Discount Broker Vergleich 2021 – Die günstigsten Gebühren beim Online Trading

Wer heutzutage als privater Anleger in Aktien investieren will, der muss nicht mehr zur Hausbank pilgern, um sich vom Bankberater gegen hohe Jahresgebühren beraten zu lassen. Dem modernen Anleger bietet sich dank Internet die Möglichkeit, auf einen Online Broker zu setzen. Online-Broker bieten aufgrund schlankerer Geschäftsstruktur reduzierte Gebühren im Vergleich zu teuren Handelsbanken.

Online Broker lassen sich wiederum in Full-Service-Broker und Discount Broker unterscheiden. Während erstere mit einem umfangreichen Service-Angebot und persönlicher Betreuung punkten, überzeugen Discount Broker durch unschlagbar günstige Depot- und Ordergebühren, die vor allem preisbewusste und eigenständige Anleger ansprechen.

Wir haben für dich den Markt nach den besten und günstigsten Brokern durchsucht und stellen dir in unserem Discount Broker Vergleich die Sieger vor.

Discount Broker Vergleich – Ergebnisse im Überblick

Empfohlener Broker
Etoro
Zum Anbieter

67% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.

Empfohlener Broker
Libertex
Zum Anbieter

72,2% bis 80,4% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesen Anbietern. Sie sollten überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Empfohlener Broker
Capital.com
Zum Anbieter

67,7% der Kleinanleger-Konten machen Verluste beim Handel von CFDs mit diesem Anbieter. CFDs sind komplexe Instrumente, die aufgrund von Hebelwirkung ein hohes Risiko des schnellen Geldverlustes darstellen.

Empfohlener Broker
Plus500 GER
Zum Anbieter

72,2% bis 80,4% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesen Anbietern. Sie sollten überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Bewertung
5.0
4.8
4.7
4.3
Mobile App Bewertung
9/10
8/10
9/10
9/10
Min. Trade
25€1 €N/A0€
Hebel
1:301:301:301:30
Margenhandel
Anzahl Aktien
2.000+200+3118N/A
Anzahl ETFs
15010250+N/A
Kosten pro Trade
€0€0€0€0
Kosten pro Monat
€0€0€0€0
ETFs
0€0,01% - 0,5%0,01-2%0,01% - 2%
Fonds
ab 0,09%N/A0,01-2%0,01% - 2%
CFDs
ab 0,09%0,01% - 8%0,01-2%0,01% - 2%
Sparpläne
0%N/AN/AN/A
Krypto
ab 0,45%0,4% - 8%N/A0,01% - 2%
Anleihen
ab 0,09%N/AN/A0,01% - 2%
Handelsgebühren
SpreadsSpreadsSpreadsSpreads
Auszahlungsgebühren
5€€0 - €1/0.1%0€0€
Inaktivitätsgebühren
N/AN/AN/AN/A
Einzahlungsgebühren
N/A0 €0€0€
CFD-Position über Nacht
N/AN/AN/AN/A
Kreditkarte
Giropay
Neteller
Paypal
Sepa Überweisung
Skrill
Sofortüberweisung

67% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.

Was sind Discount Broker?

Es gibt verschiedene Arten von Brokern, die Investmentneulinge in Betracht ziehen können – je nach Intensität des gewünschten Service und Höhe der Zahlungsbereitschaft:

Full-Service Broker

Ein Full-Service- oder traditioneller Broker bietet in der Regel ein breiteres Portfolio an Dienstleistungen und Produkten als ein typischer Discount Broker. So können Full-Service-Broker ihren Kunden etwa Finanz- und Vorsorgeplanung sowie Steuer- und Anlageberatung offerieren.

Diese zusätzlichen Dienstleistungen und Funktionen sind in der Regel mit einem höheren Preis verbunden.

Discount Broker

Discount Broker bieten niedrige Provisionssätze für Geschäfte und haben in der Regel webbasierte Plattformen oder Apps für dich. Hier solltest du dich bei der Auswahl ausführlich und im Detail informieren und auch auf das Kleingedruckte achten.

Glücklicherweise bieten die meisten Discount Broker Schulungs- und Trainingsunterlagen an, die dir helfen, das Handeln und Investieren zu lernen.

Discount Broker sind ideal für alle Anleger, die  gutes Geld sparen  wollen. Wenn du an den Finanzmärkten allerdings noch ein Einsteiger bist, dann könnte es unter Umständen lohnenswert sein, auf einen Full-Service-Broker zu setzen, der dir mit Rat und Tat zur Seite steht.

67% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.

Vor- und Nachteile eines Discount Broker

Vorteile

  • Geringere Kosten
  • Keine Beeinflussung durch zwielichtige Investmentempfehlungen
  • Zugang zu informativen Schulungs- und Trainingsunterlagen, um eigenständig investieren zu können

Nachteile

  • Keine Beratung oder Anleitung
  • Mögliche versteckte Gebühren
  • Weniger Kundenservice

Was du bei der Auswahl eines Discount Broker beachten musst

Es gibt zahlreiche Discount Broker am Markt, sodass ein näherer Vergleich sinnvoll ist. Du solltest neben deinen persönlichen Präferenzen vor allem auf die folgenden Kriterien achten:

Service und SupportAnzahl der Märkte und AssetsDie Gebührenstruktur und Höhe der GebührenHandelsplattform und -werkzeugeEinzahlung- und Handelslimits

Service und Support

Auch wenn der Servicelevel beim Discount Broker allgemein geringer ist als bei anderen Arten von Broker, kann er sich zwischen einzelnen Anbietern nicht unwesentlich unterscheiden.

  • Steht der Kundensupport während der gesamten Handelszeiten Mo-Fr zur Verfügung?
  • Kann der Kundenservice auch telefonisch oder nur per Live-Chat bzw. E-Mail erreicht werden?
  • Was, wenn die Online-Plattform kurzfristig ausfällt, man als Anleger aber dringend einen Kauf oder Verkauf tätigen muss?

Aspekte wie diese können den Unterschied zwischen magerem und zufriedenstellendem Service ausmachen.

Anzahl der Märkte und Assets

An welchen Börsen möchtest du Aktien kaufen? Willst du nur in deutsche oder auch in weitere internationale Unternehmen investieren? Willst du zum Beispiel Aktien von Giganten wie Apple, Google oder Uber erwerben, so musst du an der New Yorker Börse handeln.

Ein wichtiger Aspekt bei der Auswahl von einem Discount Broker ist die  Auswahl an Märkten und Vermögenswerten die du dort handeln kannst. Neben Aktien sind dies natürlich auch Indizes, ETFs und Zertifikate.

Wirf einen guten Blick auf die Auswahl verfügbarer Märkte und Asset-Klassen, bevor du dich für einen Anbieter entscheidest. Allgemein gilt natürlich: umso größer die Vielfalt, desto höher die Wahrscheinlichkeit, dass du die gewünschten Unternehmen und Instrumente findest.

Die Gebührenstruktur und Höhe der Gebühren

Als seriöser Anleger willst du mit deinen Investitionen natürlich deine persönliche Rendite maximieren – abgesehen vom Handelserfolg ist deswegen ein strenger Blick auf die Gebühren des Discount Broker erforderlich. Nur, wenn du die Gebührenstruktur und weitere mögliche Gebühren kennst, kannst du die wahre Rendite deiner Finanzgeschäfte einschätzen.

Der Überblick stellt sich deswegen als recht schwierig dar, weil einzelne Broker sehr unterschiedliche Gebühren- und Abrechnungsmodelle implementiert haben. Jeder Broker ist gesetzlich verpflichtet, dich vor Abschluss des Geschäfts klar und transparent über seine Gebührenstruktur aufzuklären. Stelle darum sicher, dass du unbedingt einen Blick in die AGB und Gebührenaufschlüsselung des jeweiligen Discount Broker wirfst!

Im Allgemeinen setzen sich die Gebühren und Kosten bei einem Discount Broker aus den folgenden Positionen zusammen:

  • Eine Ordergebühr fällt immer dann an, wenn du eine Kauf- oder Verkaufsorder abgibst – ihre Höhe kann fix oder variabel als Prozentsatz des Ordervolumens ausfallen.
  • Eine Depotgebühr ist hingegen eine in der Regel pauschal berechnete Jahresgebühr, die dir der Discount Broker für das geführte Wertpapierdepot in Rechnung stellt.
  • Die Handelsplatzgebühr wird ebenfalls vom Discount Broker eingehoben und kann je nach Börse bzw. Handelsplatz, an dem die entsprechende Aktie gehandelt wird, unterschiedlich hoch ausfallen. Ein Blick vorab macht sich buchstäblich bezahlt, denn gerade für Londoner oder New Yorker Börse kann sie einen zweistelligen Betrag ausmachen. Sie entsteht, weil sowohl Präsenz- und elektronische Börsen eine Gebühr für die Annahme und Ausführung einer Order kassieren.

Handelsplattform und -werkzeuge

Nachdem du alle deine Käufe und Verkäufe selbst tätigen wirst, solltest du bei deinem Discount Broker eine möglichst einfache und intuitive Handelsplattform vorfinden, bei der die Bedienung keine Fragen offenlässt.

Dies umfasst neben den grundlegenden Handelsaktivitäten und Order-Typen wie Take-Profit- oder Stop-Loss-Ordern auch die Anzahl und Vielfalt der verfügbaren Handelswerkzeuge. Vor allem erfahrene Trader werden hohen Wert auf  umfangreiche Charts und Trading-Indikatoren  legen, oder überhaupt wünschen, dass der Discount Broker MetaTrader 4 und MetaTrader5 unterstützt.

Einzahlung- und Handelslimits

Mancher Anleger will viel investieren, andere nur wenig. Gerade Einsteiger wollen vielleicht einmal nur ein paar Aktien kaufen, bevor sie mehr Geld hineinstecken. Unterschiedliche Anbieter haben diverse Limits für Einzahlungen und Trades bzw. Positionen festgesetzt.

Demnach solltest du aber nach einem Discount Broker suchen, wo du schon mit geringen Einzahlungsbeträgen bzw. minimaler Positionsgröße in die Welt der Investoren starten kannst. Ein Discount Broker Vergleich lohnt sich jedenfalls.

Discount Broker Vergleich – Anbieter näher vorgestellt

Hier nun die besten Discount Broker im Detail erklärt:

eToro

etoro LogoUnser Testsieger im Discount Broker Vergleich ist die bekannte Social Trading Plattform eToro. Das besondere an eToro ist, dass für Aktien und ETFs keine Ordergebühren und keine Depotgebühren anfallen. eToro finanziert sich einzig über Spreads, die von Liquidität und Handelsplatz abhängen. Somit eignet sich eToro also für alle Anlegertypen – auch für Selten-Trader, die von einer besonders einfachen Plattform profitieren.

Vor allem Häufig-Trader und überzeugte Einzelanleger kommen hier auf ihre Kosten. Fondssparer können aus  über 145 ETFs  wählen, Aktien können neben allen großen europäischen Börsen auch an der New Yorker, Hong Konger und der Saudi-arabischen Börse gehandelt werden. Sortierung nach Branche oder Börse gibt eine rasche Übersicht.

  • Besonders nützlich ist auch die Social Trading-FunktionCopyTrader“ ,mit der die Portfolios erfolgreicher Händler eingesehen und ihre Trades automatisch repliziert werden können.
  • eToro ist auf Zypern angesiedelt und wird von der CySEC reguliert, Einlagenschutz bis 20.000€ ist gegeben.
  • Anlegern stehen umfangreiche Trainingsvideos und -unterlagen zur Verfügung. Der deutschsprachige Support kann Mo-Fr per E-Mail, Live-Chat oder Telefon erreicht werden.

Insgesamt ist eToro mit Angebot, niedrigen Gebühren und bester Auswahl der Sieger im Discount Broker Vergleich.

67% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.

Libertex

libertex logoLibertex ist ein weiterer Discount Broker, der sich auf den CFD-Handel spezialisiert. Der Anbieter mit Broker-Lizenzen in Zypern und Russland sowie europäischer Einlagensicherung von 20.000 Euro verzichtet im Gegensatz zu seinen Wettbewerbern komplett auf Spreads und nimmer dafür im Gegensatz nur sehr geringe Gebühren von 0.1% bis 0.2% – ein echter Discount Broker also.

Zudem ist Libertex einer der Anbieter, die Scalping, Hedging oder EA erlauben, sodass laut unseren Discount Broker Erfahrungen Libertex vor allem für fortgeschrittene Trader interessant ist. Auch die MetaTrader 4 Plattform wird aktive Trader überzeugen.

Die verfügbaren Anlageklassen bei Libertex beschränken sich auf die wichtigsten Produkte, sodass rund 300 CFDs zur Verfügung stehen, darunter die wichtigsten internationalen Aktien, Rohstoffe und Indizes. Besonders im Bereich der Kryptowährungen ist Libertex in unserem Discount Broker Vergleich stark vertreten, denn neben den Klassikern wie Bitcoin und Ethereum können auch viele Kryptowährung aus der zweiten Reihe, wie zum Beispiel Maker, Ontology, Aave, yearn, Compound, VeChain, Theta, Algorand, Solana, Avalanche, Terra, Elrond oder Chiliz gekauft werden.

  • Libertex bietet eine klare Struktur mit sehr geringen Gebühren ohne versteckte Spreads.
  • Der Discount Broker beschränkt sich auf die Auswahl der wichtigsten Handelsinstrumente, was vor allem Trading Einsteigern entgegenkommt.

Libertex eignet sich vor allem für Trader, die sich auf eine bestimmte Produktpalette festlegen und die eine oder andere exotischere Kryptowährung handeln wollen. Der MetaTrader 4 sowie die liberalen Handelsbedingungen kommen zudem Profi Tradern entgegen.

67% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.

Capital.com

capital.comCapital.com ist ein Discount Broker mit Sitz in London, Zypern und Weißrussland sowie den entsprechenden Broker-Lizenzen in diesen Ländern. Mit über 2 Millionen Kunden in rund 50 Ländern ist Capital.com einer der größten Anbieter in unserem Discount Broker Vergleich.

Bei Capital.com handelt es sich wie bei Plus500 und Libertex um einen CFD-Broker, was sehr günstige Gebühren und schlanke Prozesse zur Folge hat. Beim Kauf und Verkauf der CFDs fallen gar keine Gebühren an, lediglich moderate Spreads sind in den aktuellen Kursen eingepreist.

Capital.com ist ein CFD-Broker mit einem unvergleichlich hohen Angebot an Anlageklassen. Mehr als 3000 Aktien, um die 200 Kryptowährungs-Paare, ca. 150 Forex-Währungspaare sowie je rund 30 Indizes und Rohstoffe können beim Discount Broker Capital.com auf CFD-Basis gehandelt werden. Auch die Plattform MetaTrader4 kann genutzt werden.

  • Capital.com bietet eine riesige Auswahl an Aktien, Kryptowährungen und Forex, ideal für Trader abseits der gängigen Werte.
  • Bei Capital.com kann man um die 3300 Aktien ohne Gebühren kaufen.
  • Mit 2.2 Millionen Kunden sowie der Regulierung und Lizenzierung in verschiedenen europäischen Ländern ist Capital.com ein etablierter und seriöser Discount Broker.

Capital.com eignet sich besonders für Trader, die die volle Auswahl des Kapitalmarktes nutzen wollen und nicht auf den eigentlichen Besitz der Aktien oder Kryptowährungen Wert legen.

67,7% der Kleinanleger-Konten machen Verluste beim Handel von CFDs mit diesem Anbieter. CFDs sind komplexe Instrumente, die aufgrund von Hebelwirkung ein hohes Risiko des schnellen Geldverlustes darstellen.

Plus500

Plus500 ist ein Discount Broker aus Großbritannien, der besonders niedrige Gebühren anbietet. Aufgrund seiner Notierung an der Londoner Börse sind hier vor allem die Themen Transparenz, Sicherheit und Regulierung besonders bedeutsam und ausgeprägt. Plus500 ist mit einer Marktkapitalisierung von rund 1.8 Milliarden Euro bewertet, was die Sicherheit des Unternehmens unterstreicht.

Plus500 bietet als Discount Broker ein kostenloses Depot sowie den Handel ohne Gebühren und Provisionen, sodass sich Plus500 in unserem Discount Broker Vergleich bei der Preisbetrachtung einen der vorderen Plätze sichern kann. Die Auswahl bei Plus500 ist mit mehr als 2000 Aktien, Rohstoffen, Kryptowährungen und Währungspaaren sehr groß.

Plus500 ist vor allem für Trader ideal, die die günstigen Gebühren für häufige Käufe und Verkäufe nutzen wollen. Auch die zahlreichen Trading- und Analyse-Tools sind perfekt für fortgeschrittene Investoren und Trader, die bei Plus500 von einem gut geführten und vollständig regulierten Broker profitieren und Aktien ohne Gebühren kaufen wollen.

Allerdings ist Plus500 ausschließlich ein CFD-Broker. Das heißt, dass zum Beispiel Aktien, Rohstoffe und Kryptowährungen lediglich auf Basis von Differenzkontrakten gehandelt werden, sodass man weder Anteilhaber der Unternehmen noch Eigentümer der Kryptowährungen ist, sondern lediglich Anrechte auf die Handelsverträge besitzt.

  • Plus500 bietet ein umfangreiches Angebot an Analyse-Tools für fortgeschrittene Trader sowie bis zu 20fachen Hebel.
  • Ein Discount Broker mit klaren Vorteilen: Aktien kaufen ohne Gebühren, keine Depotführungsgebühren und wettbewerbsfähige Spreads.
  • Plus500 ist vollständig reguliert und gelistet an der Londoner Börse.

Plus500 ist ein attraktiver Anbieter für CFD-Trader. Für Einsteiger auf der Suche nach einem Discount Broker ohne Gebühren empfehlen wir aufgrund der intuitiveren Benutzeroberfläche aber eToro.

76,4% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Welcher Typ von Anleger bist du?

Die Anzahl der Discount Broker da draußen ist sehr groß, es gibt keine One-size-fits-all-Lösung. Auch wenn wir bereits besprochen haben, auf welche Faktoren du bei der Auswahl achten musst, ist es ebenso wichtig, dass du dich selbst als Anleger kennst.

 Je nach Risikoprofil, persönlichen Präferenzen und Häufigkeit des Handels  gibt es nämlich unterschiedliche Typen von Anleger. Lass uns kurz einmal die 4 unterschiedlichen Anlegertypen charakterisieren und besprechen, welche Kriterien für welchen Anlegertyp am wichtigsten sind.

Selten-TraderHäufig-TraderÜberzeugte EinzelanlegerFondssparer

Selten-Trader

Selten-Trader sind zumeist Neueinsteiger am Aktienmarkt, die sich nicht besonders intensiv mit den Aktienmärkten und Unternehmen beschäftigen wollen. Ihr Ziel ist es schlicht, mit der Investition in Aktien stabile und attraktive Renditen zu erwirtschaften, welche Spareinlagen nicht hergeben.

Wie der Name verrät wollen Selten-Trader einmal in einige wenige Unternehmen investieren und diese Aktien zum längerfristigen Vermögensaufbau halten. Womöglich haben sie ein paar Lieblingsunternehmen, von denen sie Aktionär werden wollen. Darum kaufen sie Aktien direkt, anstatt in Fonds zu investieren.

Ihre Risikobereitschaft ist gering bis moderat, Häufigkeit des Handels gering.

  • Diese Anleger sollten auf geringe Depotgebühren achten, Ordergebühren sind wegen der geringen Orderhäufigkeit weniger wichtig.
  • Diese meist noch weniger erfahrenen Investoren sollten einen Anbieter mit umfangreichen Schulungs- und Trainingsunterlagen wählen.

Häufig-Trader

Häufig-Trader zeichnen sich durch eine hohe Risikobereitschaft aus, sie sind zumeist als Daytrader aktiv. Folglich kaufen sie nicht immer Aktien, sondern zumeist Zertifikate oder andere Handelsinstrumente mit höherer Volatilität. Sie sind kurzfristig orientiert und haben in der Regel kein besonderes Interesse an konkreten Unternehmen oder Branchen.

Ihr oberstes Ziel ist es, in möglichst kurzer Zeit eine hohe Rendite zu erwirtschaften.

  • Weil sie sehr häufig Transaktionen tätigen, müssen sie auf einen Discount Broker mit niedrigen Ordergebühren achten, die Depotgebühr fällt hingegen weniger ins Gewicht.
  • Auch Serviceangebot und Support des Discount Broker sind wichtig, damit im Falle von Ausfallszeiten oder Problemen rasch gehandelt werden kann.
  • Da Häufig-Trader meist erfahrene Händler sind, ist das Schulungs- und Trainingsangebot weniger wichtig.

Überzeugte Einzelanleger

Überzeuge Einzelanleger haben meist eine geringe bis mittlere Risikobereitschaft und sind mittel- bis langfristig orientiert. Ihre persönliche Präferenz ist es, in ganz konkrete, bevorzugte Unternehmen zu investieren, an deren zukünftigen Erfolg man glaubt.

  • Weil man weiß, welche Aktien gekauft werden sollen, sind keine fundamentalen oder technischen Analysen erforderlich, sondern bloß ein möglichst günstiges Aktiendepot bei einem Discount Broker.
  • Auch Schulungs- und Trainingsunterlagen sind nicht von hoher Bedeutung.

Fondssparer

Ein weiterer Anlegertyp ist der sogenannte Fondssparer, der Aktien bloß als ein riskanteres, ertragreicheres Element in seinem Investitionsportfolio hält, das von stabilen Niedrigzinsinstrumenten geprägt ist. Der Fondssparer will nicht in konkrete Aktien investieren, sondern in regelmäßigen Abständen in einen Fonds einzahlen, damit er am Aktienmarkt teilnehmen kann, ohne auf ein bestimmtes Unternehmen achten zu müssen.

  • Ein Fondssparer sollte auf geringe Depotgebühren und minimale Ausgabeaufschläge achten.
  • Entscheidet er sich für einen Discount Broker, sollte dieser über eine große Auswahl an Fonds und einfache Handhabung der Plattform verfügen.

67% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.

So findet man den besten Discount Broker

Wer sich für den besten Discount Broker entscheiden möchte, findet in unserem Discount Broker Vergleich verschiedenste Anbieter. Da jeder Anleger verschiedene Rahmenbedingungen hat, kann der beste Discount Broker je nach Person auch zu unterschiedlichen Anbietern führen. Aus diesem Grund finden sich im Folgenden einige Tipps, wie man den besten Discount Broker findet.

Tipp 1Tipp 2Tipp 3Tipp 4Tipp 5

Gebühren vergleichen

Auch bei Discount Brokern sollte man die Gebühren vergleichen. Während Gelegenheitskäufer und langfristige Investoren mit eToro & Co. nicht viel falsch machen können, können für Day Trader auch geringe Unterschiede in den Spreads oder Provisionen zu großen Differenzen führen.

CFD-Broker oder tatsächlicher Besitz

Besonders wer Aktien ohne Gebühren kaufen möchte, kommt an den Anbietern eToro, Plus500 oder Capital.com nicht vorbei. Während man bei eToro tatsächlich die Aktien und Kryptowährungen besitzt und somit auch Aktionärsrechte ausüben oder die Coins in ein Bitcoin Wallet verschieben kann, handelt man bei Plus500 oder Capital.com lediglich Differenzkontrakte. Während dies für Trader und kurzfristige Anleger kaum eine Rolle spielt, ist bei langfristigen Investoren der tatsächliche Besitz der Anteile wie bei eToro, Degiro oder Flatex eher zu empfehlen.

Der beste Discount Broker für jeden Anlagehorizont

Besonders Trader benötigen auch eine entsprechende technische Ausstattung und passende Analyse-Tools, um die richtigen Handelsentscheidungen zu treffen. Hier haben Discount Broker mit dem MetaTrader 4 wie Libertex oder Capital.com klare Vorteile. Wer eher langfristig unterwegs ist, erfreut sich mehr an einer klaren Benutzeroberfläche, einem guten Support, hilfreichen Portfolio-Übersichten sowie günstigen Gebühren. Hierfür sind vor allem eToro und Degiro zu empfehlen.

Reputation und Sicherheit

Besonders wichtig für jeden Anleger-Typ ist die Reputation sowie die Sicherheit des Discount Brokers. Die günstigsten Gebühren nützen nichts, wenn der Anbieter einen schlechten Service liefert oder nach einigen Jahren sogar den Betrieb einstellt. Hierbei sind vor allem eToro und Plus500 hervorzuheben, die bereits seit knapp 15 Jahren am Markt sind. Auch Flatex als bereits 2005 gegründeter Online-Broker mit einer deutscher Banklizenz sowie Einlagensicherung von 100.000 Euro kann hierbei punkten.

Anlageklassen

Ebenso sollte man bei der Suche nach dem besten Discount Broker auch einen Blick auf die Anlageklassen werfen. Während Libertex nur ein ausgewähltes Portfolio an Anlage-Produkten führt, gibt es bei eToro zum Beispiel eine besonders breite Palette an Anlageklassen, darunter tausende Aktien, Rohstoffe, Indizes, Währungen, ETFs und Kryprowährungen. Wer hingegen Fonds und Sparpläne sucht, findet bei Degiro und Flatex eine besonders große Auswahl.

67% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.

Stärken und Schwächen von Discount Brokern

Wer sich für einen Discount Broker entscheidet, sollte die folgenden Stärken und Schwächen beachten.

Stärken von Discount Brokern

Günstiges Preismodell
Die wohl größte Stärke von Discount Brokern ist definitiv das Gebührenmodell. Während man bei klassischen Brokern mindestens 10 bis 15 Euro pro Kauf zahlt, oft sogar auch mehr, sind es bei Discount Brokern 5 Euro oder weniger. EToro oder Plus500 bieten das Aktien kaufen sogar komplett ohne Gebühren an. Gerade im Laufe der Zeit kommen so beträchtliche Unterschiede zusammen – ein großer Vorteil bei Discount Brokern.

Schlanke Prozesse
Da sich nahezu alle Discount Broker ausschließlich auf den Online-Vertrieb spezialisieren, sind viele Prozesse optimiert. Dies bedeutet für den Kunden eine einfache Bedienbarkeit, eine intuitive Benutzerführung sowie nur sehr seltene Probleme.

Schnelle Registrierung und Verifizierung
Gleiches gilt auch bei der Eröffnung eines Depots bei einem Discount Broker. Um langwierige Prozesse zu vermeiden, ist die Registrierung sehr einfach und oft innerhalb weniger Minuten erledigt. Umständliche Postident-Prozesse oder anderweitige Tage dauernde Verifizierungen sind bei Discount Brokern in der Regel nicht notwendig.

Höhere Rendite
Das sehr günstige Gebührenmodell hat auch eine weitere Folge: auf langfristige Sicht steigt die persönliche Rendite bei den Discount Brokern. Da weniger Geld für Gebühren ausgegeben werden muss, bleibt letztendlich mehr Gewinn übrig – eine klare Stärke der Discount Broker.

Schwäche der Discount Broker

Verbesserungsfähiger Support
Discount Broker arbeiten oft mit umfangreichen Hilfe-Centern oder FAQ-Seiten, wo nahezu alle Probleme gut erklärt werden. Hat man doch einmal ein persönliches Problem, muss man unter Umständen auch einmal etwas länger warten. Zwar ist der Support bei Discount Brokern nicht grundsätzlich schlecht, jedoch kann man nicht immer am selben Tag eine Antwort erwarten. Auch werden bei manchem Anbieter fertige Textbausteine versendet, sodass die Kommunikation zumindest zu Beginn etwas mühsam sein kann.

Keine persönliche Beratung
Wer sich für einen Discount Broker entscheidet, sollte für seine Investments keine persönliche Beratung erwarten. Während klassische Banken mit Finanzberatern diesen Service bieten können, muss man bei Discount Brokern seine eigene Recherche nach den besten Investment-Möglichkeiten betreiben. Der Vorteil ist aber, dass man somit neutral entscheiden kann.

Steuerformulare
Je nach Hauptsitz des Discount Broker muss man sich ggf. auch eigenständig um die Abführung von Kapitalertragssteuern kümmern. Während einige deutsche Broker dies automatisch machen bzw. entsprechende Freistellungsaufträge anbieten, erhält man bei internationalen Discount Brokern oft nur ein Steuerformular, welches man schließlich in seine eigene Steuererklärung einarbeiten muss.

67% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln.

Fazit

Partner-Broker wählenDiscount Broker sind eine ideale Möglichkeit, um die Gebühren beim Aktienhandel, Kauf von Bitcoin & Co. oder auch einfach nur bei langfristigen ETF-Anlagen möglichst gering zu halten. Vor allem, wer sich ein Depot aus verschiedensten Positionen aufbauen möchte, sollte einen Discount Broker in Erwägung ziehen, um entsprechend seine Gebühren zu senken. Trader kommen an Discount Brokern ohnehin nicht vorbei, um die Rendite nicht zu sehr zu schmälern.

Dabei ist erstaunlich, welchen Umfang an Leistungen die Anbieter in unserem Discount Broker Vergleich bieten. Nahezu alle Anlageklassen können gehandelt werden, darunter Aktien, ETFs, Kryptowährungen, Rohstoffe und Währungen. Die oft hoch optimierten Plattformen bieten einen einfachen Einstieg sowie eine intuitive Benutzerführung. Auch auf die entsprechende Regulierung sowie europäische Finanzlizenzen muss man bei Discount Brokern nicht verzichten.

Nach den Discount Broker Erfahrungen kann sich eToro als Testsieger durchsetzen. Vor allem das umfangreiche Angebot an Anlageklassen inklusive Aktien, ETFs und Kryptowährungen, die Regulierung innerhalb der Europäischen Union, der kostenlose Aktienhandel ohne Provisionen sowie die langjährige Erfahrung am Markt sprechen für eToro.

Wer also beim Aktien kaufen noch immer hohe Gebühren bei einer klassischen Filialbank bezahlt oder einen günstigen Einstieg in das Thema Börse sucht, sollte sich die Discount Broker näher ansehen. Bei eToro ist es auch möglich, ein Demokonto zu eröffnen, mit dem risikolos alle Funktionen ausprobiert werden können. Ein Echtgeld-Depot kann ebenfalls direkt unter diesem Link eröffnet werden.

Beste Discount Trading Plattform  
etoro logo
  • Keine Order- oder Depotgebühren
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Zu eToro

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Häufig gestellte Fragen zu Discount Broker

Welches ist der günstigste Broker?

EToro ist einer der günstigsten Broker bei gleichzeitig vollem Funktionsumfang. Unter anderem bietet eToro den Kauf von Aktien, ETFs, Kryptowährungen und Rohstoffen ohne Gebühren.

Ist es ratsam einen Discount Broker zu nutzen?

Für Trader, Einsteiger und Sparfüchse ist ein Discount Broker ratsam, da so eine beträchtliche Höhe an Gebühren gespart werden kann. Über längere Zeit führt dies zu einer höheren Rendite.

Welche Vorteile bieten Discount Broker?

Discount Broker bieten geringe Gebühren, schnelle Prozesse und eine einfache Registrierung bei gleichzeitig hohem Funktionsumfang sowie einer leicht verständlichen Benutzeroberfläche.

Zuletzt aktualisiert am 26. Mai 2021

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Christoph Peterson

Christoph ist vor ein paar Jahren auf das Thema Kryptowährungen gestoßen und beschäftigt sich als Autor und Enthusiast seither intensiv mit den Themen Kryptowährungen, Blockchain und STOs.