Was ist BNB Staking? Erklärung & Anleitung in 2024

Das Wichtigste in Kürze

• Staking ist das zeitweile Überlassen von Krypto-Token an einen Staking-Anbieter über einen bestimmten Smart Contract. Als Token-Inhaber wird man hierfür in der Form weiterer solcher Token belohnt, man spricht von Staking Rewards (also BNB Token beim BNB Staking).
• BNB Staking ist auf dreierlei Arten möglich. Das klassische BNB Staking ist auch als On-Chain-Staking bekannt, es geht dabei um Mining-Aktivitäten mit Proof-of-Stake. Ebenfalls als BNB Staking kann man jedoch Yield Farming oder Liquidity Mining
• On-Chain-Staking bezeichnet die Teilnahme am Mining-Prozess auf der Binance Smart Chain (BSC), welche auf BNB Token basiert. Dabei teilt man seine BNB Token einem bestimmten Staking Pool zu, welcher als Mining Rewards BNB Token erhält und diese anteilsmäßig an die Token-Inhaber im Pool verteilt.
• Yield Farming hingegen ist das Überlassen von BNB Token an einen Krypto-Lending-Service (DeFi-Protokoll), welches mit der Vergabe von Krypto-Krediten Geld verdient.
• Beim Liquidity Mining stellt man durch das Überlassen von BNB Token in einem Liquiditätspool einer dezentralen Krypto-Börse (DEX) Liquidität bereit, was das Swappen bei DEXes wie Uniswap erst ermöglicht.
• Durch das BNB Staking können Token-Inhaber weitere BNB Token erhalten und somit ein passives Einkommen erzielen. Es ist nach dem Staken nämlich kein weiteres Zutun erforderlich.
• Großartig ist, dass man damit ein laufendes Einkommen aus den Token erzielen kann, während man weiterhin Inhaber bleibt und somit am langfristigen Wertgewinn partizipieren kann.
• Die Höhe der BNB Staking Belohnungen? Diese ergibt sich aus mehreren Faktoren, primär danach wie viel Token man staked und wie lange. Ebenfalls sind es die Staking Gebühren des Anbieters, welche dabei mitbestimmen.
• Es ist zwischem flexiblen Staking ohne Lock-in-Periode und fixem Staking mit Lock-in-Periode zu unterscheiden. Bei letzterem erzielt man eine höhere Rendite, die Token sind jedoch eine Zeit lang unantastbar bzw. über einen Smart Contract versperrt.
• Unsere Empfehlung für das BNB Staking ist natürlich der Testsieger Binance. Direkt beim Krypto-Exchange ein Konto eröffnen, BNB kaufen und staken.

Was ist BNB Staking?

Wer BNB Staking verstehen möchte, der sollte sich mit dem allgemeinen Begriff des Stakings befassen. Staking, dt. „Überlassen“, bezeichnet die Überlassung von Krypto-Token mittels eines Smart Contracts aus der eigenen Krypto-Wallet an eine andere Partei – einen Staking-Anbieter. Im Gegenzug wird man für das Staking in Form weiterer solcher Token belohnt.

Folglich bedeutet BNB Staking natürlich das Überlassen von BNB Token, um weitere BNB Token zu bekommen. Dabei ist wichtig anzumerken, dass es drei unterschiedliche Arten des BNB Staking gibt, nämlich On-Chain-Staking, Yield Farming und Liquidity Mining.

On-Chain-Staking bezeichnet die Überlassung von BNB Token für einen bestimmten oder flexiblen Zeitraum, um diese einem Staking Pool an der Binance Smart Chain zuzuweisen. Die Binance Smart Chain (BSC) verwendet nämlich den Proof-of-Stake-Konsensmechanismus, durch Überlassen von Token nominiert man einen Node und nimmt so an der Überprüfung und Validierung von Transaktionen teil.

Beim Yield Farming hingegen unterstützt man DeFi-Plattformen oder DeFi-Tools durch das Hinterlegen von BNB-Tokens, welche der DeFi-Anbieter als Sicherheit für die Vergabe von Krypto-Krediten verwendet. Der Anbieter finanziert sich durch die Kreditzinsen und zahlt BNB Staking Rewards aus.

Das Liquidity Mining hingegen – Mining ist hier ein etwas irreführender Begriff – findet bei dezentralen Exchanges (DEXes) statt, wo man BNB Token alleine oder mit einer zweiten Währung in einen konkreten Währungspool investiert. Dieser Währungspool dient als Grundlage des DEX um mit ausreichend Liquidität dezentrale Swaps durchführen zu können. Je nach aktueller Höhe der Liquidität kann man als Liquiditätsgeber hohe BNB Staking Belohnungen erhalten.

Beim BNB Staking werden die Token über einen bestimmten Smart Contract hinterlegt; je nach Ausgestaltung kann dieser ein flexibles Staking ohne Laufzeit (Lock-in-Period) oder ein fixes Staking mit Laufzeit (Lock-in-Period) vorsehen. Über den Smart Contract werden die Token quasi verliehen, sie bleiben aber weiterhin im Besitz des Token-Inhabers.

Wie viel BNB Staking Belohnungen man erhalten kann hängt von der Art des Stakings, der Anzahl der Token und der Dauer des Stakings ab. Prinzipiell bringt ein fixes Staking aufgrund der Laufzeit eine höhere BNB Staking Belohnung.

Ihr Kapital ist gefährdet. Es fallen andere Gebühren an. Weitere Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.

Wie funktioniert das BNB Staking?

Die Funktionsweise des BNB Staking sollte jeder Krypto-Anleger kennen, bevor er seine BNB Token mittels Smart Contract so hinterlegt. Dadurch kann man eine bessere Entscheidung treffen und sich sicher fühlen, die richtige Art des Stakings gewählt zu haben.

Die Funktionsweise unterscheidet sich dabei nach On-Chain-Staking, Yield Farming und Liquidity Mining, wir führen nachfolgend näher aus.

Das On-Chain-Staking ist auch als Proof-of-Stake-Mining bekannt. Weil die Binance Smart Chain den Konsensmechanismus Proof-of-Stake verwendet, ist das On-Chain-Staking hier möglich. Dabei kann man als einzelner Inhaber von BNB Token diese einem Staking-Pool bzw. Node zuteilen, welcher in der Überprüfung von Transaktionen im Netzwerk teilnimmt. Dieser Node erhält hierfür weitere BNB-Token und zahlt diese anteilsmäßig an seine unterstützenden bzw. nominierenden Nutzer in Form von BNB Staking Rewards aus.

Das Yield Farming mit BNB Token bezeichnet hingegen das Überlassen von BNB Token bei einem DeFi-Anbieter, welcher im Bereich des Krypto-Borrowing-Lending aktiv ist. Der DeFi-Anbieter selbst agiert als Kreditgeber für interessierte Debitoren, die BNB Token als Sicherheit bzw. Einlage werden jedoch von Kreditoren – also BNB Stakern – bereitgestellt. Die DeFi-Plattform selbst ist quasi nur Vermittler, kassiert jedoch Kreditzinsen und finanziert daraus die BNB Staking Belohnungen, welche an die stakenden Inhaber von BNB Token ausgezahlt werden.

Der Begriff des „Liquidity Mining“ ist mit dem Aufstreben von dezentralen Exchanges (DEXes) wie PancakeSwap und Uniswap populär geworden. Weil diese Exchanges nicht selbst oder einen Dritten als Market Maker auftreten (lassen), müssen die Nutzer selbst in aggregierter Form über einen Liquiditätspool als Liquiditätsanbieter bzw. Market Maker agieren. Man spricht auch vom Modell der Automated Market-Maker (AMM). Als BNB Token Inhaber überlässt man seine BNB Token in den Liquiditätspool, der ein konkretes Währungspaar bedient. Die Höhe der Staking Rewards richtet sich nach der aktuellen Liquidität im Pool. Die Belohnung wird in Form von BNB Staking Rewards bei DEXes wie PancakeSwap ausgezahlt.

Anbieter für BNB Staking

Beim BNB Staking denkt natürlich gleich jeder an den führenden Krypto-Exchange Binance selbst, allerdings hat Binance mittlerweile so eine Marktdominanz aufgebaut, dass selbst konkurrierende Exchanges ihr Angebot auf BNB Staking ausgedehnt haben. Dennoch empfehlen wir unseren Testsieger Binance – doch auch bei Crypto.com kann man tätig werden.

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Besonderheiten beim BNB Staking bei dem Testsieger

Es gibt viele Gründe, die für Binance als Testsieger für BNB Staking sprechen. Zunächst ist dies der hohe Benutzerkomfort, das große Angebot an Kryptowährungen und die Möglichkeit, Binance in einer App zu kaufen und zu staken. Ebenfalls hierfür sprechen die zahlreichen weiteren Vorteile wie der Binance NFT Marketplace, Binance Launchpad und vieles mehr.

Als Besitzer und Staker von BNB Token kann man bei Binance APY von über 10 % realisieren oder auch beim Launchpad in vielversprechende Krypto-Projekte als erster investieren. Zudem werden Trades mit BNB in den Transaktionsgebühren vergünstigt durchgeführt.

BNB Staking ist bei Binance sowohl als On-Chain-Staking, Yield Farming und Liquidity Mining möglich.

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Worauf sollte man beim BNB Staking achten? Tipps für Anfänger

Krypto Staking will gut überlegt und vorbereitet sein. Wer seine BNB Token staken möchte sollte sich vorher unbedingt im Detail mit den Grundlagen und den besten BNB Staking Tipps auseinandersetzen. Wir stellen diese nachfolgend im Detail vor und zeigen, wie man sicher maximale BNB Staking Rewards erhalten kann:

BNB Staking Steuern

Wie sieht es mit den Steuern beim BNB Staking aus? Nun, Staking Belohnungen müssen versteuert werden. Dabei hilft es, die erhaltenen BNB Staking Rewards ähnlich den Zinseinnahmen zu sehen, welche man mit einem klassischen Sparprodukt wie einem Sparbuch erhalten würde (bzw. hat – heute gibt es Sparzinsen ja praktisch nicht mehr…).

Die Versteuerung von BNB Staking Einnahmen ist in Deutschland und Österreich erforderlich, jedoch etwas anders geregelt.

In Deutschland sind die Einnahmen aus Staking Aktivität der Einkunftsart der Einkünfte aus Leistungen i.S.d. § 22 EstG zuzuordnen. Konkret heißt dies, dass ein jährlicher Freibetrag von 256 EUR gegeben ist, mögliche Werbekosten können abgezogen werden. Der nach Verrechnung verbleibende Betrag ist dann mit dem persönlichen Einkommenssteuersatz zu versteuern.

Hingegen sind in Österreich die Staking-Einnahmen in die Kategorie der Sonstigen Einkünfte aus Kapitalvermögen zuzuordnen. Leider gibt es keinen Freibetrag, für die Anschaffungskosten muss Null angesetzt werden. Der Steuersatz liegt konkret bei 27,5 %. Eine Detailbetrachtung zeigt, dass zwischen den Staking Einnahmen aus den unterschiedlichen Staking Arten zu differenzieren ist. Einnahmen aus dem On-Chain-Staking sind erst nach Ende der Staking Aktivität zu versteuern, jene bei Yield Farming und Liquidity Mining jedoch sofort nach Erhalt – im Gesetzestext heißt es hier: „führen daher bereits im Zuflusszeitpunkt zur Besteuerung“.

BNB Staking Wallet

Als BNB Staking Wallet eignet sich prinzipiell jede Krypto Wallet, welche BNB Token unterstützt und das Andocken an einen Staking Anbieter ermöglicht. Groß ist hier zwischen verwalteten und dezentralen Krypto-Wallets zu differenzieren. Wir werden jedoch nachfolgend erläutern, warum wir klar einen verwalteten Anbieter wie Binance empfehlen.

Als verwaltete Krypto-Wallet ist eine BNB Wallet zu verstehen, welche im Namen des Nutzers etwa bei einem Krypto-Exchange wie Binance besteht. In dieser Wallet kann man BNB Token halten und aufbewahren, die privaten Schlüssel werden vom Exchange selbst verwaltet. Die Vorteile eines solchen BNB Staking Wallets sind die hohe Benutzerfreundlichkeit und Sicherheit. Der Anbieter unterliegt strengen Sicherheitsauflagen, alle Smart Contracts im Bereich DeFi werden von Auditoren wie Certik geprüft und begutachtet. Wir empfehlen als BNB Staking Wallet das BNB Wallet bei Binance, weil hier gleich BNB Token kaufen und staken auf einer Plattforrmr erleldit werden kann.

Zwar wäre es auch möglich, eine dezentrale Wallet wie MetaMask für das BNB Staking zu verwenden, es gibt jedoch zahlreiche Nachteile. Gerade für Krypto-Einsteiger ist die Bedienung der Wallet sehr schwierig, das Sicherheitsrisiko ist enorm hoch, weil Hacker und Betrüger es gerade auf Nutzer solcher dezentraler Wallets abgesehen haben. Die folgeschweren Hacks von DeFi-Wallets treten immer hier auf – wir raten von dezentralen BNB Staking Wallets ab!

Aus diesen Gründen empfehlen wir unseren Lesern unseren Testsieger Binance als Staking Wallet zu verwenden. Zudem können wir als weitere DeFi-Plattform und BNB Staking Wallet Crypto.com empfehlen.

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Sicherheit: Ist BNB Staking sicher?

BNB Staking ist sicher und lukrativ – wenn man es richtig angeht. Diesen Vorbehalt müssen wir vorausschicken – wie bereits im Bereich der BNB Staking Wallets erwähnt gibt es nämlich bestimmte Risiken und Gefahren, welchen man beim BNB Staking begehen muss. Auch darum empfehlen wir unseren Testsieger Binance.

Beim BNB Staking ist es sicherer, wenn man einen zentralen Anbieter wie den Krypto-Exchange Binance oder Crypto.com nutzt. Diese Anbieter haben nämlich Cold Storage Wallets und Einlagen, welche sie für den Worst Case eines Hacks bereithalten, bzw. welche Hacks in großem Stile im Vorhinein verhindern. Als Nutzer kann man seine BNB Token staken, ohne möglichen Gefahren von Hackern ausgesetzt zu sein. Branchenführende Krypto-Exchanges lassen ihre DeFi-Tools und Smart Contracts von mehreren Sicherheitsfirmen auditieren, schließlich stünde ihr Ruf am Spiel.

Bestimmt hast du als Leser schon von DeFi-Hacks und DeFi-Scams gehört, bei denen Anleger um einen großen Teil ihrer Krypto-Token gebracht wurden. Praktisch alle folgenreichen Hacks und Phishing-Angriffe im DeFi-Bereich haben bei weniger bekannten oder neuen DeFi-Protokollen oder Bridges stattgefunden. Nur wer eine dezentrale BNB Staking Wallet wie MetaMask verwendet, kann diese Services wählen und seine Token somit in Gefahr bringen. Das BNB Staking mit einer dezentralen Staking Wallet ist äußerst gefährlich und wir raten davon ab!

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Ist BNB Staking sinnvoll? Lohnt es sich?

Ja, BNB Staking ist sehr lohnenswert und sinnvoll! Nur mit BNB Staking ist es möglich, dass man aus seinem BNB Investment ein passives Einkommen erhalten kann. Prinzipiell stellt sich jedoch die Frage, ob man als Anleger mit BNB traden oder den Token langfristig halten möchte. Für das kurzfristige Trading kann sich maximal das flexible Staking eignen. Auch dies kann man bei Binance wählen.

Wirklich lohnenswert wird BNB Staking jedoch erst dann, wenn man als langfristiger „Hodler“, also überzeugter Investor, seine BNB Token mit einem fixen Staking Produkt hinterlegt. Beim langfristigen BNB Staking erhält man die höchsten Staking Belohnungen und hält natürlich weiterhin die Token, kann also vom weiteren Wertzuwachs der Token profitieren. Man kann also beides – langfristig investieren und laufend Einkommen erzielen!

Vorteile und Nachteile von BNB Staking

Die beste BNB Staking Alternative: Lucky Block Coin Staking

Binance Staking ist durchaus attraktiv und kann mit 3–5 % APY solide Renditen bieten. Doch darf es etwas mehr sein? Die beste BNB Staking Alternative ist unser Testsieger Lucky Block Coin Staking. Die native Coin der dezentralen Lotterie – der LBLOCK Token – kann sowohl im Yield Farming und Liquidity Mining eingesetzt werden. Einfach bei PancakeSwap verwenden und hohe Staking Belohnungen von 10 bis 20 % erzielen.

Übersicht der BNB Coin Alternativen zum Staken

Fazit zu unseren BNB Staking Erfahrungen

BNB Staking ist eine attraktive Möglichkeit, um mit seinen BNB Token ein passives Einkommen in Form von Staking Belohnungen zu erhalten. Dabei kombiniert man das beste aus beiden Welten – laufend Einkommen erzielen und von der langfristigen Preissteigerung profitieren.

Bevor man das BNB Staking startet, sollte man sich jedoch mit den Grundlagen auseinandersetzen. Dies umfasst auch die möglichen Nachteile wie ein Wertverlust während der Staking Periode (Impermanent Loss) oder die Gefahr von Hacks bei dezentralen Wallets.

Unbedingt sollte man 2–3 DeFi-Anbieter wählen und nach Möglichkeit auf On-Chain-Staking, Yield Farming und Liquidity Mining setzen.

Wir empfehlen unseren Lesern den Testsieger für BNB Staking – Binance. Direkt beim weltgrößten Krypto-Exchange BNB kaufen und staken. Es warten nicht nur attraktive Staking Rewards sondern weitere Vorteile im Ökosystem von Binance.

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FAQs:

Zuletzt aktualisiert am 18. Mai 2022