Mit klassischen Sparprodukten lassen sich heutzutage kaum noch positive Renditen erzielen. Deswegen interessieren sich immer mehr Anleger für alternative Anlageformen wie das Yield Farming. Bei dieser Investmentart können Anleger bei spezialisierten Anbietern Renditen von bis zu 20 % pro Jahr erzielen.
Ob diese Renditeaussichten realistisch sind und welche Chancen und Risiken mit dem Yield Farming einhergehen, sehen wir uns in diesem Beitrag an. In diesem Ratgeber erklären wir, was Yield Farming ist und welche Anbieter es gibt, um ein passives Einkommen am Kryptomarkt zu generieren. Anfängern stellen wir zusätzlich eine detaillierte Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Verfügung, die alle wichtigen Schritte für das Yield Farming bei YieldFlow enthält.
Was ist Yield Farming?
Als Yield Farming wird eine Praxis im Krypto-Sektor bezeichnet, bei der Krypto-Holder versuchen, die höchstmögliche Rendite mit ihrem verfügbaren Kapital zu erzielen. Im Krypto-Bereich gibt es mehrere Wege, um Belohnungen und Zinseinnahmen zu generieren. Die wichtigsten Formen sind hierbei:
- Borrowing
- Lending
- Staking
- Liquidity Mining
Die jeweiligen Investmentarten bringen jeweils unterschiedliche Erträge ein. Beim Yield Farming geht es schlussendlich darum, die verschiedenen Arten so zu kombinieren, dass man eine möglichst hohe Rendite mit geringem Risiko erzielen kann.
Da es regelmäßig zu Veränderungen bei den Belohnungen und Zinszahlungen der einzelnen Protokolle kommen kann, müssen auch die Yield Farming-Strategien regelmäßig angepasst werden.
| 📊 Investmentart | Lending, Borrowing, Staking, Liquidity Mining |
| 💵 Mögliche Zinseinnahmen | Abhängig von Anbieter & Strategie |
| 💻 Wichtige Anbieter | YieldFlow, DeFi Swap, Nexo, Binance, Youhodler |
| 📀 Verfügbare Kryptowährungen | Verschiedene Coins |
| 👍 Chancen | Hohe Rendite mit Krypto-Holdings durch Kombination verschiedener Invesmentarten |
| 👎 Risiken | Kaum Reglierung, Fehler in Smart Contracts, Hackerangriffe, Veränderungen der Rewards, Kreditausfälle |
Yield Farming: Das Wichtigste in Kürze
- Beim Yield Farming versuchen Krypto-Holder, ihr verfügbares Kapital zu maximieren.
- Dafür kombinieren sie verschiedene Protokolle und Investmentarten innerhalb des Krypto-Bereichs.
- Gerade das Lending, Borrowing, Staking und Liquidity Mining spielen hierbei eine entscheidende Rolle.
- Experten im Yield Farming konnten so in der Vergangenheit Renditen von über 100 % pro Jahr erzielen.
- Dank verschiedener Anbieter ist das Yield Farming inzwischen auch „normalen“ Anlegern zugänglich.
- Die Anbieter stellen hierbei Renditen von bis zu 20 % pro Jahr in Aussicht.
- Trotz der großen Chancen dieser Investmentform existieren auch Risiken. Besonders das Risiko von Hackerangriffen, eine Liquidation des Kredites, Kreditausfällen oder technischer Probleme machen das Yield Farming zu einer riskanten Anlageform.
- In unserem Test verschiedener Anbieter für Yield Farming konnte sich YieldFlow als Sieger durchsetzen. Hier erwartet Sparer ein hohes Maß an Sicherheit durch geprüfte Smart Contracts und eine Jahresrendite von durchschnittlich 15 % – in der Spitze sind derzeit bis zu 108 % p.a. möglich.
Wie funktioniert Yield Farming?
Grundsätzlich geht es beim Yield Farming darum, mit den verfügbaren Krypto-Holdings möglichst hohe Einnahmen zu erzielen. Um dieses Ziel zu erreichen, greifen Yield Farmer auf das Borrowing, Lending, Liquidity Mining und Staking zurück.
Diese Investmentformen bieten Krypto-Holdern verschiedenste Möglichkeiten, um Einnahmen mit ihren Coins zu erzielen. Es gibt dabei unzählige Protokolle, die jeweils unterschiedliche Renditen ermöglichen. Jeder Yield Farmer verfolgt eine eigene Strategie, bei der mehrere Investmentformen kombiniert werden, um die Rendite zu maximieren.
Da es bei den Protokollen fortlaufend zu Veränderungen bezüglich der Höhe der möglichen Zinseinnahmen kommt, müssen Yield Farmer ihre Strategie regelmäßig anpassen. Dieses Vorgehen wird auch als „Crop Rotation“ bezeichnet.Zwei gängige Wege, um die eigene Rendite zu maximieren, sind der Wechsel des Protokolls und der Wechsel der angelegten Coin (Swap):
- Ein Wechsel des Protokolls ergibt dann Sinn, wenn beispielsweise ein dezentralisierter Handelsplatz höhere Belohnungen für das Bereitstellen von Liquidität ausschüttet als der bisherige Handelsplatz. In diesem Fall würde ein Yield Farmer seine Coins aus dem derzeitigen Liquidity Pool herausnehmen und diese an den höherdotierten Handelsplatz senden, um seine Einnahmen zu maximieren.
- Da es für unterschiedliche Coins jeweils andere Rewards gibt, kann es sich auch lohnen, die bisherige Kryptowährung gegen eine andere zu tauschen, um die neue Coin anlegen zu können.
Die obige Darstellung ist stark vereinfacht, da es unzählige Möglichkeiten gibt, um verschiedene Protokolle und Investmentarten zu kombinieren. Im Kern geht es aber immer darum, die aktuell höchstmögliche Rendite über verschiedene Protokolle und Investmentarten hinweg zu erzielen.
Die besten Yield Farming Anbieter
Das Yield Farming ist inzwischen über verschiedene Anbieter problemlos möglich. Vier interessante Anbieter wollen wir uns hierbei genauer ansehen:
Platz 1: YieldFlow
Dezentral, sicher und anonym – darauf können sich Anleger bei YieldFlow freuen. Dabei handelt es sich um einen Anbieter, der sich auf die besten Angebote aus Krypto Staking, Liquidity Mining und Krypto Lending fokussiert.
Ein passives Einkommen zu generieren war noch nie einfacher, denn in weniger als 30 Sekunden können Anleger bei YieldFlow mit Geldverdienen beginnen. In einer dezentralen Anwendung hinterlegt man einfach seine Wallet und gibt die Coins frei, die man einsetzen möchte. Die nötige Absicherung erfolgt durch Smart Contracts, die vorab durch Dritte geprüft werden.
Bei YieldFlow können Krypto-Fans schon über 20 verschiedene Coins einsetzen, wobei das Angebot der Plattform stetig erweitert wird. Im Durchschnitt ist eine Jahresrendite von 15 % möglich, wobei einzelne Liquiditätspaare wie HEX/ETH deutlich höhere mit bis zu 108 % pro Jahr bewertet werden. Der hauseigene Token YFlow kann im Rahmen von DeFi Staking eingesetzt werden und eine Rendite von bis zu 20,5 % p.a. einbringen.
In der dezentralen App von YieldFlow können Anleger zu jedem Zeitpunkt transparent nachvollziehen, welche Erträge sie verdient haben. Außerdem kann man mit nur einem Klick das Staking aktivieren oder deaktivieren und sich die Zinsen bequem auszahlen lassen. In einem Hilfe-Center werden die wichtigsten Fragen noch einmal aufgeführt, so dass sich auch Einsteiger einfach in der Welt von YieldFlow zurechtfinden können.
Platz 2: DeFi Swap
Auf der Plattform von DeFi Coin sind bereits nach kurzer Zeit schon 5.258 verschiedene Kryptoassets handelbar. Darunter Exoten, Neueinsteiger und verbotene Kryptoassets sowie auch eigene Coins manuell hinzugefügt werden.
Somit kannst du also in also auch in die neusten und spannendsten Kryptoprojekte vor Beginn der profitabelsten Phase investieren, ohne einen zu späten Einstieg bereuen zu müssen.
Darüber hinaus werden dir noch jede Menge Renditesteigerungsmöglichkeiten wie Staking und Yield Farming geboten. Somit musst du deine Kryptoassets nicht mehr sinnlos herumliegen lassen, sondern dein Geld für dich arbeiten lassen und Zinsen in Höhe von 75 % erhalten.
Die hohe Rendite wird vermutlich noch weitere Investoren anziehen und so den Kurs zumindest stabilisieren, wenn nicht sogar zu neuen Allzeithochs verhelfen. Insbesondere die geplanten Erweiterungen wie App, Börsenlistungen, weitere Coins der Ethereum-Blockchan, der NFT-Marktplatz sowie die fortschrittlichen Handelstools und das Lehrmaterial sollten weiterhin für Optimismus und FOMO sorgen.
Für uns ist DeFi Swap deshalb einer der interessantesten Anbieter im Yield-Farming-Sektor. Verpasse jetzt nicht die höchste Rendite fürs Staking sowie einen möglichen Preisanstieg des Coins!
Platz 3: Binance
Binance ist eine der größten und beliebtesten Krypto-Börse der Welt und bietet Anlegern eine große Bandbreite an Yield Farming-Möglichkeiten. Bei Binance sind unter anderem das Lending, Borrowing, Staking und Liquidity Mining möglich. Dadurch haben Yield Farmer ein großes Maß an Flexibilität und können das Yield Farming nach ihren eigenen Wünschen gestalten.
Binance zeichnet sich aber nicht nur durch ein großes Yield Farming-Angebot, sondern auch durch niedrige Gebühren und eine einfache Bedienbarkeit der Handelsplattform aus. Für uns ist Binance daher einer der besten Anbieter im Bereich des Yield Farmings.
Im Bereich des Yield Farmings kann es sinnvoll sein, auf mehrere Anbieter zu setzen. Dadurch haben Krypto-Holder große Flexibilität und können ihre eigene Strategie optimal umsetzen. Auch das Risiko eines Hackerangriffs oder Verlusten durch einen unseriösen Anbieter kann minimiert werden, wenn das Investment auf mehrere Anbieter aufgeteilt wird.
Platz 4: Nexo
Ein Nachteil von Nexo ist jedoch, dass sich dieser Anbieter auf das Krypto-Lending und nicht auf das Yield Farming spezialisiert hat. Anleger dürfen bei diesem Anbieter daher nicht erwarten, dass sie in verschiedene Pools und Staking-Projekte investieren. Damit bietet Nexo nur einen Teil der großen Bandbreite im Yield-Farming-Sektor an. Alles in allem ist Nexo aber gerade beim Krypto-Lending ein guter Anbieter.
Platz 5: Youhodler
Grundsätzlich ist Youhodler aber ein guter Anbieter mit einem breiten Angebot. Anleger können hier viele verschiedene Kryptowährungen verleihen und damit Zinseinnahmen erzielen. Der Anbieter überzeugt auch durch eine ansprechende Website und umfangreiche Sicherheitsmaßnahmen.
Was ist YieldFlow und wie funktioniert das Yield Farming hier?
YieldFlow ist eine dezentrale Plattform, die sich auf die besten Angebote rund um Staking, Lending und Liquidity Mining spezialisiert hat. Mithilfe einer dezentralen Anwendung wird das Dashboard verwaltet, das einen Überblick über alle verfügbaren Angebote und das eigene Vermögen sowie generierte Erträge verschafft.
Die Sicherheit der User steht dabei klar im Vordergrund, denn alle Transaktionen werden mithilfe von Smart Contracts abgesichert. YieldFlow ist vollständig unabhängig von Dritten und wird fortlaufend von Experten auf Sicherheitslücken geprüft. Seit April 2023 wird YieldFlow obendrein mithilfe eines Governance-Tools kontrolliert. Alle Token-Inhaber von YFlow können also die Zukunft der Plattform mitbestimmen und über neue Funktionen abstimmen.
Yield Farming Anleitung: So funktioniert Yield Farming bei YieldFlow
Noch nie war es einfacher, in Yield Farming einzusteigen. Bei YieldFlow können Nutzer in unter 30 Sekunden von den Funktionen der Plattform Gebrauch machen und automatisch Krypto-Zinsen erwirtschaften. Wie das funktioniert, zeigen wir in drei einfachen Schritten:
Schritt 1: Eigene Wallet mit YieldFlow verbinden
Um den Service von YieldFlow nutzen zu können, muss man zunächst seine Wallet mit der Plattform verbinden. Dazu besuchen Krypto-Fans die Homepage von YieldFlow und klicken auf „Start now“, woraufhin die Weiterleitung zum Dashboard erfolgt.
Hier klickt man einfach auf „Connect Wallet“, um seine Krypto-Brieftasche zu hinterlegen.
Schritt 2: Gewünschtes Angebot auswählen
Bereits jetzt ist es Anlegern möglich, das gewünschte Angebot bei YieldFlow auszuwählen – egal, ob Staking, Lending oder Liquidity Mining. Nutzer von YieldFlow klicken auf die Variante, die ihnen ansprechend erscheint und geben den gewünschten Betrag des zu hinterlegenden Coins an.
Hin und wieder kann es vorkommen, dass Anleger noch die Blockchain – in der Regel Ethereum – auswählen und den Smart Contract bestätigen müssen.
Schritt 3: Vermögen verwalten
Mithilfe des Dashboards erhalten User von YieldFlow immer einen Überblick über die Gesamtvermögen und die erwirtschafteten Erträge.
Alle 24 Stunden können Anleger ihre Krypto-Zinsen abrufen und das ausgewählte Angebot jederzeit flexibel mit einem Klick beenden.
Wie hoch ist die Yield Farming Steuer?
Derzeit existieren in Deutschland noch keine einheitlichen Regelungen bezüglich der Yield Farming Steuer. Da es sich beim Yield Farming um eine Mischung aus verschiedenen Investmentformen wie Lending, Borrowing, Liquidity Mining und Staking müssen die Steuern für alle unterschiedlichen Geschäftsvorfälle individuelle betrachtet werden.
- Während einige Finanzämter alle Krypto-Erträge als Kapitalerträge bewerten,
- gibt es andere, die Krypto-Erträge als sonstige Einkünfte bewerten.
Je nach Einordnung wird dann entweder die Kapitalertragsteuer oder der persönliche Einkommenssteuersatz angewendet.
Um auf Nummer sicher zu gehen, sollten Anleger vom „Worst-Case“ ausgehen und möglichst hohe Steuerrücklagen bilden. Zur Berechnung der Steuer lohnt es sich zudem, auf spezielle Software zurückzugreifen. Einige Anbieter bieten inzwischen Programme an, die alle Krypto-Vorgänge eines Anlegers verfolgen und automatisch die Steuerlast berechnen.
Yield Farming vs Staking: Wo liegt der Unterschied?
Die Unterschiede zwischen dem Yield Farming und dem Staking sorgen bei vielen Anlegern für Verwirrung. Betrachtet man die beiden Anlageformen genauer, werden die Unterschiede jedoch schnell deutlich:
Yield Farming
Staking
Das Yield Farming ist hingegen eine Kombination aus den vielen verschiedenen Methoden, um die maximale Rendite zu erzielen. Das Staking kann somit Teil einer Yield Farming-Strategie sein.
Wie sicher ist das Yield Farming?
- Risiken eines Angriffs auf einen Liquidity Pool,
- Fehler in Smart Contracts,
- Liquidation von Krediten,
- Einfache Änderungen in der Reward-Struktur der jeweilgen Protokolle
Da der DeFi-Bereich im Grunde gar nicht reguliert ist, existiert zudem kein gesetzlicher Anlegerschutz. Um diese Risiken zu minimieren setzten gerade große Yield Farming-Anbieter auf verschiedene Sicherheitsmechanismen. Einige Anbieter gehen beispielsweise nur Kredit-Geschäfte ein, bei denen die Kredite zu mehr als 100 % abgesichert sind. Dadurch soll das Risiko von Kreditausfällen minimiert werden.
Zudem setzen gerade große Anbieter auf Versicherungen, die im Falle von Verlusten durch Hackerangriffe oder Kreditausfälle greifen. Oftmals decken diese Versicherungen aber nur einen Teil der möglichen Verluste ab.
Im Allgemeinen gehört das Yield Farming damit zu den riskanten Anlageformen. Diese hohen Risiken gehen aber auch mit hohen Renditemöglichkeiten einher. Jeder Anleger sollte daher selbst abwägen, ob er diese Risiken eingehen will oder nicht.
Chancen und Risiken beim Yield Farming
Das Yield Farming lockt Anleger mit extrem hohen Renditeaussichten. Neben den großen Renditemöglichkeiten bringt das Yield Farming aber auch spezielle Risiken mit sich. Es lohnt sich deshalb, einen Blick auf Chancen und Risiken des Yield Farmings zu werfen.
Chancen des Yield Farmings
Die Chancen des Yield Farmings erscheinen fast unendlich. Gerade in der Anfangszeit des Yield Farmings konnten Anleger extrem hohe Renditen erwirtschaften. Es war keine Seltenheit, dass sich die Renditen in Bereichen von über 100 % pro Jahr bewegten.
Diese Renditemöglichkeiten ergeben sich dadurch, dass der DeFi-Bereich noch keinen effizienten Markt darstellt. Dadurch können Anleger Strategien entwickeln, mit denen sich Ineffizienzen ausnutzen lassen. Somit sind im DeFi-Bereich gelegentlich auch hohe Renditen zu geringen Risiken möglich. Durch die wachsende Beliebtheit des DeFi-Sektors ist es heute jedoch fast unmöglich derartige Setups zu finden.
Risiken des Yield Farmings
Ein großes Risiko besteht beispielsweise darin, dass es zu Änderungen innerhalb der Protokolle kommt. Eine solche Änderung könnte beispielsweise die Veränderung von Staking Rewards darstellen. Derartige Änderungen können dazu führen, dass eine ausgeklügelte Strategie nicht mehr funktioniert und damit nicht mehr rentabel ist.
Im Bereich des Borrowings besteht zudem das Risiko der Liquidation. Hierbei wird die Sicherheit des Kreditnehmers liquidiert, weil das Verhältnis zwischen zwischen Kreditsumme und Sicherheit unter einen vorher festgelegten Wert fällt. Zum Schutz des Kreditgebers kommt es in diesem Fall zu einer Liquidation.
Zudem bestehen auch verschiedene Risiken in den Bereichen Sicherheit und Technik. In der Vergangenheit gab es bereits Fälle, in denen Liquiditätspools angegriffen und ausgesogen wurden. Außerdem kann es bei Smart Contracts gelegentlich zu unterschiedlichsten Fehlern kommen. Auch aufgrund dieser Vorgänge ist das Yield Farming sehr riskant.
Fazit: Lohnt sich das Yield Farming?
Um eine möglichst hohe Rendite erzielen zu können, kombinieren Yield Farmer verschiedene Investmentformen wie das Lending, Borrowing, Staking und Liquidity Mining. Dadurch waren in der Vergangenheit durchaus Renditen von 100 % pro Jahr möglich. Inzwischen ist es deutlich schwieriger geworden, derart hohe Renditen zu erzielen und gute Anbieter sprechen meistens von Renditen bis zu 20 % p.a.
Im Gegensatz zu traditionellen Sparkonten bietet das Yield Farming damit eine deutlich höhere Renditeaussicht. Diese Renditemöglichkeit geht aber auch mit erhöhten Risiken einher. Durch die mangelnde Regulierung, technische Probleme oder Veränderungen in den jeweiligen Protokollen kann es jederzeit zu Verlusten kommen.
Zusammenfassend können wir daher feststellen, dass das Yield Farming eine interesante Entwicklung in der Krypto-Welt ist, da sie Anlegern die Möglichkeit bietet, auf bestehende Krypto-Holdings relativ hohe Einnahmen zu erzielen. Aufgrund der Risiken des Yield Farmings ist die Investmentform jedoch eher für risikofreudige Investoren geeignet. Generell gilt auch beim Yield Farming, dass Anleger nur Kapital investieren sollten, dessen vollständiger Verlust verkraftbar wäre.
Häufig gestellte Fragen (FAQ) zum Yield Farming
Was bedeutet Yield Farming?
Das Yield Farming stellt eine besondere Form des Investments in Kryptowährungen dar. Bei dieser Anlageform versuchen Krypto-Holder mit ihren bestehenden Coins eine möglichst hohe Rendite zu generieren. Hierfür werden verschiedene Bereiche wie Krypto-Kredite, Staking oder Liquidity Mining miteinander verknüpft. Grundsätzlich gilt, dass sich diese Investmentform hauptsächlich im DeFi-Bereich abspielt und mit hohen Risiken verbunden ist.
Wie hoch sind die Zinsen beim Yield Farming?
Generell sind die möglichen Zinsen beim Yield Farming unbegrenzt. Ebenso wie es beim Handel mit Aktien oder Fremdwährungen keine Obergrenze für Einnahmen gibt, existiert auch beim Yield Farming keine Obergrenze. In der Vergangenheit konnten erfahrene Anleger mit dem Yield Farming teilweise jährliche Renditen von über 100 % erzielen. Bei professionellen Yield Farming-Anbietern können Anleger derzeit mit Renditen zwischen 4 und 20 % rechnen.
Welche Anbieter gibt es für das Yield Farming?
Obwohl es für Yield Farming viele verschiedene Anbieter, unter anderem Binance oder Nexo, gibt, empfehlen wir an dieser Stelle unseren Testsieger YieldFlow. Bis zu 20 verschiedene Coins können Anleger im Rahmen von Staking, Lending oder Liquidity Mining einsetzen und eine durchschnittliche Jahresrendite von 15 % erzielen.
Ist das Yield Farming sicher?
Das Yield Farming zählt grundsätzlich zu den riskanten Anlageformen. Das erhöhte Risiko wird durch verschiedene Faktoren hervorgerufen. Insbesondere das Risiko einer Liquidation, eines Kreditausfalls, Sicherheitslücken in den Protokollen oder stark schwankende Rewards machen das Yield Farming zu einer eher riskanten Anlageform. Viele Yield Farming-Anbieter setzten jedoch inzwischen auf hohe Sicherheitsrücklagen und Kreditausfallversicherungen um diese Investmentform sicherer zu gestalten. Dennoch bleibt das Risiko beim Yield Farming erhöht.
Zuletzt aktualisiert am 15. November 2024