Bitcoin Staking wird immer beliebter. Nutzer überlassen ihre Bitcoin einem Bitcoin Staking Anbieter für Aufgaben wie Yield Farming oder Liquidity Mining. Im Gegenzug kann der Nutzer weitere BTC erhalten und passives Einkommen verdienen. Gleichzeitig hält man die Bitcoin und kann vom Wertgewinn profitieren.
Was genau ist Bitcoin Staking eigentlich? Wie funktioniert Bitcoin Staking? Welche Arten von Bitcoin Staking gibt es? Wie steht es um die Sicherheit – gibt es Risiken? Was sind Vorteile & Nachteile? Wer sind die besten Bitcoin Staking Anbieter?
Fragen um Fragen, die wir in unserem Bitcoin Staking Guide beantworten. Dabei wird auch ausführlich darauf eingegangen, bei welchem Anbieter man am besten Bitcoin kaufen sollte und wo man am besten Bitcoin Staking betreiben kann. Nicht zuletzt werden die besten Bitcoin Staking Alternativen mit besonders hohen Renditen von bis zu 75% APY vorgestellt.
Ihr Kapital ist gefährdet. Es fallen andere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.
Das Wichtigste in Kürze
- Staking ist das Einsetzen bzw. Hinterlegen von Krypto-Token für einen bestimmten Zeitraum, um im Gegenzug in Form weiterer solcher Token belohnt zu werden.
- Bitcoin Staking bezieht sich nicht auf den Mining-Prozess selbst, weil Bitcoin den Konsensmechanismus Proof-of-Work (PoW) nutzt. Dies steht im Gegensatz zu Kryptowährungen wie Cardano (ADA), Polkadot (DOT) und weiteren Coins, die Proof-of-Stake als Konsensmechanismus nutzen.
- Bitcoin Staking ist in zweierlei Form möglich: entweder zum Staking in Krypto-Lending-Pools (Krypto-Kredit), oder in Form des Liquidity Mining.
- Beim Krypto-Lending geht es darum, dass man seine BTC als Sicherheit bei einem DeFi-Lending-Anbieter hinterlegt, welcher die BTC als Einlage zur Ausgabe von Krypto-Krediten an andere Nutzer verwendet.
- Das Liquidity Mining ist ein DeFi-Vorgang, bei dem man eine oder zwei Kryptowährungen in einen Pool zuweist um Liquidität für den Währungsaustausch auf dezentralen Krypto-Exchanges (DEX) bereitzustellen.
- Besonders attraktiv ist am Bitcoin Staking, dass man passives Einkommen verdienen kann, während man seine BTC in Erwartung weiterer Preisanstiege halten kann. Damit wirft Bitcoin also auch während der Haltezeit einen Ertrag ab.
- Umso höher der Betrag und desto länger der Zeitraum im Bitcoin Staking, desto höher die Bitcoin Staking Belohnung, welche man erhält.
- Bitcoin Staking bietet in der Regel nur relativ geringe jährliche Ausschüttungen von 2 bis 6%, dafür aber als Sicherheit auch eine der stabilsten Kryptowährungen. Wer mit Krypto Staking ein höheres passives Einkommen erzielen möchte (bis zu 75% pro Jahr), kann das DeFi Coin Staking ausprobieren, welches auch weiter unten im Rahmen der Bitcoin Staking Alternativen näher beschrieben wird.
Was ist Bitcoin Staking?
Bitcoin Staking bezieht sich auf zwei Vorgänge des Anwendungsgebietes der dezentralen Finanzdienstleistungen. Beim Bitcoin Staking weist man seine BTC einem bestimmtem DeFi-Protokoll bzw. DeFi-Anbieter zu, um im Gegenzug während der Staking Dauer weitere BTC als Staking Belohnungen zu erhalten.
Bitcoin Staking kann in zweierlei Form erfolgen: Krypto-Lending oder Liquidity Mining. Ein Bitcoin Staking ist hingegen nicht im allgemeinen Mining-Prozess möglich, denn Bitcoin verwendet nach wie vor den äußerst sicheren aber energieaufwändigen Konsensmechanismus Proof-of-Work. Das klassische Staking wie bei ETH 2.0, Polkadot, Cardano oder anderen Kryptowährungen ist also keine Option.
Es gibt zahlreiche Bitcoin Staking Anbieter am Markt, das Feld der DeFi-Anbieter ist in den letzten 18–24 Monaten rasant gewachsen. Dabei gibt es zwei zentrale Kriterien, anhand derer man diese Anbieter vergleichen muss.
- Auszahlungszeitraum: Je nach Staking Anbieter können die Staking Belohnungen entweder täglich, wöchentlich, monatlich oder am Ende des Staking Zeitraums ausgezahlt werden. Die Häufigkeit der Auszahlung hat wichtige Implikationen auf die Rendite, denn bei späterer Auszahlung profitiert man vom Zinseszinseffekt.
- APY – Verzinsungssatz: Die Höhe der Staking Belohnungen kann zwischen den einzelnen Staking Anbietern doch recht deutlich variieren. Dies hängt von der Höhe der Provisionen ab, welche der Staking Anbieter für die Bereitstellung seiner Services einbehält. Ebenso hängt es von der Liquidität bzw. Beliebtheit eines bestimmten Staking Pools für Lending oder Liquidity.
- Sicherheit: es gibt zahlreiche Bitcoin Staking Anbieter, doch nicht alle sind seriös. Während beim Chainlink Staking oder beim Polkadot Staking Zinsen im zweistelligen Prozentbereich aufgrund deren Proof-of-Stake Modelle keine Seltenheit sind, ist beim Bitcoin Staking bei allen APYs über 7-8% hohe Vorsicht angesagt, denn die Bitcoin Zinsen bei etablierten Anbietern bewegen sich in der Regel zwischen 2 und 6%. Ein Blick in die Geschäftsberichte (sofern vorhanden), Whitepaper, Verwendungsmechanismen und Erfahrungen von Nutzern vorab kann helfen, die Seriosität einer Staking-Plattform besser beurteilen zu können. Aus diesem Grund empfehlt Coincierge für das Bitcoin Staking aktuell dank positiver Erfahrungen Coinbase.
Wie funktioniert das Bitcoin Staking?
Das Bitcoin Staking funktioniert auf abstrakter Ebene eigentlich recht einfach. Zunächst einmal benötigt man als Nutzer eine Krypto-Wallet und ein Guthaben in Bitcoin (BTC), welche man bei unserem Testsieger eToro erwerben kann. Hat man diese BTC in seiner Verfügungsmacht, kann man diese an die Wallet bei einem Staking Anbieter übertragen. Dort kann man die BTC über einen Smart Contract in einem Staking Pool hinterlegen, welcher entweder für Krypto-Lending oder Liquidity Mining genutzt wird.
Möchte man sich die Funktionsweise der Arten von Bitcoin Staking im Detail ansehen, so muss man die Methode des DeFi-Lending und des Liquidity Mining mit Automated Market Maker-Pools bei dezentralen Exchanges verstehen. Wir werden beide Vorgänge nachfolgend etwas näher beschreiben.
DeFi Lending für Bitcoin Staking
Beim DeFi-Lending geht es um eine dezentrale Alternative zum Kerngeschäft von Banken: Die Vergabe von Krediten an Debitoren, welche sich zur Zurückzahlung der Kreditsumme inklusive Zinsen verpflichten. Beim Bitcoin Staking kann man hier als Liquiditätsanbieter dienen, der dem Liquiditätsprotokoll BTC leiht, welche von diesem als Sicherheit für ausgegebene Kredite verwendet werden. Im Gegenzug erhält man als Nutzer Bitcoin Staking Belohnungen, welche sich meist dynamisch im Zinssatz anpassen.
Liquidity Mining für Bitcoin Staking
Beim Liquidity Mining hingegen trägt man in einen sogenannten Automated Market Maker-Pool bei, welcher stets ein bestimmtes Währungspaar wie z.B. BTC/USDT bei einem dezentralen Krypto-Exchange (DEX) versorgt. Man kann hier entweder nur BTC oder BTC und USDT beitragen; man hilft dem DEX, dass seine Nutzer einen raschen, dezentralen Austausch von BTC gegen USDT durchführen können.
Der dezentrale Exchange finanziert sich über Transaktionsgebühren, die auf jeden Swap aufgeschlagen werden. Einen Teil dieser Transaktionsgebühren zahlt der DEX den Bitcoin Stakern in seinem Liquiditätspool aus. Die Höhe der Staking Belohnungen wird hier ständig angepasst, praktisch minütlich, weil von der Nachfrage nach BTC/USDT und den bereitgestellten Token-Beträgen abhängt, ob höhere Belohnungen als Anreiz gesetzt werden müssen, um die erforderliche Liquidität zu erreichen.
Unbedingt muss man beim Liquidity Mining das Risiko des Impermanent Loss beachten. Dieser vorübergehende – eben „nicht permanente“ Verlust – ergibt sich aus der negativen Preisdifferenz zwischen dem Preis eines Tokens, bei dem dieser in den Pool überlassen wurde und dem aktuellen, niedrig liegenderen Preis. Umso weiter der aktuelle Preis unter dem Preis zu Beginn des Bitcoin Staking war, desto höher wäre der Impermanent Loss.
Anbieter für Bitcoin Staking
Coinbase
Coinbase ist als führender Krypto-Broker in den USA und Europa auch als Bitcoin Staking Anbieter beliebt. Aufgrund der hohen Benutzerfreundlichkeit ist Coinbase gerade für Einsteiger der ideale Staking Anbieter. Auch deswegen, weil Nutzer hier eine regulierte und lizenzierte Trading-Plattform vorfinden. Aktuell können hier 6 Kryptowährungen gestaked werden, leider ist Bitcoin Staking bei Coinbase aktuell jedoch (noch) nicht möglich.
Ihr Kapital ist gefährdet. Es fallen andere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.
Kraken
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Binance
Der minimale Staking-Betrag liegt bei 100 USD, es ist kein maximaler Betrag angegeben. Es ist Bitcoin Staking sowohl im flexiblen als auch im fixen Zeitraum von 10, 30, 60 oder 90 Tagen möglich.
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Bitcoin Staking Zinstabelle
| Coinbase | 0,00 % | Coinbase bietet generell Krypto Staking an, jedoch kein Bitcoin Staking. |
| Kraken | 0,25 % | Ausgezahlt als monatliche Bitcoin Staking Rewards |
| Binance | 1,5-5% | 1,5% über das Yield Farming, z.B. im BTC/WBTC Lending-Pool, zudem bei Binance aktuell 5% Bitcoin Staking Zinsen für maximal 0.01 BTC (ca. 300 USD) |
Schritt-für-Schritt-Anleitung – wie kann man Bitcoin staken?
Wer nun Bitcoin staken und Bitcoin Zinsen verdienen will, muss sich zunächst Bitcoin kaufen. Während für den reinen Kauf von Kryptowährungen der Broker eToro, der sich im Krypto Broker Vergleich als Testsieger durchsetzen konnte, am empfehlenswertesten ist, ist für das Gesamtpaket aus Bitcoin kaufen und Bitcoin Staking crypto.com der beste Anbieter, da man hier die beste Kombination aus Sicherheit, niedrigen Gebühren beim Kauf und attraktiven Bitcoin Staking Rewards erhält. Die folgende Schritt für Schritt-Anleitung zeigt daher, wie man am besten mit dem Bitcoin Staking starten kann.
1. Bei crypto.com anmelden und App downloaden
Um bei crypto.com Staking betreiben zu können, muss zunächst ein Konto beim Anbieter erstellt werden. Hierzu kann die Anmeldung über diesen Link erfolgen, wobei beachtet werden sollte, dass crypto.com ausschließlich als Krypto App verfügbar ist.
Zwar kann man im ersten Schritt die E-Mail-Adresse noch über den Desktop-Computer eingeben, doch spätestens anschließend muss die crypto.com App im Google Play Store bzw. im App Store downgeloadet werden. Alternativ kann der Download nach Eingabe der E-Mail-Adresse auch über den bereitgestellten QR-Code erfolgen.
2. Anmeldungen abschließen
Nach dem Download muss noch einmal die E-Mail-Adresse eingegeben und bestätigt werden. Anschließend werden der komplette Name, Wohnort und Telefonnummer abgefragt, zudem muss die eigene Identität über das Hochladen einer Ausweiskopie bestätigt werden.
Die Verifizierung bei crypto.com dauert in der Regel nur wenige Stunden bis maximal 3 Werktage.
3. Bitcoin kaufen
Um nun bei crypto.com Bitcoin Staking bzw. „Earn“ (wie es bei crypto.com heißt) betreiben zu können, ist es zunächst notwendig, Bitcoin zu kaufen. Dies kann entweder per Kreditkarte (gegen zusätzliche 2.99% Gebühr) oder per SEPA-Überweisung (kostenlos) erfolgen, wobei letzteres in der Regel 1 Werktag dauert.
Über den Button „Buy Crypto“ bzw. „Trade“ kann man direkt in der crypto.com App unkompliziert Bitcoin kaufen.
4. Bitcoin Staking beginnen
Um schließlich mit dem Bitcoin Staking zu beginnen, geht man über das in der App unten mittig platzierte Hauptmenü und wählt dort „Earn“ aus. Mit einem Klick auf das Plus-Zeichen stehen verschiedene Kryptowährungen zur Auswahl, unter denen man Bitcoin auswählen kann.
Anschließend wählt man den gewünschten Anlagebetrag, die Anlagedauer (der höchste Zinssatz kann bei einer Dauer von 3 Monaten erzielt werden) und bestätigt die Bedingungen. Nach Eingabe der eigenen PIN startet das Bitcoin Staking, sodass man nach einer Woche bereits die ersten Bitcoin Zinsen erhält.
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Besonderheiten beim Bitcoin Staking bei dem Testsieger
Vor allem für Anfänger auf dem Kryptomarkt allgemein sowie beim Krypto Staking eignet sich crypto.com aus mehreren Gründen, denn der bekannte und etablierte Anbieter verfügt über das beste Gesamtpaket aus Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit.
Auch wenn crypto.com im Vergleich zum Broker-Testsieger eToro nicht reguliert ist, kann aufgrund der Größe der Plattform sowie der jahrelangen Erfahrungen als Bitcoin Börse von einer gewissen Seriosität ausgegangen werden, da sowohl das tägliche Handelsvolumen als auch die native Kryptowährung Cronos über einen Wert im Milliardenbereich verfügen. Zudem bietet der Anbieter im Vergleich zu kleineren Plattformen oder Staking-Anbietern wesentlich günstigere Möglichkeiten, um Bitcoin zu kaufen. Auch die 3% Bitcoin Staking APY sind im Wettbewerbsvergleich unter diesen Gesichtspunkten attraktiv.
Beachtet werden sollte, dass bei crypto.com die 3% Bitcoin Zinsen nur auf die ersten 3000 USD gezahlt werden, wobei dieses Limit für das Volumen aller Stakingbeträge zählt. Das heißt, hat man beispielsweise bereits 1000 USD ins Ethereum Staking bei Crypto.com gegeben, gibt es beim Bitcoin Staking 3% APY lediglich auf weitere 2000 USD. Überschreitet man dieses Limit und möchte beispielsweise 10000 USD ins Bitcoin Staking geben, wird der APY-Satz halbiert, sodass nur noch 1.5% Bitcoin Zinsen gezahlt werden.
Ebenso ist wichtig zu wissen, dass nach Ablauf der ausgewählten Staking-Periode der Staking Betrag zum Zinssatz für das flexible Staking automatisch weitergeführt wird (aktuell 0.5%), es aber jederzeit möglich ist, ein neues Bitcoin Staking für beispielsweise 3 Monate zu 3% zu aktivieren. Die im flexiblen Staking befindlichen Kryptowährungen zählen nicht zum 3000 USD-Limit.
Wo kann man Krypto staken?
Wer seine Coins ins Crypto Staking geben möchte, hat verschiedene Anbieter und Möglichkeiten zur Auswahl. Im Folgenden findet sich eine Übersicht der Plattformen, wo man mit dem Staking seiner Crypto Assets Geld verdienen und regelmäßig Ausschüttungen erhalten kann.
Bitcoin
15
Zahlungsmöglichkeiten
Funktionen
Nutzerfreundlichkeit
Unterstützung
Gebühren
Sicherheit
Auswahl Coins
Bewertung
Bewertung
- Über 100 Kryptowährungen
- Der Transfer von Coins ist möglich
- Viele Zahlungsarten u.a. Kreditkarte, PayPal
Krypto-Assets sind in einigen EU-Ländern sehr volatil und unreguliert. Krypto-Handelsdienste werden von DLT Finance bereitgestellt.
Bewertung
- Broker vollständig reguliert
- Zahlreiche Auszeichnungen
- Libertex Erfahrungen seit mehr als zwanzig Jahren
CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund der Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 78.31% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten abwägen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie das hohe Risiko eingehen können, Ihr Geld zu verlieren
Bewertung
- Viele handelbare Assets
- Hervorragende Trading Plattform
- Europäische Lizenz
CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 76,4% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
Bewertung
- Krypto-Kauf erfolgt beim Bitpanda Broker schnell und einfach
- Viele verschiedene Zahlungsmethoden
- Portfolio umfasst alle großen Kryptowährungen
Bewertung
- Niedrige Gebühren
- Algorithmischer Handel verfügbar
- Sehr gute Charts
Es gibt keine Garantie, dass Sie mit diesem Anbieter Geld verdienen werden. Ihr Kapital ist gefährdet.
Bewertung
- Einfache Plattform für Anfänger
- Kostenlose Handelssignale
- iOS- & Android-App
76,22% der Privatanleger verlieren beim CFD-Handel mit diesem Anbieter Geld
Bewertung
- Große Auswahl an unterstützten Kryptos
- Zugang zu NFTs
- Verdienen Sie bis zu 14
Kryptoassets sind ein hochvolatiles unreguliertes Anlageprodukt. Kein EU-Anlegerschutz.
Bewertung
- Einlagenverwaltung in Stablecoin USDT bietet Schutz vor volatilen Kursentwicklungen
- Geringere Handelsgebühren als die meisten Krypto-Exchanges
- KI-basierte Handelssignale
Bewertung
- Gute Auswahl an Kryptowährungen
- Reguliert durch CBI und MiFID in Europa
- Keine Provisionen und niedrige Spreads
72% der Privatanleger-Konten verlieren Geld beim Trading von CFDs mit diesem Anbieter. Sie sollten erwägen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, ihr Geld zu verlieren.
Bewertung
- 190+ Kryptowährungen
- Transparente & niedrige Gebühren
- Intuitive App
Bewertung
- Viele handelbare Assets
- Keine Mindesteinzahlung
- Sehr guter Kundenservice
CFDs sind komplexe Instrumente und beinhalten wegen der Hebelwirkung ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. 79% der Kleinanlegerkonten verlieren beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
Bewertung
- Große Auswahl an Coins
- Etablierte Börse
- eine der ersten am Markt
Krypto-Assets sind hochvolatile, unregulierte Investmentprodukte. Kein EU-Investorenschutz.
Bewertung
- Riesige Auswahl an Coins
- Faire Gebühren
- Solider Support
Krypto-Assets sind hochvolatile, unregulierte Investmentprodukte. Kein EU-Investorenschutz.
Bewertung
- Nutzerfreundliche Plattform
- 0% Provisionen
- Einzahlung ab 20€
Bewertung
- Viele Kryptos zur Auswahl
- Hohe Sicherheit
- Integrierte Trading Tools
Krypto-Assets sind hochvolatile, unregulierte Investmentprodukte. Kein EU-Investorenschutz.
Wie bekommt man Bitcoin Staking Rewards? Wie hoch wären hier die Belohnungen?
Beim Yield Farming hilft man DeFi-Plattformen beim Krypto-Lending, also bei der Ausgabe von Krypto-Krediten an interessierte Investoren bzw. Debitoren. Beim Liquidity Mining überlasst man seine BTC für einen gewissen Zeitraum einem Liquidity Pool, welcher als Automated Market Maker bei einem dezentralen Krypto-Exchange für den Austausch eines Währungspaares genutzt wird.
Die Höhe der Belohnungen richtet sich in erster Linie nach der Länge des Stakings, der Staking Dauer und der aktuellen Nachfrage bzw. Liquidität im entsprechenden Pool, in den man einzahlt. Zudem bestimmen auch die Staking Gebühren bzw. Provisionen des Anbieters, wie hoch die Staking Belohnungen letztendlich ausfallen. Die bestmögliche Entlohnung für das Bitcoin Staking unter Berücksichtigung von Sicherheit, Schnelligkeit und Zuverlässigkeit erhält man aktuell beim Testsieger crypto.com.
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Worauf sollte man beim Bitcoin Staking achten? Tipps für Anfänger
Bitcoin Staking will gut überlegt und vorbereitet sein! Wir haben darum in diesem Abschnitt die besten und wichtigsten Bitcoin Staking Tipps für Anfänger und Fortgeschrittene zusammengefasst:
2-3 DeFi-Plattformen zur Diversifizerung:
Wir haben einen klaren Testsieger empfohlen, dennoch sollten Nutzer auch weitere Staking Anbieter einsetzen. Aus Sicherheitsgründen empfehlen wir als Grundprinzip, stets 2-3 Staking Anbieter für seine Staking-Maßnahmen einzusetzen. Für den unwahrscheinlichen Fall, dass es zu Problemen oder Störungen bei einem Staking Anbieter kommt, hat man dann vorgesorgt und sein Risiko gestreut. Weiters kann man so auch von den unterschiedlich hohen Staking Rewards oder möglichen Sonderaktionen bei den Anbietern profitieren.
Klein rantasten, groß fortsetzen:
Wir verstehen, dass die Welt von DeFi und Krypto-Staking am Anfang etwas überwältigend oder verunsichernd sein kann. Sein Geld einem Smart Contract vorübergehend anzuvertrauen kann etwas Gewöhnung bedürfen; wir empfehlen Anlegern, mit einem kleinen Betrag zu starten und die ersten Staking Belohnungen abzuräumen. Hat man sich damit vertraut gemacht und Lust auf mehr, kann man dann größere Betrage nachlegen.
Staking-Rate beachten:
Bei der Auswahl eines Staking Anbieter sollte die gebotene Staking Rate ein wichtiges Kriterium sein. Diese kann natürlich für den jeweiligen Staking Zeitraum und für den Staking Betrag abweichen, auch je nach variabler oder fixer Verzinsung. Bei der variablen Verzinsung unbedingt darauf achten, ob und wie sich diese im Zeitverlauf ändern wird – nachteilige Änderungen sind leider nicht auszuschließen.
Laufzeit festlegen:
Wie lange möchte man seine Token staken? Diese Frage sollte man als Anleger unbedingt klären, bevor man ein Staking Produkt wählt. Prinzipiell ist immer die maximale fixe Staking Dauer ratsam für langfristige Anleger, weil hier der beste Staking Zinssatz erzielt werden kann. Für kurzfristige Anleger könnte natürlich das variable Staking-Produkt ohne Lock-in-Period vorteilhaft sein.
Risiko und Staking-Art evaluieren:
Als Anleger sollte man sich zunächst seines eigenen Risikoniveaus bewusst werden. Ist man eher risikoavers, risikobewusst, risikofreudig? Bitcoin Staking ist schließlich nur im Yield Farming und im Liquidity Mining verfügbar, wobei beide Staking Arten mit einem gewissen Risiko einhergehen. Risikoaverse Bitcoin-Besitzer sollten sich für einen Anbieter mit täglicher Auszahlung entscheiden.
Bitcoin Staking Steuern
In Deutschland sind die Einnahmen aus Staking Aktivitäten als Einkünfte aus Leistungen i.S.d. § 22 EstG kategorisiert. Übersteigt man den jährlichen Freibetrag in dieser Einkunftsart von 256 € pro Kalenderjahr, dann müssen Steuern bezahlt werden. Wie viel Staking Einnahmen zu versteuern sind ist nach Abzug von Freibetrag und möglichen Werbekosten zu ermitteln. Die Staking Art ist dabei irrelevant.
In Österreich hingegen sind die mit Staking erzielten Einnahmen in die Kategorie der Sonstigen Einkünften aus Kapitalvermögen zugeordnet. Leider hat man keinen Freibetrag, als Anschaffungskosten ist Null anzusetzen. Es gilt der besondere Steuersatz von 27,5 %. Die Steuerpflicht entsteht zu unterschiedlichen Zeitpunkten je nach Staking Art. Beim Bitcoin Staking ist nur Staking Einnahmen durch Zuweisung der Token zu einem Lending Pool oder Liquidity Mining Pool („tatsächlich Entgelte für die Überlassung von Kryptowährungen“) möglich, hierbei müssen diese bereits zum „Zuflusszeitpunkt“ besteuert werden.
Bitcoin Staking Wallet
Ein Staking Wallet bezeichnet jenes Wallet, in dem sich die Bitcoin des Nutzers befinden auch während sie über einen Smart Contract dem Staking Anbieter überlassen werden. Als Nutzer muss man sich grob zwischen der Nutzung eines zentralen Staking Wallet einer Staking Plattform bzw. Krypto-Börse und einem dezentralen Staking Wallet, das man direkt mit einem DeFi-Protokoll verknüpft, entscheiden.
Wer unseren Tipp, aus Sicherheitsgründen auf mehrere DeFi-Plattformen zu setzen, umsetzen möchte, der kann ebenso Bitcoin an seine entsprechende Bitcoin Wallet bei Crypto.com und Binance schicken.
Bei allen empfohlenen Anbietern kann man die Staking Option aufrufen und direkt aus seiner Bitcoin Wallet die BTC zum Staking überlassen, die Bitcoin verlassen die eigene Bitcoin Wallet also nicht.
Dezentrale Staking Wallets wie MetaMask ermöglichen zwar, viele DeFi-Protokolle flexibel zu verwenden. Die großen Nachteile mangelnder Benutzerfreundlichkeit und das enorme Risiko eines möglichen Hacks sprechen gerade für Krypto Einsteiger und langfristige Anleger gegen die Nutzung dezentraler Wallets.
Sicherheit: Ist Bitcoin Staking sicher?
Im Grunde gibt es ein großes Sicherheitsrisiko – die Überlassung von Coins über Smart Contracts ist nur so sicher, wie diese Smart Contracts selbst sind. Immer wieder hat man in den letzten Monaten von teilweise millionenschweren Hacks gehört, welche durch eine Sicherheitslücke in einem Smart Contract erfolgt bzw. durchgeführt wurde. Im Extremfall könnte es also wirklich passieren, dass man als Anleger um seine BTC umfällt, weil diese von einem Hacker gestohlen wurden.
Auf Bitcoin Staking verzichten scheint hierbei jedoch die falsche Conclusio. Stattdessen empfiehlt sich sowohl die Staking Anbieter streng zu überprüfen und letztendlich zwischen mehreren Staking Providern zu diversifizieren.
Bei der Überprüfung eines Staking Anbieters muss man sowohl auf die Transparenz des Anbieters achten, stellt sich etwa das Team mit Gesichtern und Werdegang dar? Gibt es eine Lizenzierung bzw. Regulierung als Finanzdienstleister innerhalb der EU? Ist ein KYC-Prozess erforderlich? Können diese Fragen mit „Ja“ beantwortet werden, spricht dies für die Vertrauenswürdigkeit des Anbieters. Ebenso sollte es einen Audit der Smart Contracts durch Analysefirmen wie Certik geben.
Unser wichtigster Sicherheitstipp: Unbedingt das Risiko streuen. Beim Staking von Kryptowährungen sollte man seine Token stets auf 2-3 Anbieter aufteilen und bei jedem dieser Anbieter staken. Damit kann man nicht nur von möglichen Angeboten bzw. Sonderaktionen mit erhöhten Staking Belohnungen profitieren, man kann das Risiko eines möglichen Hacks oder Exploits bei einem dieser Anbieter abfedern. Sollte es wirklich zum Worst Case kommen, ist stets nur ein Teil der eigenen Staking Einlagen betroffen. So kann man möglichst sorgenfrei von den attraktiven Bitcoin Staking Belohnungen profitieren und passives Einkommen verdienen.
Ist Bitcoin Staking sinnvoll? Lohnt es sich?
Bitcoin Staking ist jedenfalls nur sinnvoll für Anleger mit langfristigem Anlagehorizont, die von einem Wertanstieg bei Bitcoin ausgehen. Sie können durch Bitcoin Staking ein laufendes Einkommen erzielen während sie auf langfristigen Anstieg im Wert von Bitcoin warten. Tritt dieser erhoffte Wertanstieg auch ein, so sind letztendlich auch die durch Staking erhaltenen Staking Belohnungen natürlich ein vielfaches wert – was zur Sinnhaftigkeit des Bitcoin Staking beiträgt!
Auch für kurzfristig orientierte Anleger kann das Bitcoin Staking Sinn machen, sofern sie eine höhere Risikobereitschaft haben, können sie durch Liquidity Mining höhere Prozentsätze erzielen und so ebenfalls solide Einnahmen absahnen.
Für risikoaverse Anleger, welchen der gesamte Themenbereich der Decentralized Finance („DeFi“) einen kalten Schauer über den Rücken gehen lässt, ist das Bitcoin Staking hingegen wohl nicht empfehlenswert. Eine simple Buy & Hold Strategie mit Hardware Wallet erscheint hier am sinnvollsten.
Vorteile und Nachteile von Bitcoin Staking
Eine Entscheidung für das Bitcoin Staking kann man besser treffen, wenn man sich die einzelnen Vorteile und Nachteile von Bitcoin Staking anhand unserer Tabelle noch einmal vor Augen hält:
Vorteile
- Rendite erzielen: Während der Haltezeit von Kryptowährungen kann man laufendes Einkommen erzielen.
- Anstiege vermehren: Man wird in weiteren Token bezahlt, welche bei Wertsteigerung ebenfalls zulegen.
Nachteile
- Lock-up-Fristen: Bei fixem Staking gibt es eine bestimmte Sperrfrist, während der man nicht auf die Token zugreifen kann.
- Minimalbetrag: Bei vielen Staking Anbietern gibt es minimale Staking-Beträge, welche zumeist jedoch bei rund 100 USD liegen.
- Steuern: Staking Belohnungen bzw. Einnahmen aus Staking sind zu versteuern. Dies bringt etwas administrativen Aufwand mit sich.
- Volatilität: Kryptowährungen schwanken stark im Preis, sodass die Token während der Staking Periode an Wert verlieren könnten.
Die beste Bitcoin Staking Alternativen
DeFi Swap Staking
Wer von noch höheren Renditen profitieren möchte und vor allem Wert auf ein möglichst hohes passives Einkommen legt, kann über die dezentrale Krypto Börse DeFi Swap den DeFi Coin kaufen und anschließend staken. Hier sind zwischen 30% und 75% Staking Zinsen möglich, je nachdem, ob man diese für 1 Monat oder 1 Jahr festanlegt.
Bei DeFi Coin handelt es sich um eine enorm spannende Kryptowährung mit Zukunft, der laut DeFi Coin Prognose große Kursgewinne zugetraut werden. Doch auch bei neutraler Kursentwicklung lassen sich dank der hohen Staking Zinsen von bis zu 75% hohe Renditen erwirtschaften. Sicher sollte man nicht seine kompletten Ersparnisse über DeFi Swap staken, doch als Ergänzung zu einem ausgewogenen Krypto-Portfolio ist DeFi Coin Staking sehr attraktiv.
Ihr Kapital ist gefährdet. Es fallen andere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.
Cardano Staking
Wer im Vergleich zu Lucky Block Yield Farming oder DeFi Coin Staking eine etwas konservativere Bitcoin Staking Alternative sucht, kann sich auch Cardano Staking näher anschauen. Cardano ist nach Bitcoin und Ethereum eine der etabliertesten Kryptowährungen, welche bereits rund 5 Jahre auf dem Markt ist.
Der große Vorteil bei Cardano ist, dass Cardano Staking direkt bei eToro möglich ist. Somit kann man nicht nur von der Sicherheit und den günstigen Gebühren beim Broker-Testsieger profitieren, sondern gleichzeitig dort auch seine Kryptowährungen staken und Cardano Zinsen verdienen. Zwischen 4 und 6% APY werden beim eToro Staking von Cardano normalerweise gezahlt, eine sehr gute Alternative zu den eher niedrigen Bitcoin Zinsen.
Übersicht der Bitcoin Alternativen zum Staken
| 1 | DeFi Coin Staking auf DeFi Swap | 30-75% | Zum Anbieter |
| 2 | Cardano Staking bei eToro | 4-6% | Zum Anbieter |
Ihr Kapital ist im Risiko.
Fazit zu unseren Bitcoin Staking Erfahrungen
Unbedingt sollten sich Anleger der Sicherheitsrisiken beim Bitcoin Staking – von Volatilität über mögliche Hacks – bewusst sein und ihr Staking über mehrere Anbieter diversifizieren. Je nach Anlagehorizont kann ein variabler oder fixer Staking Vertrag mit täglicher, wöchentlicher, monatlicher oder Auszahlung bei Ablaufdatum sinnvoll sein.
Wir empfehlen unseren Nutzern beim Bitcoin Staking auf crypto.com, unseren Testsieger für Staking Anbieter zu setzen. Für das Bitcoin kaufen empfehlen wir entweder crypto.com direkt oder den preisgekrönten Krypto-Broker eToro, der mit minimalen Gebühren und hoher Benutzerfreundlichkeit glänzt.
Ihr Kapital ist gefährdet. Es fallen andere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.
FAQs
Kann man Bitcoin Staking?
Bitcoin staken ist nicht im Mining-Prozess, aber im Bereich der Decentralized Finance (DeFi) möglich. Beim Yield Farming oder Liquidity Mining kann man für einen fixen oder variablen Zeitraum Bitcoin staken und Einnahmen erhalten.
Wie Bitcoin staken?
Bitcoin staken ist über die Zuweisung von BTC per Smart Contract zu einem Krypto-Lending oder einem Liquidity Pool bei einem Dezentralen Exchange (DEX) möglich.
Wo Bitcoin staken?
Bitcoin Staking ist u.a. bei crypto.com möglich, wo ein attraktives Gesamtpaket aus Bitcoin Zinsen, Sicherheit, Benutzerfreundlichkeit und geringen Gebühren wartet. Weitere Anbieter und Bitcoin Staking Alternativen werden im ausführlichen Staking Guide beschrieben.
Bitcoin Staking Steuern?
Einnahmen aus dem Bitcoin Staking sind zu versteuern – in Deutschland und Österreich. In Deutschland gelten Staking Einnahmen als Einkünfte aus Leistungen i.S.d. § 22 EstG, es gibt einen Freibetrag von 256 EUR pro Kalenderjahr, Werbekosten kann man abziehen. In Österreich gilt ein Steuersatz von 27,5 %.
Zuletzt aktualisiert am 27. November 2024