eToro vs Trading 212 – Welcher Anbieter ist besser? Online Broker im direkten Vergleich

Genau darum kümmern wir uns in dieser ausführlichen Analyse, bei der wir die beiden Anbieter vorstellen, einen genauen Blick auf die Broker-Gebühren sowie die angebotenen Sicherheiten werfen, die unterschiedlichen Handelsinstrumente beleuchten, auf die Vor- und Nachteile beider Online-Broker eingehen und schließlich sehen, wer der beste Online-Broker im Vergleich eToro vs. Trading 212 ist.
Im Rahmen des Broker-Tests haben wir auch einige eher ungewöhnliche Eigenschaften festgestellt. Welche das sind, wird ausführlich in diesem Broker-Vergleich Trading 212 vs. eToro erläutert.

Kurzvergleich eToro und Trading 212

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Trade Republic

Flatex

Bewertung

5.0

4.4

Mobile App Bewertung

9/10

7/10

Konto

Min. Trade

25€

£1

Hebel

1:30

1:30

Margenhandel

Anzahl Aktien

2.000+

10,000+

Anzahl ETFs

150

1,000+

Gebühren

Fixkosten pro Trade

€0

€0

Kosten pro Monat

€0

€0

ETFs

0€

0%

Fonds

ab 0,09%

N/A

CFDs

ab 0,09%

1 pip to 5 pips

Sparpläne

0%

£0

Krypto

ab 0,45%

N/A

Anleihen

ab 0,09%

N/A

Handelsgebühren

Spreads

CFD spreads

Auszahlungsgebühren

5€

N/A

Inaktivitätsgebühren

N/A

N/A

Einzahlungsgebühren

N/A

0.7% nach 2,000€

CFD-Position über Nacht

N/A

N/A

Zahlungsmöglichkeiten

Kreditkarte

Giropay

Neteller

Paypal

Sepa Überweisung

Skrill

Sofortüberweisung

Über eToro und Trading 212

Der erste Eindruck der beiden Online-Broker eToro und Trading 212 ist erstaunlich ähnlich. Beide Anbieter wurden vor rund 15 Jahren gegründet, besitzen Niederlassungen im Vereinigten Königreich sowie Zypern bzw. Bulgarien und benutzen als großes Argument zur Kundengewinnung die niedrigen Trading-Gebühren, die zu den tiefsten der Finanzbranche gehören.

eToro oder Trading 212: Kosten und Gebühren im Vergleich

Wie immer bei einem Vergleich zweier Broker-Optionen – so auch im Duell Trading 212 vs. eToro – ist das Gebührenmodell sehr wichtig, da dies zum Teil entscheidend sein kann, um am Finanzmarkt gewinnbringend zu agieren.

Sowohl eToro als auch Trading 212 locken mit  ultra-niedrigen Gebühren.  Auf alle Anlageklassen werden keine Order-Gebühren erhoben, sodass man zum Beispiel kostenlos Aktien kaufen kann, ETFs ohne Ausgabeaufschlag handelt, gebührenfrei CFDs tradet oder wie im Falle von eToro auch kostenlos Bitcoin kauft.

Lediglich die Spreads müssen bei beiden Brokern bezahlt werden, wobei sich diese in der Regel im handelsüblichen Rahmen bewegen. Marktschwankungen sollten hier natürlich beachtet werden, sodass gerade in sehr volatilen Zeiten die Spreads auch etwas stärker abweichen können. Dies gilt für beide Online-Broker, egal ob eToro oder Trading 212.

Beim Handel von CFDs müssen bei eToro und Trading 212 auch die Übernachtgebühren eingeplant werden, die sich je nach Anlageklasse und speziellem Produkt unterscheiden.

Da weder bei Trading 212 noch bei eToro (mit Ausnahme der Spreads, Übernacht- und Währungswechselgebühren) Order-Gebühren verlangt werden, lohnt sich ein Blick auf die orderunabhängigen Gebühren.

EToro Gebühren werden lediglich bei Auszahlungen (5 USD pro Auszahlung) sowie bei Inaktivität (10 USD pro Monat nach 12 Monaten ohne Anmeldung) berechnet.

Trading 212 verlangt keine Auszahlungsgebühren, dafür aber Einzahlungsgebühren ab 2000 britischen Pfund (GBP). Diese betragen 0.7%. Eine Ausnahme stellen Banküberweisungen dar, die auch über 2000 GBP kostenfrei sind. Eine Inaktivitätsgebühr gibt es bei Trading 212 derzeit nicht.

Übersicht: Kosten und Gebühren bei eToro und Trading 212

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eToro vs. Trading 212: Konten und Depots

EToro bietet einen Standard-Account sowie ein voll umfängliches Demo-Konto, welches sehr einfach nach einer kurzen Registrierung genutzt werden kann. Es besitzt dieselbe Benutzeroberfläche wie das Live-Konto. Zudem kann mit einem Klick zwischen Demo- und Live-Account hin- und her geschaltet werden.

Zusätzlich bietet eToro auch verschiedene VIP-Level, die bereits ab 5000 USD Mindesteinlage erreicht werden können. Es gibt dutzende Vorteile, die diese so genannte eToro Club-Mitgliedschaft bietet, u.a. keine Auszahlungsgebühren, private Events, Live-Coaching oder einen persönlichen Kundenbetreuer. Die Level unterscheiden sich in Silver, Gold, Platinum, Platinum+ sowie Diamond.

Im Vergleich eToro vs. Trading 212 sieht das Kontenmodel bei Trading 212 etwas anders aus, wobei es hier gleich zwei in der Finanzbranche ungewöhnliche Eigenschaften gibt.

Zum einen unterscheidet Trading 212 in ein Aktien- sowie ein CFD-Konto. Bei der Depoteröffnung muss man sich also entscheiden, ob man eher Aktien und ETFs kaufen möchte oder sich mehr auf das Trading mit CFDs spezialisiert. Allerdings besteht die Möglichkeit, die Kontoart später zu ändern. Die Gebühren und Konditionen bei beiden Kontomodellen sind gleich, lediglich die handelbaren Produkte unterscheiden sich. Das Aktien-Konto nennt sich „Trading 212 Invest“, das CFD-Konto passenderweise „Trading 212 CFD“.

Die zweite Besonderheit bei Trading 212 ist ein vorübergehender Stopp an Kontoeröffnungen bzw. neuen Kunden. Bereits seit Ende Januar 2021 ist es nicht mehr möglich, bei Trading 212 ein Konto zu eröffnen – weder ein Demo- noch ein Live-Konto. Dies gilt sowohl für das Invest- als auch das CFD-Konto. Offiziell begründet Trading 212 diese ungewöhnliche Maßnahme mit der hohen Nachfrage. Ob technische Probleme dahinterstecken, es eventuell Schwierigkeiten aufgrund des Brexits gibt oder Trading 212 zum Schutz der bestehenden Kunden aufgrund beschränkter Kapazitäten die Qualität Gewähr leisten möchten, darüber kann nur spekuliert werden.

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Handelsinstrumente: eToro vs Trading 212

Trading 212 und eToro bieten eine große Auswahl an Handelsinstrumenten, vor allem im Bereich Aktien, CFDs und Forex. Für alle Fans von Kryptowährungen hat eToro jedoch einen entscheidenden Vorteil als Bitcoin Börse.

Aktien

Bei eToro können nahezu alle wichtigen Aktien gehandelt werden, insgesamt über 2400 an ca. 16 verschiedenen Börsenplätzen.

Laut eigenen Angaben bietet Trading 212 über 5000 verschiedene Aktien, wobei bei dieser Anzahl viele gehebelte Produkte dabei sind. Effektiv dürfte die Auswahl daher im Bereich von 1000 bis 2000 Aktien liegen.

Rohstoffe und Indizes

Wer Rohstoffe und Indizes handeln möchte, ist bei beiden Anbietern gut aufgehoben, egal ob Trading 212 oder eToro. Beide Online-Broker bieten knapp 100 Indizes und Rohstoffe zum Traden an.

ETFs

Auch bei ETFs ist der Unterschied im Duell eToro vs. Trading 212 gering. Bei beiden Anbietern kann man rund 200 ETFs kostenlos kaufen.

Forex

In Bezug auf die Anzahl der Währungspaare kann Trading 212 eToro schlagen. Doch auch eToro hat ein sehr ordentliches Angebot mit immerhin mehr als 50 Währungspaaren. Bei Trading 212 können jedoch deutlich mehr seltenere Währungen gehandelt werden.

CFDs

Bei den CFDs setzt sich das überwiegend ähnliche Portfolio der beiden Online-Broker eToro und Trading 212 fort. Beide haben mehr als 2000 CFDs im Angebot.

Kryptowährungen

Bei den Kryptowährungen zeigt sich der wohl größte Unterschied zwischen eToro und Trading 212 in Sachen Handelsinstrumente. Während bei Trading 212 nur weniger als eine Hand voll Kryptowährungen auf CFD-Basis erworben werden können, bietet eToro den echten Kauf von bis zu 16 verschiedenen Coins an, darunter Bitcoin, Ethereum, Cardano und Litecoin. Die Kryptowährungen können anschließend auch auf ein Wallet übertragen werden. Wer also eine Bitcoin Börse sucht, sollte unbedingt eToro Trading 212 vorziehen.

Übersicht: Handelsinstrumente bei eToro und Trading 212

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Trading 212 vs eToro: Zahlungsmethoden

Der Punkt der Zahlungsmethoden im Duell Trading 212 vs. eToro geht unentschieden aus. Beide Anbieter bieten eine umfangreiche Auswahl an Einzahlungs-Optionen, wobei Kreditkarte, PayPal oder Banküberweisung bei beiden Online-Brokern möglich sind. Unterschiede bestehen lediglich bei in Deutschland unbekannteren Zahlungsformen wie Webmoney, Yandex, DotPay oder Carte Bleue.

Einen Plus- sowie Negativpunkt kann Trading 212 jedoch in dieser Kategorie einfahren: zusätzlich zu den genannten Methoden ist Trading 212 auch mit Apple Pay oder Google Pay kompatibel. Auf der anderen Seite müssen bei Trading 212 auch die Gebühren von 0.7% beachtet werden, insofern mehr als 2000 GBP eingezahlt werden.

Übersicht: Zahlungsmethoden bei eToro und Trading 212

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Handelsbedingungen

Beide Online-Broker sind sowohl für Langzeit-Investments, Dividendenstrategien, mittelfristiges Trading oder Day-Trading geeignet. Ebenso kann mit Hebel und auf Margin gehandelt werden, wobei die maximalen Hebel bei beiden Anbietern ähnlich sind und bei den Top-Währungspaaren bei bis zu 1:30 liegen.

Unterschiede bestehen jedoch im Detail, wie sich im Test eToro vs. Trading herausstellt. So können zum Beispiel bei Trading 212 die Hebel nicht manuell ausgewählt werden, sondern nur aus einer vorselektierten Liste.

Bei eToro liegt die Minimalanlage wiederum etwas höher, auch die Mindesteinzahlung zu Beginn ist bei eToro mit 200 USD (respektive rund 189 Euro) deutlich mehr als bei Trading 212. Zudem ist bei Trading 212 als einer der wenigen Online-Broker das Hedging möglich.

Beide Online-Broker erlauben das anteilige Kaufen von Aktien, es können also Teilaktien bzw. Bruchstücke erworben werden.

Übersicht: Handelsbedingungen bei eToro und Trading 212

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Seriosität & Lernmaterial

In Sachen Lernmaterial hat eToro Trading 212 einen Schritt voraus.

Beide Online-Broker bieten Tutorials und Einsteiger-Videos für das Trading sowie für die jeweilige Plattform.

EToro bietet zudem Online-Seminare, Podcasts sowie eine eigene eToro Trading School an. Dank dieser Angebote ist es einfacher, sich in Sachen Trading, Forex und CFDs weiterzubilden.

Übersicht: Lernmaterial bei eToro und Trading 212

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Sicherheit, Schutz und Lizenz

Bei der Wahl des besten Online-Brokers ist auch die Sicherheit ein wichtiger Aspekt. Hierbei verfügen beide Anbieter, egal ob eToro oder Trading 212, über eine gute Basis, da sie jeweils in der Europäischen Union registriert sind, Broker-Lizenzen besitzen und Teil der Einlagensicherung sind.

EToro ist weltweit in über 50 Ländern aktiv. Für den europäischen Markt ist eToro in Zypern und Großbritannien registriert. Im Falle einer Insolvenz von eToro gilt die europäische Einlagensicherung von 20.000 Euro.

Ebenso wie eToro ist auch Trading 212 in Großbritannien registriert. In der Europäischen Union kann Trading 212 zudem eine Registrierung und Broker-Lizenz in Bulgarien vorweisen. Je nach Vertragspartner beträgt die Einlagensicherung bei Trading 212 20.000 Euro oder 85.000 GBP.

Auch wenn keiner der beiden Anbieter im Duell eToro vs. Trading 212 eine Bankenlizenz in Deutschland vorweisen kann, so handelt es sich doch in Anbetracht der Regulierung innerhalb der Europäischen Union sowie der Broker-Lizenzen  um sichere und seriöse Anbieter.  Zudem bieten beide Online-Broker eine deutsche Website mit SSL-Verschlüsselung.

Übersicht: Sicherheit und Lizenz von eToro und Trading 212

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Kundenservice

In Sachen Kundenservice setzen beide Anbieter verstärkt auf ein umfangreiches Hilfe-Center, in denen die wichtigsten Fragen geklärt werden – im Falle von Trading 212 allerdings nur auf Englisch, bei eToro auch auf Deutsch.

Beide Online-Broker sind auch via Kontaktformular und Live-Chat erreichbar. Anfragen werden bei beiden Anbietern, egal ob Trading 212 oder eToro, auch auf Deutsch beantwortet.

Einen Telefonsupport bietet keiner der beiden Anbieter.

Übersicht: Kundenservice bei eToro und und Trading 212

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Benutzeroberfläche

Trading 212 und eToro verfügen beide über eine klare und einsteigerfreundliche Benutzeroberfläche, wobei sie jeweils nicht mit MetaTrader 4 oder 5, CTrader oder Zulu Trade kompatibel sind.

Beide WebTrader bieten einen optimalen Mix aus übersichtlicher Navigation und tiefergehenden Analysetools, ohne die Oberfläche zu überfrachten. Profi-Trader vermissen sicher einige Funktionen, doch für Anfänger und fortgeschrittene Investoren ist die Kombination aus klarer Nutzerführung und zur Verfügung stehenden Charts und Trading-Tools ideal.

Übersicht: Benutzeroberfläche bei eToro und Trading 212

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Mobile Apps von eToro und Trading 212

Vor allem auf kurzfristige Investments bedachte Anleger sowie Day-Trader werden kaum ohne eine Mobile App auskommen – welche von beiden Online-Brokern angeboten wird. Somit kann man sowohl bei eToro als auch Trading 212 auch unterwegs handeln und kostenlos Aktien kaufen.

Die Mobile Apps stehen jeweils im Google Play Store und App Store zum Download zur Verfügung. Die eToro und Trading 212 Erfahrungen der iOS App-Nutzer sind mit 4.0 bzw. 4.5 von jeweils 5 Punkten sehr positiv. Im Gegensatz dazu sind die Erfahrungen mit der Android Version eher durchschnittlich. Hier kommt eToro nur auf 2.8 von 5 Punkten, Trading 212 sogar nur auf 2.6 Punkte.

Übersicht: Mobile Apps von eToro und Trading 212

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Besondere Funktionen

Beide Online-Broker fokussieren sich auf effektives Trading sowie besonders günstige Gebühren beim Kauf von Aktien, CFDs, ETFs sowie im Falle von eToro auch von Kryptowährungen.

Dennoch bieten beide Plattformen, eToro und Trading 212, noch eine besondere Funktion, die es zu erwähnen gilt.

Auch wenn in diesem Bereich Trading 212 eToro nicht das Wasser reichen kann, so gibt es zumindest auch hier einen minimalen Ansatz des Social Trading: die Trading 212 Hotlist. Diese ist vor allem für jene interessant, die bei Trading 212 kostenlos Aktien kaufen wollen, denn sie beinhaltet alle die bei diesem Online-Broker am häufigsten erworbenen Aktien. So befindet sich die Tesla-Aktie derzeit bei rund 200.000 Trading 212-Nutzern im Depot und damit auf Platz 1, gefolgt von NIO und Apple. Die weiteren beliebtesten Aktien in den Top 10 sind Amazon, Healthier Choices Management, Palantir, Rolls-Royce, der iShares Global Clean Energy ETF, BP sowie ein Vanguard S&P 500 ETF.

Kontoeröffnung bei eToro und Trading 212 – Schritt für Schritt-Anleitung

Wer sich nach dieser Analyse im Duell eToro vs. Trading 212 nun ein Konto eröffnen möchte, kann dies mit Hilfe der folgenden Anleitung tun. Die Kontoeröffnung ist bei beiden Online-Brokern sehr einfach und funktioniert ohne Post- bzw. Videoident.

Vor- und Nachteile von eToro und Trading 212

Nach unserem großen eToro vs. Trading 212 Vergleich werfen wir nun zusammenfassend noch einen Blick auf die Vor- und Nachteile der beiden Online Broker zum Kauf von Kryptowährungen und anderen Anlageklassen.

Vor- und Nachteile eToro

Als Bitcoin Börse und Online-Broker bietet eToro die folgenden Vor- und Nachteile:

Vor- und Nachteile Trading 212

Bei Trading 212 sollten ebenfalls einige Vor- und Nachteile beachtet werden:

Unterschiede zwischen eToro und Trading 212

Im Duell Trading 212 vs. eToro zeigt sich, dass die beiden sich in vielen Punkten ähnlich sind. Unter den hier bei Coincierge durchgeführten Broker-Vergleichen (diese sind hier zu finden, u.a. bei eToro vs. Flatex, eToro vs. Degiro und eToro vs. Plus500) sind die beiden Online-Broker Trading 212 und eToro die ähnlichsten Anbieter. Dennoch gibt es einige Unterschiede, die es bei der Wahl des günstigsten und besten Online-Brokers zu beachten gilt.

Für wen eignet sich eToro? Für wen Trading 212?

Wer einfach nur schnell ein Trading-Konto eröffnen möchte, fährt definitiv bei beiden Anbietern sehr gut. Unser Vergleich eToro vs. Trading 212 zeigt, dass Qualität, Preis und Funktions- bzw. Produktumfang bei beiden Online-Brokern sehr gut sind.

Dennoch gibt es einige Unterschiede, die bei der Kontoeröffnung beachtet werden sollten. Wer zum Beispiel automatisches Social Trading bevorzugt oder Kryptowährungen kaufen möchte, kommt an eToro nicht vorbei, da Trading 212 diese Funktionen nicht anbietet. Auch für Einsteiger ist eToro besser geeignet, da man sich hier zu Beginn nicht für eines der zwei verschiedenen Trading 212-Konten entscheiden muss.

Auf der anderen Seite fahren sicherheitsbewusste Anleger unter Umständen mit Trading 212 besser, da hier die Einlagensicherung höher ist. Allerdings gilt dies nur für alle Konten, die über die Trading 212 UK Ltd. abgeschlossen werden, da für die anderen über Bulgarien laufenden Konten voraussichtlich nur die Einlagensicherung von 20.000 Euro greift. Dies sollte in Zukunft genau beobachtet werden, sobald Trading 212 die Kontoeröffnung aktiviert, da es hier durch den Brexit zu Veränderungen kommen kann.

Alle Anleger, die sich wöchentlich (oder noch häufiger) ihre Gewinne auszahlen lassen möchte, sollten ebenso zu Trading 212 greifen, um sich mögliche Auszahlungsgebühren zu ersparen.

Fazit – wer hat die Nase vorn?

Trading 212 oder eToro, wer ist nun der Testsieger in diesem ausführlichen und in überwiegenden Teilen auch ausgeglichenen Broker-Duell? Die Antwort lautet eToro!

Beide Online-Broker bieten ein attraktives Produkt, sehr viele Anlageklassen sowie ein im internationalen Finanzvergleich höchst attraktives Gebührenmodell, mit dem kaum ein anderer Broker mithalten kann. Wer also vor allem günstig traden möchte, fährt mit beiden Anbietern aus unserem Broker-Vergleich eToro vs. Trading 212 gut, zumal auch die Anzahl der handelbaren Produkte, die Benutzerfreundlichkeit, die Trading-Oberfläche, die Einzahlungsmethoden und die mobilen Apps sehr ähnlich sind.

Dennoch bietet eToro einige interessante Features, die Trading 212 in dieser Form nicht anbieten kann, was den Ausschlag zugunsten eToros in diesem knappen Duell gibt. Hierzu gehört unter anderen das Copy Trading, der Kauf von echten Kryptowährungen, das eToro Wallet sowie die einfachere Kontoeröffnung, da man sich bei eToro zu Beginn nicht für ein bestimmtes Kontenmodell entscheiden muss, was bei Trading 212 für Einsteiger unter Umständen verwirrend sein kann.

Zuletzt aktualisiert am 3. Mai 2022