ETF Broker ➡️ Test & Vergleich der besten Anbieter 2024

Q: Sind ETFs sicher?

Die meisten ETFs sind eigentlich ziemlich sicher , weil die meisten von ihnen indexierte Fonds sind. Ein indexierter ETF ist einfach ein Fonds, der in die gleichen Wertpapiere wie ein bestimmter Index investiert und versucht, die Indexrendite jedes Jahr zu erreichen.

Autor

Julia Koch

Experte für Kryptowährungen

Aktualisiert: 12 Nov 2024

Faktenchecker

Offenlegung

Investmentsfonds sind heute beliebter denn je. Macht man sich im Internet über potentielle Anlagemöglichkeiten schlau, kommt man nicht um das Thema der ETF, also Exchange Traded Funds, herum. Doch worum handelt es sich dabei genau? Und lohnt sich eine Investition in diese Fonds wirklich?

Wenn man sich für eine Anlage entschieden hat, steht man direkt vor der nächsten Frage und muss herausfinden, welcher der beste Broker ist, dem man sein Geld anvertrauen möchte. Auch dieser Problematik sind wir nachgegangen und haben im folgenden Artikel die vier beliebtesten ETF Broker genauer untersucht und bewertet.

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Inhaltsverzeichnis

ETF Broker beliebtesten Anbieter

Libertex – Libertex bietet eine benutzerfreundliche Plattform für den ETF-Handel mit einer Vielzahl von verfügbaren ETFs und unterstützt verschiedene Zahlungsmethoden ohne Einschränkungen.
AvaTrade – AvaTrade überzeugt im ETF-Handel durch eine breite Auswahl an ETFs, fortschrittliche Handelsplattformen und einen rund um die Uhr verfügbaren Kundensupport.
Capital.com – Dieser Anbieter eignet sich vor allem für den einfach zu bedienenden CFD Handel.
Skilling – Skilling zeichnet sich im ETF-Handel durch transparente Preisgestaltung, eine moderne Trading-App und umfassende Bildungsressourcen für Trader aus.
Pepperstone – Pepperstone bietet schnelle Handelsausführungen und niedrige Spreads für den ETF-Handel, zugänglich über Plattformen wie MetaTrader 4 und cTrader.
FP Markets – FP Markets punktet mit einer breiten Palette von ETFs, niedrigen Spreads und schnellen Ausführungen, unterstützt durch MetaTrader 4 und IRESS.
eToro – eToro ermöglicht den Handel mit ETFs auf einer intuitiven Plattform und bietet die Möglichkeit, Strategien erfolgreicher Anleger durch Social Trading zu kopieren.

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Was sind ETFs?

Das Kürzel „ETF“ steht für die Bezeichnung Exchange Traded Fund. Mit dieser Namensgebung klingt bereits ein wichtiges Merkmal von ETFs an:

Indexfonds werden in der Regel immer über die Börse und damit über Broker gehandelt, sie können also nicht bei der emittierenden Investmentgesellschaft selbst erworben werden.

ETFs, die im Deutschen meistens als börsengehandelte Indexfonds bezeichnet werden, sind immer Abbildungen eines Anleihen- oder Aktienindex (z. B. Dax). Die entsprechende Fondsgesellschaft investiert die Einlagen der Kunden also in den Kauf von Wertpapieren, die im entsprechenden Börsenindex verzeichnet sind.

Beispiel: Ein Finanzdienstleister, der mit einem ETF den Wert des MDAX, des Aktienindex der 60 größten deutschen Mittelstandunternehmen, abbilden möchte, erreicht dies, indem er die Aktien der 60 vertretenen Unternehmen je nach Kundenanfrage zu gleichen Anteilen einkauft und so eine 1:1 Abbildung des MDAX erreicht.

Ziel der ETFs ist es demnach, genau die Rendite zu erzielen, die der Index selbst erzielt.

Ändert sich der Index, passen die Fondsgesellschaft auch die Zusammensetzung ihrer Fonds entsprechend an. Dies geschieht meist mehrmals pro Jahr.

Diese Vorgehensweise verschafft ETFs einen großen Vorteil: Da die Fondsgesellschaft nur einen Index abbilden muss, also keine aufwendigen Analysen für die optimale Anlagestrategie und Zusammensetzung des jeweiligen Fonds entwickeln muss, wie dies bei sog. aktiven Fonds der Fall ist, ist die Verwaltung der ETFs mit einem äußerst geringen Verwaltungsaufwand verbunden.

etf ETFs werden deshalb auch als passive Fonds bezeichnet, da die Investmentstrategie gewissermaßen vom Markt vorgegeben und nicht aktiv von der Fondsgesellschaft entwickelt wird. Dadurch können ETFs zu einem sehr günstigen Preis am Markt angeboten werden.

Üblicherweise werden die fälligen Verwaltungsgebühren als Gesamtkostenquote mit der sog. Total Expense Ratio (TER) angegeben, in die alle Kosten wie die Fondsgeschäftsführung, das Portfoliomanagement sowie sonstige Fix- und Betriebskosten eingerechnet sind. Im Vergleich zu aktiven Fonds ist die TER-Quote bei ETFs demnach deutlich geringer.

In der komplexen Welt der vielfältigen Investmentmöglichkeiten stellen ETFs ein verhältnismäßig einfach zu verstehendes Angebot dar, weshalb sich die Indexfonds auch bei Neulingen auf dem Aktienmarkt großer Beliebtheit erfreuen. Wer jedoch das Risiko und den schnellen Gewinn sucht, der wird mit einem ETF-Investment kaum erfolgreich sein. Grund dafür ist die verhältnismäßig hohe Stabilität der Indizes, die je nach Anlegerinteresse Vor- und Nachteil gleichermaßen sein kann.

Welche Vorteile bieten ETFs?

Die größten Vorteile der Indexfonds hier auf einem Blick:

Günstige Handelsentgelte

Der wohl größte Vorteil der ETFs sind die verhältnismäßig günstigen Handelsentgelte. Durch den Wegfall der aktiven strategischen Steuerung können Fondsgesellschaften die Indexfonds zu einem sehr günstigen Preis anbieten. Häufig fällt nur eine sehr geringe oder gar keine Vermittlungsprovision.

Zudem entfällt bei ETFs im Gegensatz zu aktiv gemanagten Fonds der Ausgabeaufschlag, da der Kunde den Fond direkt an der Börse erwirbt und nicht von der jeweiligen Fondsgesellschaft.

Hohe Verständlichkeit

Im Gegensatz zur Funktionsweise von komplexen Investmentvehikeln wie Derivaten und CFDs, die gerade für Neuanleger oftmals schwer zu durchschauen sind, punkten ETFs durch eine große Transparenz.

Pluspunkt: So müssen Investoren nur die Entwicklung der jeweiligen Indizes in den Börsennachrichten im Blick behalten, um so auch über die Performance ihres ETF-Investments informiert zu sein.

Hohe Sicherheit

Die meisten Aktienindizes setzen sich aus den jeweils bedeutendsten Unternehmen einer entsprechenden Kategorie oder Branche zusammen, wie z. B. den 30 größten Unternehmen der USA im Dow Jones oder den 30 bedeutendsten Technologieunternehmen (nach den im Dax gelisteten Unternehmen) im TecDAX. Die in den großen Aktienindizes zusammengefassten Unternehmen sind daher meist verhältnismäßig stabil und robust, wenngleich die Börsenturbulenzen der letzten Jahrzehnte deutlich vor Augen führen, dass auch große Konzerne stark unter den Folgen von Wirtschaftskrisen und politischen Turbulenzen leiden können.

Dennoch stellt ein Investment in ETFs ein verhältnismäßig sicheres Investment dar, da zum einen in mehrere Werte investiert wird, so dass Krisen einzelner Werte besser aufgefangen werden, und Anleger zum anderen in verhältnismäßig große und stabile Unternehmen.

Investition in ganze Märkte

Der Handel mit ETFs funktioniert ähnlich einfach wie der Handel mit Aktien, allerdings besitzen die indexbasierten Fonds einen großen Vorteil: Im Gegensatz zu Einzelwerten bilden sie die Performance ganzer Branchen und Märkte.

Anleger können somit mit einem einfach zu bedienenden Handelsinstrument in ein breites Investment tätigen und im Idealfall von der Performance eines ganzen Wirtschaftssektors profitieren.

Handel an der Börse

Während klassische Fonds nur einmal pro Tag über die jeweilige Fondsgesellschaft gehandelt werden können, ist der An- und Verkauf von ETFs jederzeit zu den üblichen Börsenöffnungszeiten und an verschiedenen Börsenplätzen möglich. ETF-Investoren sind in ihrem Trading somit agiler als Investoren herkömmlicher Fonds.

Besonders relevant wird dieser Aspekt im Falle von plötzlichen Turbulenzen am Aktienmarkt, wenngleich alle Fonds grundsätzlich eher ein mittel- und langfristiges Investmentvehikel und keine kurzfristige Geldanlage sind.

Welche Nachteile bieten ETFs?

Aber es gibt nicht nur Vorteile bei dem Handel mit ETFs. Potentielle Anleger sollten auch Folgendes beachten:

Mittel- und langfristige Geldanlage

Wer das Risiko nicht scheut und auf möglichst hohe Renditen in einer verhältnismäßig kurzen Zeit setzt, dessen Geduld wird mit einem ETF vermutlich auf die Probe gestellt. In diesem Punkt wird die größte Stärke der Indexfonds auch zu deren Schwäche.

Da ein gesamter Aktienindex deutlich weniger volatil ist als Einzelwerte oder sogar Derivate und Optionen, ist dieses Investmentvehikel für Kurzzeit- und Daytrader nicht geeignet.

Mittlere Rendite

Viele große Indizes haben in den letzten Jahren eine vergleichsweise stabile Wertentwicklung gezeigt, die Aussicht auf eine beständige Rendite. Allerdings fällt diese in aller Regel geringer aus, als dies mit einem gelungenen Investment in verschiedene starke Einzelwerte möglich wäre.

Die Geschichte von ETFs

Die Geschichte der Investmentsfonds beginnt im Jahr 1970, in dem die amerikanische Investmentgesellschaft Standard & Poors mit dem sog. SPIDER-Fond (eigentlich „Standard & Poors Depositary Receipt“ (SPDR)) den weltweit ersten Investmentfond auf den Markt bringt.

Mit einer Marktkapitalisierung von 90 Milliarden US-Dollar sorgt der „SPIDER“ damals für eine wahre Sensation auf den Kapitalmärkten. Seit dieser Zeit ist viel geschehen. Im Lauf der letzten 50 Jahre haben Fonds und insbesondere auch ETFs eine wahre Erfolgsgeschichte absolviert.

Analysen gehen davon aus, dass 2018 rund 4.685 Milliarden US-Dollar weltweit in ETF-Vermögen verwaltet wurden.

Was zeichnet gute ETF-Depot-Anbieter aus?

Viele Finanzdienstleister bieten das ETF-Trading als ein Produkt unter vielen anderen im eigenen Portfolio an. Anbieter, die dagegen ausschließlich ETFs vermarkten, sind dagegen eine Seltenheit.

Vorteil: Da ETFs somit meist von großen Finanzdienstleistern auf dem Markt angeboten werden, bieten diese neben einem großen Erfahrungsschatz meist auch einen guten Service und vielfältige Supportmöglichkeiten an.

Neben Erfahrung, Service und Support sind jedoch auch einige weitere Aspekte wichtig bei der Auswahl des passenden ETF-Anbieters:

Depot- und OrderkostenSonstige GebührenVerfügbare ETF-ProdukteSicherheitDepoteröffnungService

Depot- und Orderkosten

Alle großen ETF-Online-Broker verzichten auf die Erhebung einer Depotgebühr. Allerdings gibt es auch kleinere Anbieter und Banken, die eine solche Gebühr entweder als Pauschale oder anteilig zur Höhe des verwalteten Vermögens erheben. Im Blick auf die große Anzahl kostenloser Alternativen sollten Anleger allerdings gut überlegen, ob sie bereit sind, diese Kosten zu zahlen, die sich zudem auch negativ auf die Gesamtrendite des Investments auswirken.

Durchaus üblich sind dagegen Gebühren für die Durchführung von An- und Verkäufen, sog. Orderkosten, die sowohl von der jeweiligen Depotbank als auch von der Börse für deren Dienstleistungen erhoben wird. Viele Anbieter bieten ihren Kunden feste Orderkosten in Form von Fixgebühren oder eines festen Prozentsatzes, in die die fälligen Börsengebühren bereits eingepreist.

Sonstige Gebühren

Wie beim Handel mit vielen anderen Investmentvehikeln, so können auch beim Trading mit ETFs sog. Spreads entstehen, die durch die Differenz zwischen dem Verkaufskurs (Briefkurs) und dem Ankaufskurs (Geldkurs) des Brokers entstehen.

In der Regel zahlt der Kunde also beim Kauf des ETF einen höheren Preis, als er bekommen würde, wenn er den Indexfond zur gleichen Zeit wieder verkauft.

Die Höhe des Spreads sinkt, je liquider der entsprechend ETF ist, also je größer seine Handelsvolumen und die möglichen Handelszeiten an der Börse sind.

Zudem sollten Anleger auch weitere Kosten, sog. Additional Trading Costs (ATC), im Blick behalten. Sie können z. B. durch Negativzinsen für nicht investiertes Vermögen fällig werden.

Tipp: Wer regelmäßig in ETFs investieren und gleichzeitig Tradinggebühren sparen möchte, für den kann die Einrichtung von mehreren Depots bei unterschiedlichen Anbietern eine interessante Option sein. Sparpläne mit niedrigeren Sparraten können dann bei Brokern mit prozentualen Kosten geführt werden, während Sparpläne mit hohen Raten günstiger in Fixpreis-Tarifen verwaltet werden können.

Verfügbare ETF-Produkte

etf-produkte Die reine Anzahl der verfügbaren ETFs ist nur ein Kriterium, das Anleger bei der Wahl des passenden ETF-Brokers beachten sollten. Weitaus wichtiger scheint dagegen die Möglichkeit zur Fokussierung auf ETFs für bestimmte:

Investmentvehikel (z. B. Rohstoffe, Aktien, Anleihen),
Regionen,
Branchen oder
andere wirtschaftliche Kennzahlen.

Viele Broker bieten hier mit sog. Fondsfindern nützliche Unterstützungsmöglichkeiten zur Auswahl des passenden Investments. Da ETF-Broker die ETFS zwar für die Kunden verwalten, diese aber nicht selbst ausgeben, kann für Anleger zudem auch ein Blick in die Bedingungen der kooperierenden ETF-Anbieter interessant sein.

Sicherheit

Die Sicherheit des eigenen Vermögens ist für Anleger von zentraler Bedeutung. Deutsche Anbieter unterliegen der Aufsicht der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht), die als sehr streng gilt, sowie der in Deutschland gesetzlich festgeschriebenen Einlagensicherung von 100.000 Euro pro Kunde.

Zudem haben sich viele deutsche Anbieter im freiwilligen Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken zusammengeschlossen, der eine Absicherung bis zu 20% des Eigenkapitals der jeweiligen Bank garantiert.

Sicherheitsrelevant ist zudem auch das verwendete TAN-Verfahren sowie die Verfügbarkeit von Überweisungslimits oder Verrechnungskonten.

Depoteröffnung

Die Depoteröffnung funktioniert bei fast allen Anbietern gleich. Neben den Angaben zur Person muss zur Einrichtung eines Verrechnungskontos auch ein Referenzkonto bei der „Hausbank“ des Anlegers hinterlegt werden, sofern der depotführende nicht mit einer festen Partnerbank kooperiert.

Notwendig sind meist auch Angaben zur Vorerfahrung sowie zur Finanzsituation des Kunden.

Unterschiede zeigen sich bei den Identifikationsverfahren. Üblich sind jedoch meistens das PostIdent- oder das VideoIdent-Verfahren.

Service

Die große Anzahl an verfügbaren ETFs ist für Neuanleger nicht immer nur ein Segen. Denn in der Vielzahl der Angebote kann es schwerfallen, das passende Produkt für die eigenen Bedürfnisse zu finden.

Viele ETF-Broker bieten neben umfassenden Informationsmöglichkeiten auch die Gelegenheit, sich mit Hilfe verschiedener Filter eine Auswahl nach individuellen Kriterien zu treffen.
Neben diesem Informationsangebot ist auch die Übersichtlichkeit und Bedienbarkeit der Plattform ein wichtiges Kriterium.
Anleger sollten zudem auch auf die Verfügbarkeit von Steuerungselementen achten, mit denen die Performance des eigenen Depots konfiguriert werden kann, wie z. B. Kaufs- und Verkaufslimits, mit denen ein Minimal- bzw. Maximalkurs für den Kauf / Verkauf von ETFs vorgegeben wird.
Auch die Kosten für die Erteilung, Änderung und Löschung von Limits und Ordern sind zu beachten, wenngleich die meisten Broker diese Tools kostenfrei anbieten.
Schließlich sind auch die Kommunikationswege, über die im Bedarfsfall Unterstützung angefragt werden kann, von Bedeutung. Einige Anbieter punkten hier mit einer Hotline, die rund um die Uhr erreichbar ist. Auch die Reaktionszeit auf Anfragen per Email oder Eingaben im Kontaktformular gibt ein wichtiges Indiz für die Servicequalität des Anbieters.

etf

Die beliebtesten ETF-Anbieter im Vergleich

Während der Handel mit Fonds noch vor einigen Jahren von vielen Anlegern eher als träge Anlagemöglichkeit mit verhältnismäßig hohem Verwaltungsaufwand angesehen wurde, so haben die Entwicklungen im Bereich des Online-Broking und der gute Service vieler Anbieter dafür gesorgt, dass sich der Handel Fonds sich heute immer größerer Beliebtheit erfreut.

Neben der Servicequalität und einfachen Bedienbarkeit sind die Gebühren, die Produktauswahl und die Sicherheit wichtige Merkmale bei der Auswahl des passenden Anbieters. Einige leistungsstarke Broker werden nachfolgend genauer vorgestellt:

* nur kostenvergünstigt – 3,90 Euro Ordergebühr

Libertex

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Der Broker Libertex begann seine Geschichte im Jahr 1997. Seit 2016 ist sie Mitglied in der Internationalen Finanzkommission. Sie verfügt über mehr als 100 Niederlassungen auf der ganzen Welt. Der Händler beteiligt sich an der Realisierung von Gemeinschaftsprogrammen.

Der Broker Libertex Forex Club hat wiederholt prestigeträchtige Auszeichnungen erhalten:

„Bestes Handelsterminal“;
„Der beste Broker für Einsteiger“;
„Beste Angebote“;
„Die genauesten Forex-Prognosen auf dem Markt“;
„Der Makler des Jahres“.

Depot- und OrderkostenSonstige GebührenVerfügbare ETF-ProdukteSicherheitDepoteröffnungServiceFazit