ING Diba oder Comdirect? Wer hat die Nase vorn? Vergleich der beiden Broker

Comdirect vs ING Diba im Depotvergleich

Sowohl Comdirect wie auch die ING DiBa locken Kunden mit einem umfangreichen Aktien Depotangebot. Beide bieten Anlegern dabei die Möglichkeit, zwischen einem herkömmlichen Direkt-Depot und einer digitalen Vermögensverwaltung zu wählen. Zusätzlich dazu hat Comdirect noch ein JuniorDepot sowie ein spezielles VL-FondsDepot im Sortiment.

ING Diba vs Comdirect – Handelsplatzgebühren

Sowohl die Comdirect wie auch die ING DiBa bieten ihren Kunden die Möglichkeit, an zahlreichen Handelsplätzen zu handeln. Die deutschen Handelsplätze sind bei der ING DiBa beinahe komplett vertreten.

Hier hat sich die Comdirect zuletzt einen kleinen Vorsprung erarbeitet und Anlegern auch den Zugriff auf Quotrix und LS Exchange ermöglicht.

Bei den Handelsplatzgebühren ist wiederum die ING DiBa insgesamt die etwas günstigere Alternative. Die Handelsplatzgebühren liegen dort fix bei 1,90 bzw. 2,90 Euro je Order. Für Tradegate fallen überhaupt keine Extragebühren an.

Bei Comdirect werden hingegen je nach Handelsplatz 2,50 oder 5,00 Euro fällig. Die prozentuale Natur der Gebühren sollte zumindest für die meisten Privatanleger kaum eine Rolle spielen.

Auch die Gebühren bei den internationalen Handelsplätzen sind bei der Comdirect höher als beim Konkurrenten ING DiBa. Das Gleiche gilt für den Direkthandel. Dieser wird bei der Comdirect als Live Handel bezeichnet und läuft dort über die Partner Baader Bank, Lang & Schwarz, Société Générale und Tradegate AG ab.

Bei der ING DiBa ist der außerbörsliche Direkthandel hingegen kostenlos möglich

ING DiBa vs Comdirect – Vergleichstabelle Handelsplätze

ING Diba vs Comdirect – Orderkosten

ING DiBa vs Comdirect – Vergleichstabelle Ordergebühren

CFD-Handel bei der Comdirect

Die Comdirect bietet zusätzlich die Möglichkeit, mit CFDs zu handeln. Hierfür können Kunden ein CFD-Trader-Konto oder ein CFD-Basis-Konto eröffnen.

Pro Kontoverbindung können dabei bis zu drei CFD-Konten eingerichtet werden. Bei jedem einzelnen davon kann man sich aussuchen, ob es sich um ein Trader- oder ein Basis-Konto handeln soll. Es ist also bequem möglich, beide Varianten zu nutzen.

Beim CFD-Basis-Konto beläuft sich die für alle Instrumente hinterlegte Margin auf 20 Prozent. Der einheitliche Hebel liegt bei 5. Beim CFD-Trader-Konto handelt man hingegen Intraday mit einer Margin von 3 Prozent (Hebel 30).

Die obigen Angaben beziehen sich auf das CFD-Trader-Konto. Beim CFD-Basis-Konto beläuft sich die Berechnungsbasis hingegen auf 3 anstatt 3,5 Prozent zu- bzw. abzüglich der angegebenen Währungszinsen.

ING Diba vs Comdirect Sparplan-Vergleich

ING Diba vs Comdirect – Zahlungsmethoden

Um ein Wertpapierdepot bei der ING DiBa oder Comdirect nutzen zu können, muss vorher das entsprechende Verrechnungskonto aufgeladen werden, welches gemeinsam mit dem Depot eröffnet worden ist.

Möglich ist dies per Überweisung oder SEPA-Lastschriftverfahren. Die Nutzung von Online-Zahlungsdienstleistern ist hingegen nicht möglich.

ING DiBa vs Comdirect – Vergleichstabelle Zahlungsmethoden

ING Diba vs Comdirect – Benutzeroberfläche und Trading-Software

Bei der ING DiBa erfolgt der Handel per Desktop-PC direkt aus dem Browser heraus. Kunden wird keine zusätzliche Trading-Software angeboten. Wer gerne mit dem Smartphone von unterwegs traden möchte, kann dies über eine eigens angebotene Trading-App tun.

Comdirect hat in diesem Bereich einiges mehr zu bieten. Neben dem klassischen Handel über die Website per Browser steht Kunden mit dem ProTrader auch eine dezidierte Trading-Plattform zur Verfügung. Diese verfügt über zahlreiche Funktionen wie Chartanalyse, technische Analyse, Real Time Charts und vieles mehr.

Die Basisversion ist kostenlos nutzbar. Darüber hinaus können je nach Bedarf zusätzliche Kurspakete hinzugebucht werden.

Der CFD-Handel funktioniert über den CFD-Trader. Dieser verfügt über ein vergleichbares Funktionsspektrum wie die klassischen MetaTrader 4 und 5. Sowohl für den normalen Handel wie auch für CFDs existiert zudem eine Mobile-App.

Die Wahl zwischen der ING DiBa oder Comdirect macht im Hinblick auf die Nutzerfreundlichkeit weder bei der Webversion noch bei der App einen großen Unterschied. Bei beiden Anbietern können Kunden ihre Depots leicht nutzen. Auch weniger erfahrene Nutzer dürften sich hier schnell zurechtfinden.

Wer jedoch höhere Ansprüche an die eigene Handelsplattform stellt und auch fortgeschrittenere Funktionen nutzen möchte, ist mit Comdirect besser bedient.

ING Diba vs Comdirect – Seriosität und Trainingsmöglichkeiten

Grundsätzlich handelt es sich bei beiden Anbietern um hochgradig seriöse Finanzinstitute. Näheres zu Sicherheit, Schutz und Kundenservice wird weiter unten behandelt.

Comdirect nimmt seine Kunden beim Thema Trading an die Hand. Die Grundlagen sowie alle relevanten Begriffe des CFD-Tradings werden auf der Webseite von Comdirect ausführlich erklärt. Im Anschluss können Nutzer ihr Wissen anhand konkreter Fragestellungen selbst prüfen.

Darüber hinaus hat Comdirect auf YouTube eine Reihe von Videos zum Thema Trading online gestellt. In diesen werden die grundlegende Nutzung der eigenen Plattform sowie komplexere Aspekte des Tradings erklärt.

Wer sich in die Materie vertiefen möchte, hat zudem die Möglichkeit, an diversen Online-Seminaren teilzunehmen.

Die ING DiBa bietet hingegen keine großartigen Weiterbildungsmöglichkeiten. Grundbegriffe der Wertpapieranlage werden zwar auf der Webseite erklärt. Zudem existieren einige kurze Videos. Allerdings gibt es keine mit dem Angebot der Comdirect vergleichbaren Lernmaterialien.

ING Diba vs Comdirect – Sicherheit, Schutz und Lizenz

Als Direktbanken verfügen sowohl die ING DiBa wie auch Comdirect über eine Banklizenz. Reguliert werden sie hierzulande von der BaFin. Als deutsche Banken unterliegen beide zudem dem deutschen Sicherungsverfahren. Beide bieten ihren Kunden jeweils die EU-weit vorgeschriebene Schutzhöhe von 100.000 Euro.

Zusätzlich dazu sind beide Direktbanken auch Teil des freiwilligen Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken (BdB). Bei der Comdirect erfolgt dadurch eine zusätzliche Absicherung pro Kunde in Höhe von rund 100 Millionen Euro. Die ING DiBa sichert ihre Kunden dadurch sogar mit jeweils 1,3 Milliarden Euro ab.

Der Einlagenschutz gilt bei den beiden Banken für die jeweils folgenden Konten:

ING DiBa vs Comdirect – Vergleichstabelle Lizenz und EInlagensicherung

ING Diba vs Comdirect – Kundenservice

ING Diba vs Comdirect – Mobile und Trading App Vergleich

ING Diba vs Comdirect – Depoteröffnung für Anfänger

Die Anlegung eines Wertpapierdepots geht, unabhängig davon, ob man sich für die ING DiBa oder Comdirect entscheidet, relativ leicht von der Hand. Nachfolgend zeigen wir, wie die Anmeldung und Depoteröffnung jeweils Schritt für Schritt vonstattengehen.

ING Diba vs Comdirect – Weitere Kontoarten

Direktbanken wie die ING DiBa oder Comdirect bieten ihren Kunden gegenüber Online-Brokern den Vorteil, dass sie neben Wertpapierdepots auch zahlreiche der klassischen Bankdienstleistungen unter einem Dach anbieten. Beide Institute haben daher auch Girokonten und weitere Angebote im Sortiment.

ING DiBa vs Comdirect – Girokonto

In ihren Grundkonditionen weisen die Girokonten der Comdirect und der ING DiBa große Ähnlichkeiten zueinander auf. Beide sind bis zu einem Alter von 28 Jahren kostenlos nutzbar. Ältere Semester benötigen mindestens einen Geldeingang von 700 Euro im Monat, da ansonsten Kontoführungsgebühren anfallen.

Im Gegensatz zu Comdirect enthält das Girokonto der ING DiBa bereits eine kostenlose Visa-Karte, die auch als Kreditkarte genutzt werden kann.

Die ING DiBa bietet ihr Girokonto zudem in der Variante Studenten-Girokonto an. Die Konditionen sind gleich, jedoch wird Kunden unter 28 Jahren ohne Beantragung oder Nachweis weiterer Unterlagen ein Dispokredit in Höhe von 500 € eingeräumt.

Comdirect vs ING Diba – Vergleichstabelle Girokonto

ING DiBa vs Comdirect – Tagesgeldkonto

Die ING DiBa bietet ihren Kunden trotz anhaltender Niedrigzinsen weiterhin ein Tagesgeldkonto an. Allerdings steht diese Option unter der Bezeichnung “Extra-Konto” nur bereits bestehenden Kunden zur Verfügung.

Für neue und bestehende Konten beläuft sich der variable Zinssatz dabei auf 0,001 Prozent p.a. Für alle ab dem 04.11.2020 eröffneten Konten erhebt die ING DiBa ab einem Kontoguthaben von 100.000 Euro ein Verwahrentgelt in Höhe von 0,5 Prozent p.a.

Comdirect bietet Neukunden bereits seit 2020 nicht länger die Möglichkeit, ein Tagesgeldkonto zu eröffnen. Bestandskunden mit einem Kontoguthaben von unter 250.000 Euro erhalten zudem keine Zinsen mehr. Bei einem Guthaben von über 250.000 Euro fallen allerdings Strafzinsen in Höhe von 0,5 % p.a. an.

Comdirect – JuniorGiro

Comdirect hat überdies mit dem JuniorGiro ein Konto speziell für Kinder und Jugendliche zwischen 7 und 18 Jahren im Angebot. Es handelt sich dabei um ein kostenloses Girokonto auf reiner Guthabenbasis. Für erlaubte Überweisungen lassen sich zudem Limits festlegen.

Junge Kunden erhalten zum Konto eine kostenlose Girokarte sowie auf Wunsch eine ebenfalls kostenlose VISA-Prepaid-Kreditkarte. Mit der dazugehörigen Mobile-App ist auch unterwegs ein Zugriff mit dem Smartphone möglich. Über ApplePay und GooglePay können die Kleinen zudem mit dem Smartphone zahlen.

ING Diba vs Comdirect – Sparen und Anlegen

Sowohl Comdirect als auch die ING DiBa eignen sich nicht wirklich für das klassische Sparen. Bei der ING DiBa besteht zwar im Gegensatz zu Comdirect immer noch die Möglichkeit, einen Sparplan für das Tagesgeldkonto anzulegen. Aufgrund der extrem niedrigen Zinsen lohnt sich dies jedoch kaum.

Große Gemeinsamkeiten weisen beide Banken jedoch bei ihrem recht umfassenden Angebot an Wertpapier-Sparplänen auf.

ING Diba vs Comdirect – Vor- und Nachteile der beiden Depotanbieter

Für wen eignet sich ING Diba? Für wen eignet sich Comdirect?

Beide Anbieter verfügen jeweils über ihre Vorzüge. Dabei gibt es auch durchaus Überschneidungen. Sowohl die ING DiBa als auch Comdirect ermöglichen den Handel mit zahlreichen Aktien, ETFs, Fonds und Zertifikaten.

Die ING DiBa verfügt aktuell über ein etwas umfassenderes Angebot an Sparplänen (ausgenommen Zertifikate). Zudem sind sämtliche ETF-Sparpläne ab dem 01.04.2021 kostenlos besparbar. ETF-Sparer fahren daher mit der ING-DiBa etwas besser.

Die Handelsplattform der ING DiBa ist grundsolide und übersichtlich. Die zusätzliche Funktionalität einer professionellen Trading-Software fehlt allerdings. Für Anfänger und Anleger, die ohnehin kein Interesse an Daytrading und kurzfristiger Spekulation haben, ist dies jedoch nicht weiter tragisch.

Die ING DiBa ist insgesamt ein wirklich guter Depotanbieter für Einsteiger und klassische Anleger. Aktivere Anleger und anspruchsvollere Trader stehen hier jedoch nicht unbedingt im Fokus.
Comdirect bietet im Gegenzug umfassende Möglichkeiten für fortgeschrittene Trader. Die Produktpalette sowie die funktionale Handelsplattform ermöglichen effektives Daytrading. Mit seinen Rabatten für Vieltrader bietet Comdirect zudem auch attraktive Vergünstigungen für Trader und aktive Anleger.

ING Diba vs Comdirect: Fazit – Wer hat die Nase vorn?

In vielen Bereichen liegen die ING DiBa und Comdirect gleichauf. Dennoch gelingt es den beiden Anbietern, den Konkurrenten auf gewissen Feldern zu übertrumpfen.

Bei der Übersichtlichkeit der Kostenstruktur und der durchschnittlichen Höhe der Gebühren schneidet die ING DiBa leicht besser ab. Gerade bei den beliebten ETF-Sparplänen liegt die ING DiBa diesbezüglich seit April klar vorne.

Comdirect bietet hingegen das rundum bessere Paket für aktive Trader. Nicht nur ist die Produktauswahl größer. Die Funktionalität ist dank ProTrader auch deutlich höher.

Comdirect stellt seinen Nutzern deutlich mehr Lernmaterialien zur Verfügung. Allerdings richtet sich dies in erster Linie an Kunden, die bessere Trader werden wollen. In puncto Einsteigerfreundlichkeit liegen beide Anbieter daher durchaus gleichauf.

Als Direktbanken bieten die ING DiBa und Comdirect ihren Kunden jeweils auch zusätzliche Giro- und Tagesgeldkonten an. Bei den Girokonten sind die Angebote ebenfalls vergleichbar. Die ING DiBa bietet hier zusätzlich noch eine kostenlose Kreditkarte an, während diese bei Comdirect noch extra kostet.

Insgesamt betrachtet ist die ING DiBa für normale Kleinanleger aktuell die etwas bessere Option. Liegt der Fokus der Betrachtung jedoch auf dem Trading, hat Comdirect die Nase vorn.

Zuletzt aktualisiert am 6. Januar 2022