungsanf√§lligen M√§rkten erscheint ein Training mit Demokonto sinnvoll.

Dabei sollte auch die Funktionsweise bestimmter Hebel getestet werden, um ein Gef√ľhl f√ľr die Funktionsweise und die Dynamik derart riskanter Finanzinstrumente zu erhalten.

Dabei schadet es nichts, im Demokonto bewusst hoch zu pokern, um Sicherheit im Umgang mit den verf√ľgbaren Finanzinstrumenten zu erhalten und risiko√§rmere Strategien f√ľr echte Geldanlagen zu entwickeln.

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4. Stopp-Loss-Funktion beim Trading mit Krypto-CFDs

Stop-Loss Funktion

Die Erfahrungen der letzten Jahre haben gezeigt, dass der Bitcoin-Kurs in der Lage ist, innerhalb weniger Augenblicke kaum vorstellbare Kursspr√ľnge nach oben oder nach unten zu vollziehen.

Zum Schutz vor Verlusten sollten Anleger deshalb die Stopp-Loss-Funktion ihres Depots verwenden. Mit ihr lässt sich vor dem Trade eine frei wählbare Verlustgrenze festlegen, bei deren Erreichen das System die Position automatisch schließt und so die Verluste auf ein vertretbares Maß reduziert.

Ebenso funktioniert es in die entgegengesetzte Richtung, nur dass hier die Grenze kurz unterhalb eines denkbaren Minimalwertes gesetzt wird.

√úbrigens: Viele Depots und Plattformen verf√ľgen auch √ľber eine sog. Trailing-Stop-Funktion. Dabei wir das Loss-Limit dynamisch verwaltet und z. B. bei einer Zwischenphase mit Gewinnen automatisch nach oben erh√∂ht. Anleger m√ľssen dazu nur einen Wert ihrer Order definieren.

5. Wahl des richtigen Brokers

Etoro

Mit einer guten Brokerwahl kann der Anleger großen Einfluss auf die zu erwartenden Trading-Resultate nehmen. Bei der Wahl einer Plattform sollten man hauptsächlich auf folgende Qualitäten achten:

  • Seriosit√§t,
  • eine vorhandene Lizenz,
  • die H√∂he der Geb√ľhren,
  • das Vorhandensein von Tutorials,
  • eine leichte Handhabung der Benutzeroberfl√§che sowie
  • einen (m√∂glichst deutschsprachigen) Kundenservice

Da gerade die Ausf√ľhrungsgeschwindigkeit mit dar√ľber entscheidet, ob ein Trade erfolgreich ist oder ob er sich aufgrund von Zeitverz√∂gerungen bei der Ausf√ľhrung des jeweiligen Trades negativ auf das Ergebnis auswirkt, sollte auch dieser Aspekt beachtet werden.

Zudem ist es wichtig, dass der Anleger sich ohne Probleme auf der Benutzeroberfl√§che zurechtfindet und zur Verf√ľgung stehende Tools anwenden kann. Manche Broker bieten auf ihrer Website beispielsweise einen sogenannten¬†Bitcoin-(Um-)Rechner Er ist in der Lage anzuzeigen, welchen Wert eine Bitcoin in Euro oder US-Dollar besitzt. Au√üerdem l√§sst sich der Rechner nutzen, um eine Kryptow√§hrung in eine andere Kryptow√§hrungen umzurechnen.

Wir raten zu unserem Testsieger Broker eToro, da dieser die besten Konditionen aufweist. Außerdem ist eToro vollkommen reguliert und lizensiert.

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Fazit: So könnten sich Kryptowährungen entwickeln

Bitcoin Investieren

Es versteht sich, dass f√ľr eine so hochspekualtive Geldanlage wie Kryptow√§hrungen keine pr√§zisen Prognosen f√ľr die Entwicklung des jeweiligen M√ľnzwertes gegeben werden k√∂nnen. Folglich sind sich auch die Experten uneinig, welchen Weg Bitcoin und Co. gehen werden und welchen Wert Kryptow√§hrungen in naher Zukunft wirklich besitzen werden.

Dazu einige Thesen:

  1. 2018 ist sich der Star-√Ėkonom Nouriel Roubini sicher, dass die Bitcoin-Blase als ‚Äěgr√∂√üte Blase in der Geschichte der Menschheit‚Äú bereits geplatzt ist.
  2. Der Kapitalgeber Jim Breyer geht davon aus, dass die Finanzm√§rkte bereits in einen ‚Äěnuklearen Krypto-Winter” eingetreten sind.
  3. Kevin Werbach, Professor an der Wharton Business School in Philadelphia ist sich sicher, dass eine Steigerung des Userstammes und die Erweiterung der Anwendungsmöglichkeiten eine Grundvoraussetzung zur realistischen Einschätzung der Krypto-Kurswerte sind.
  4. Der Gr√ľnder des Verm√∂gensverwalters Morgan Creek Digital Assets, Anthony Pompliano, ist davon √ľberzeugt, dass die Kurse der Kryptow√§hrungen zun√§chst weiter fallen, dann aber wieder deutlich steigen. Selbst einen Kurswert von √ľber 10.000 Euro pro Bitcoin h√§lt Pompliano f√ľr m√∂glich.
  5. Aaron Lasher, der sich selbst als Bitcoin-Ethusiast bezeichnet, h√§lt die Gefahr einer Bitcoin-Blase f√ľr sehr gering. Stattdessen vermutet er im Interview mit der Zeitschrift Merkur in den n√§chsten zehn Jahren eine Kursentwicklung mit einem Wert von 200.000 Euro pro Coin. Bitcoin stellt f√ľr ihn folglich die ultimative Geldanlage dar.
  6. Der Bankier¬†Carl Mayer von Rothschild gibt Anlegern folgenden Rat: “Kaufen, wenn die Kanonen donnern, verkaufen, wenn die Violinen spielen.” Er spielt damit auf den Gedanken des antizyklischen Investieren an, der besagt, dass es sinnvoll ist Geld anzulegen, wenn alle anderen in Krisenzeiten abspringen.

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Letztes Update:

Jeder Handel ist riskant. Keine Gewinngarantie. Jeglicher Inhalt unserer Webseite dient ausschlie√ülich dem Zwecke der Information und stellt keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar. Dies gilt sowohl f√ľr Assets, als auch f√ľr Produkte, Dienstleistungen und anderweitige Investments. Die Meinungen, welche auf dieser Seite kommuniziert werden, stellen keine Investment Beratung dar und unabh√§ngiger finanzieller Rat sollte immer wenn m√∂glich eingeholt werden.

Martin Schwarz

MSc. in Wirtschaftsinformatik mit Schwerpunkt auf asymetrische Kryptographie und M2M-Kommunikation. Ich bin seit 2015 im Bereich Bitcoin und Kryptowährungen unterwegs.