Trading Broker Vergleich 2022: Die besten Broker zum Handel im Test

Online Broker

Online Broker sind selbstgesteuerte Online Depots. Diese Plattformen überlassen es größtenteils, dem individuellen Anleger herauszufinden, welche Investitionen die besten sind. In der Regel bieten Online Discount Broker jedoch eine Reihe von Forschungs- und Analysewerkzeugen sowie Expertenempfehlungen und Erkenntnisse, um fundierte Entscheidungen zu treffen.

Mit einem Online Discount Broker können Anleger selbst die Trades ausführen, um das eigene Portfolio über die Website oder die mobile App des Anbieters aufzubauen. Diese Plattformen berechnen meistens eine Provision pro Transaktion, die normalerweise zwischen 4,95 und 9,95 Euro pro Aktienhandel liegt. Inzwischen gibt es jedoch schon Line Discount Broker, die den Provisionsfreienhandel anbieten.

Mit einem guten Online Discount Broker kann man nicht nur Aktien handeln, sondern auch in Devisen (Forex), Exchange Traded Funds (ETFs), Kryptowährungen (z.B. BTC) oder CFDs investieren. Online Broker sind am besten für selbstgesteuerte Anleger geeignet, die sich mit den Märkten auskennen oder wissen, wie sie ihre eigenen Recherchen durchführen, um ein Portfolio auszuwählen, das für die eigenen Ziele am besten geeignet ist.

Jeder Online-Broker hat seine eigenen Stärken und Schwächen. Zum Beispiel mögen einige Leute die Bequemlichkeit schätzen, alle ihre Finanzkonten unter einem Dach zu haben. Andere schätzen interaktives Charting. Wieder andere schätzen den Zugang zu Börsengängen. Für die meisten Anleger empfehlen wir den Online Trading Broker eToro.

Finanzberater

Finanzberater oder auch „Human Brokers“ gibt es seit Beginn der modernen Aktienmärkte und stellen den traditionellen Zugang zur Börse da. In der  heutigen Wettbewerbslandschaft richten sich Finanzberater an wohlhabendere Anleger (in der Regel, Anleger mit 100.000 Euro oder mehr zu investieren) oder an diejenigen richten, die menschliche Interaktion bevorzugen.

Effektive Finanzberater bauen und überwachen nicht nur Anlageportfolios, sondern bieten auch Finanzberatung in allen Lebensbereichen ihrer Kunden an. Außerdem bieten Finanzberater häufig zusätzliche Dienstleistungen wie Versicherungen, Nachlassplanung, Buchhaltungsdienstleistungen und Kreditlinien an.

Kunden von Finanzberatern können damit rechnen, dem Berater jährlich mindestens 1 % des verwalteten Vermögens oder bis zu 50 Euro pro Trade für einzelne Transaktionen zu zahlen. Viele Berater behaupten, dass diese Gebühren den Mehrwert wert sind. Die Berater sind in der Regel per Telefon oder E-Mail erreichbar und sehr reaktionsschnell. In der Regel legen sie auch Wert darauf, ihre Kunden bei Bedarf persönlich zu treffen.

Robo Berater

Robo Berater oder Robo Advisor automatisieren das Investieren und verwenden moderne Technologie, um das Portfolio zu verwalten. Seit dem Start von Betterment im Jahr 2010 haben sowohl Start-ups als auch bestehende Finanzunternehmen, die diese Art von algorithmischem Handelsservice anbieten, zugenommen.

Im Gegensatz zu Handelsalgorithmen, welche die Hochfrequenz-Trading-Desks (HFT) bei Hedge-Fonds und Banken betreiben, setzen Robo-Berater das Geld von Anlegern meistens in kostengünstige indexierte ETFs ein. Tatsächlich ist es die Konvergenz von ETFs mit extrem niedrigen Gebühren mit kostengünstigen Technologielösungen, welche auf mobilen Plattformen verfügbar sind die Robo Berater ermöglichen.

Robo Berater verlangen meist geringe Gebühren ab 0,15 % pro Jahr an. Algorithmusbasierte Robo Berater eignen sich für ein effizientes und diversifiziertes passives Portfolio. Viele dieser Plattformen optimieren sogar die Portfolios mit Tax Loss Harvesting, einem Prozess, bei dem ein Anleger Verlustpositionen verkauft, um die durch Gewinnpositionen erzielten Kapitalgewinne auszugleichen. Die Algorithmen selbst sind ein firmeneigenes Unternehmensgeheimnis von Robo Beratern.

Robo Berater sind eine ideale Option für neue oder junge Anleger, die wenig zu investieren haben. Das Mindestguthaben für Robo Advisor Konten ist recht niedrig, und bei einigen kann man mit nur wenigen Euro beginnen. Diese Plattformen eignen sich auch für Fans passiver Anlagestrategien, da Robo Advisor in den meisten Fällen ein Portfolio indexierter ETFs wählen.

Robo Berater glänzen auch für langfristigen Anleger, die einfach zu beschäftigt (oder unmotiviert) sind, um ihre eigenen Recherchen durchzuführen.

Forex Broker

Bei einem Forex Broker handelt es sich um einen spezialisierten Trading Broker, welcher Händlern den Zugang zu einer Plattform zum Handel von Fremdwährungen bietet.

Forex ist eine Abkürzung und steht für „foreign exchange“ also den Austausch von Fremdwährung und Devisen. Devisen ist der Prozess des Wechsels einer Währung in eine andere Währung. 

Ein Forex Broker fungiert dabei als Vermittler zwischen dem Anleger und dem Interbankensystem. Das Interbank ist ein Netzwerk von Banken, die miteinander handeln. Bei dem Devisenmarkt handelt es sich nicht um den Handel an der Börse, da der Devisenhandel notwendigerweise ein globaler 24-Stunden-Markt ist. Der Forex Markt gilt als der liquideste Markt der Welt und besitzt ein tägliche Handelsvolumen von mehr als 5,1 Billionen US-Dollar.

Zu den Kunden eines Forex Brokers zählen Devisenhändler, welche diese Plattformen für die Spekulationen auf Währungen nutzen. In der Regel bietet ein Forex Broker den Preis von verschiedenen Banken an, welche Kreditlinien und Zugang zu Forex Liquidität besitzen. Viele Forex Broker verwenden dabei mehrere Banken für die Preisgestaltung und bieten ihren Kunden die beste verfügbare Bank.

Forex Broker bieten Anlegern immer die Möglichkeit, einen Forex Hebel zu nutzen. Die Größe des Hebels variiert meistens zwischen 10:1 und 100:1. Ein Hebel von 10:1 bedeutet, dass man für jeden Euro auf Ihrem Konto 10 Euro zum Handeln nutzen kann.

Die Hebelwirkung ist sowohl gut als auch schlecht, da man exponentielle Gewinne erzielen kann, aber auch unter höheren Verlusten leiden kann. Das Gesetz schreibt vor, dass Forex Broker dies offenlegen müssen, und das tun sie normalerweise im Kleingedruckten.

CFD Broker

Auch bei einem CFD Broker handelt sich um einen speziellen Broker. Ein CFD Trading Broker ermöglicht Transaktionen auf verschiedene Finanzinstrumente in CFDs abzuwickeln. Für den Handel mit CFD wird ein spezieller Trading Broker benötigt, da diese spekulativen Derivate genau wie Forex nicht direkt über die Börsen gehandelt werden. Der CFD Broker ist hierbei ein Vermittler, welcher die CFD Handelsorder entgegennimmt, ausführt und abrechnet.

CFD ist eine Abkürzung für „Contract for Differences“ zu Deutsch: Differenzkontrakte. Differenzkontrakte sind hochspekulative Derivate, welche sich nur für gut informierte Anleger eigenen. CFDs ermöglichen Anlegern auf die Preisbewegung von verschiedenen Finanzinstrumenten zu spekulieren.

Die Preise von Derivaten sind werden von einem Basiswert abgeleitet werden. Im Wesentlichen werden CFDs also verwendet, um „Preiswetten“ abzuschließen. Es wird gewettet, ob der Preis des zugrunde liegenden Vermögenswerts steigen oder fallen wird. CFD Broker bieten CFDs auf eine Vielzahl von Finanzinstrumenten wie zum Beispiel Aktien, ETFs, Indizes, Kryptowährungen und Forex an. Genau wie auch bei Forex Broker bietet ein CFD Broker den Anlegern die Möglichkeit an, einen Hebel zu nutzen. Allerdings liegt die Größe des Hebels hier meistens (nur) zwischen 10:1 und 30:1.

Day Trading Broker

Ein Day Trading Broker ist zunächst ein normaler Online Broker oder Mobile Trading Broker. Jedoch verlangen „Daytrader“ normalerweise ein paar explizite Eigenschaften von einem Online Trading Broker, wodurch Day Trading Broker auf diese speziellen Kriterien Höheren Wert legen, um sich für Daytrader attraktiver zu gestalten.

Day Trading Broker bieten oft eine schnellere und qualitativ hochwertigere Ausführung und zeichnen sich durch eine hohe Zuverlässigkeit und durch niedrige Kosten pro Transaktion aus. Day Trading Broker möchten Händler anziehen, die an einem durchschnittlichen Börsentag sehr aktiv sind. Daytrader beginnen den Tag typischerweise mit Nullpositionen in ihren Portfolios und handeln so, dass sie am Ende des Tages möglichst alle ihre Transaktionen abgeschlossen haben.

Einige Tageshändler arbeiten manuell und machen Handel für Handel Stunde für Stunde unter Verwendung eines Charts. Andere richten einen automatisierten Prozess ein, der Aufträge zum Kauf und Verkauf für sie generiert. Während Daytrader fundamentale Daten nicht wirklich betrachten, sind sie an Liquidität, Handelsvolumen, Preisvolatilität und aktuellen Trends interessiert, die einen Aktienkurs erheblich beeinflussen können. Im Allgemeinen bieten Day Trading Broker eine Gebühr pro Aktie. Wogegen normale Broker oft eine Gebühr pro Trade erheben.

Handelsinstrumente eines Trading Brokers

Ein guter Trading Broker verfügt über eine große Auswahl an Finanzinstrumenten und Vermögenswerten. Dadurch muss man als Anleger nicht für jedes Finanzinstrument einen anderen Trading Broker wählen. Gängige Vermögenswerte sind:

Selbst wenn man als Anleger im Augenblick nur in ein spezielles Vermögenswert investieren möchte, sollte man die Möglichkeit in Betracht ziehen, die eigene Anlage in Zukunft auszubreiten. Im Folgenden ist eine Übersicht der derzeit 3 besten Trading Broker und dessen Auswahl an Vermögenswerten:

Benutzerfreundliches Interface

Die Webseite und die Software eines Trading Brokers ist eine der wichtigsten Überlegungen. Niedrige Provisionen und Kosten sind großartig, aber was ist, wenn die Verwendung der Plattform verwirrend ist?

Wenn es zehn Schritte dauert, um einen Trade auszuführen, lohnt es sich wirklich, den Broker zu verwenden? Allerdings ist es wichtig, zwischen einem wirklich benutzerfreundlichen Interface und einem zu einfachen und simplen Interface zu unterscheiden. So sollte das Interface des Brokers einfach zu bedienen sein, aber trotzdem genug Tiefe und Komplexität aufweisen, um auch für erfahrene Daytrader zufriedenzustellen. Insgesamt sollte eine Tradingplattform funktionell sein, aber ohne zu viel Schnickschnack.

Mobile Trading Broker App

Immer mehr Anleger setzen heutzutage auf das mobile Trading. Daher ist es vorteilhaft, wenn Online Broker nicht nur über den Computer oder über eine traditionelle Webanwendung zu erreichen sind, sondern auch eine Mobile Trading App bereitstellen. Dadurch können Anleger auch unterwegs jederzeit und von überall aus handeln.

Eine gute Mobile Trading Broker App sollte dabei über die gleichen Funktionen verfügen wie auch die Webanwendung des Trading Brokers. Das inkludiert eine Chartanalyse, die Umsatz und Kurshistorie und Trading News. Eine gute Mobile Trading App sollte außerdem sowohl für Android als auch für iOS Geräte verfügbar sein. Genau wie bei die Webanwendung sollte auch die App übersichtlich gestaltet und für Anfänger schnell erlernbar sein. Wichtig ist es, dass alle wichtigen Funktionen wie beispielsweise der Kauf von Finanzinstrumenten in nur wenigen Klicks erreichbar sind.

Dabei sollte Download und Nutzen der Trading App kostenlos sein. Einige Trading Broker Apps bieten sogar ein extra Demokonto für die App an. So kann man als Anleger die Möglichkeiten der Trading App genau kennenlernen.

Support & Kundenservice

Ein leider viel zu oft unterschätzter Aspekt von einem guten Trading Broker ist der Kundenservice. So sollte der Support bei einem Trading Broker über eine Reihe von Möglichkeiten verfügen, um ihn zu erreichen. Dazu gehören neben Telefon und E-Mail auch Live-Chat und eventuell Fax.

Des Weiteren sollte ein guter Kundenservice rund um die Uhr für Anfragen von Kunden zur Verfügung stehen. Ist das nicht der Fall, sollte der Support mindestens während der Marktöffnungszeiten erreichbar sein. Darüber hinaus bedeutet ein guter Kundenservice natürlich auch eine schnelle Reaktionszeit auf Anfragen. So ist ein guter Richtwert für einen Kundenservice eine Antwortzeit von wenigen Minuten auf Live-Chat-Anfragen und unter 24 Stunden auf E-Mails.

Die besten Kundenservices verfügen über verschiedene lokale Telefonnummern welche für Kunden kostenlos erreichbar sind. Dabei sollten der Support auch in mehreren Sprachen erreichbar sein. Auch ein ausgiebiger FAQ Bereich gehört zu einem guten Kundenservice von einem Trading Broker dazu.

Günstige Gebühren und Kosten

Natürlich sind auch günstige Gebühren & Kosten eine wichtige Voraussetzung für einen guten Trading Broker. Viele Trading Broker besitzen unterschiedliche Finanzierungsmodelle. Manche Broker finanzieren sich durch eine monatliche Grundgebühr, andere durch Provision auf Trades und wieder andere verlangen möglicherweise hohe Gebühren auf Ein- und Auszahlungen oder andere Zusatzfunktionen.

Dabei ist es wichtig, für welche Art von Anleger die Gebühren & Kosten am besten geeignet sind. Manche Trading Broker empfehlen sich für Profi-Trader, welche ein sehr hohes tägliches Handelsvolumen aufweisen, andere Trading Broker wiederum sind günstiger für Anleger, welche nur gelegentlich handeln. Die folgende Liste ist eine Übersicht über typische Gebühren & Kosten, welche bei Trading Brokern auftauchen:

Demokonto

Ein Demokonto erlaubt es Anlegern, falsches „virtuelles“ Geld zu handeln, indem es die realen Marktbedingungen möglichst genau nachahmt und Live Preise von Vermögenswerten nutzt. Ein Demokonto dient dazu, den Handel im Voraus in einem sicheren Umfeld zu üben und die potenziellen Risiken des Handels zu Testen.

Jeder gute Trading Broker sollte über ein kostenloses und unbegrenztes Demokonto verfügen. Dieses Kriterium ist tatsächlich besonders für Anfänger ausgesprochen wichtig. Aber auch für fortgeschrittene Trader ist ein Trading Depot mit Demokonto empfehlenswert, um die eigenen Trading Strategien zu verfeinern und neue Anlagestrategien zu testen.

Trading Broker für Einsteiger

Mit dem Trend des Online Investieren ist das „DIY-Investieren“ (Do-it-yourself) zum Schlagwort geworden. Dabei übersehen besonders viele Anfänger, dass obwohl viele Online Trading Broker keine direkte Anlageberatung mehr anbieten, Lernmaterial und Informationen trotzdem zum Service gehören sollten.

Tatsächlich bieten einige Trading Broker eine begrenzte Anlageberatung an, normalerweise gegen eine geringe Gebühr.  Es ist wichtig zu verstehen, dass ein Hauptgrund dafür, dass viele Trading Broker niedrige Transaktionsgebühren erheben können, darin besteht, dass sie nur wenig oder gar keine menschliche Unterstützung anbieten. Unabhängig davon sollte ein Trading Broker allerdings zumindest über einen kleinen Bereich mit Anleitungen und Informationen für Anleger verfügen. Ein hervorragendes Beispiel hierfür ist die ausgezeichnete eToro Trading Academy.

Regulierter Trading Broker mit Lizenz

Die Regulierung der Märkte und Händler ist besonders in der heutigen Zeit von Online Discount Trading Brokern wichtig, um das Vertrauen der Anleger aufrechtzuerhalten und gleiche Wettbewerbsbedingungen für alle zu schaffen.

Die Regulierung von Brokern umfasst unter-anderem folgende Aspekte:

• Die Überprüfung, ob tatsächlich Geschäftsräume für das Maklergeschäft vorhanden sind, welche von qualifiziertem Personal besetzt sind.
• Eine monatliche Meldung der Aktivitäten an die zuständigen Aufsichtsbehörden.
• Die Führung von getrennten Konten, um die Gelder der Kunden von denen des Brokers zu trennen.
• Das Managementteam muss über Bildungs- und Berufsqualifikationen verfügen.

All dies dient dem Schutz der Anleger. Einige der schlimmsten Betrügereien werden von Online Brokern begangen, welche diese Lizenzen und Regulierungen nicht vorweisen können.